2019年证券从业资格证金融市场基础知识通关试卷（八）_第3页

　　41. ( )是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

　　A.集合竞价

　　B.拍卖竞价

　　C.连续竞价

　　D.招标竞价

　　【答案】C

　　【解析】本题考查连续竞价的定义。A 选项不符合题意，集合竞价是指对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。B、D 选项不符合题意，拍卖竞价、招标竞价不属于我国的竞价方式。C 选项符合题意，连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。故本题选 C 选项。

　　42. 投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是( )。

　　A.凭证式国债

　　B.储蓄式国债

　　C.实物式国债

　　D.记账式国债

　　【答案】D

　　【解析】本题考查记账式国债的特征。记账式国债以记账形式记录债权。通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。投资者进行记账式证券买卖，必须在证券交易所设立账户。故本题选 D 选项。

　　43. 下列关于风险管理策略的说法，正确的是( )。

　　A.对于由相互独立的多种资产组成的资产组合，只要组成的资产个数足够多，其系统性风险就

　　可以通过分散化的投资完全消除

　　B.风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿

　　C.风险转移只能降低非系统性风险

　　D.风险规避可分为保险规避和非保险规避

　　【答案】B

　　【解析】本题考查风险管理策略。A 选项错误，投资组合的多样化可以分散非系统性风险，当投资组合中的资产种类数目趋近于无穷大时，组合的非系统性风险将趋于零。但这种分散化的投资能够降低非系统性风险，但并不能降低系统性风险。B 选项正确，风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿。C 选项错误，风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转移给愿意和有能力承接的主体，可分为保险转移和非保险转移，并非只能降低非系统风险。D 选项错误，风险规避是通过主动放弃或者拒绝承担风险来实现的。这是一种非常保守的策略，能够在风险事件发生之前，完全消除某一特定风险可能造成的损失，因此是一种彻底地控制风险的对策。故本题选 B 选项。

　　44. 储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的( )的人民币债券

　　A.不可流通

　　B.可在证券交易所上市交易

　　C.可以在商业银行柜台流通

　　D.可在银行间债券市场转让

　　【答案】A

　　【解析】本题考查储蓄国债(电子式)的定义。储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。因此本题选 A 选项。

　　45. 货币市场基金的投资对象期限为( )年以内。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　【答案】A

　　【解析】本题考查货币市场基金的定义。货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在 1 年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。故本题选 A 选项。

　　46.按照风险因素划分，金融风险不包括( )。

　　A.经济风险

　　B.市场风险

　　C.信用风险

　　D.流动性风险

　　【答案】A

　　【解析】考查风险的分类。按照风险因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。

　　47.全面的风险管理的含义不包括( )。

　　A.全过程的风险管理

　　B.全部风险的管理

　　C.全方位的管理

　　D.全天候的管理

　　【答案】D

　　【解析】全面的风险管理有四个方面的含义： 1) 全过程的风险管规; 2) 全部风险的管埋;(3)全方位的管理;(4)全面有效的组织措施。

　　48.通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有( )。

　　A.扩散性

　　B.加速性

　　C.可管理性

　　D.不确定性

　　【答案】C

　　【解析】金融风险的有效管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。

　　49.下列有关证券除权除息的说法，错误的是( )。

　　A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息

　　B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益

　　C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨

　　D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额

　　【答案】C

　　【解析】从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额;除息日股票价格应按送股，配股或转增比例相应下降。但是，实践中，除息除权后，股价变化与理论价格之间通常会存在差异。

　　50.衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是( )。

　　A.基金资产总值

　　B.基金负债

　　C.基金份额净值

　　D.基金资产净值

　　【答案】C

　　【解析】基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据、一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。