2019年证券从业资格考试金融市场基础知识预习试卷（4）_第2页

　　(26) 我国商业银行债券不包括( )。

　　A: 在全国银行间债券市场发行的金融债券

　　B: 商业银行混合资本债券

　　C: 商业银行委托信托投资公司发行的信托产品

　　D: 商业银行次级债券

　　答案:C

　　解析: 略

　　(27)货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是( )。

　　A: 货币政策是宏观经济政策

　　B: 货币政策是调节社会总供给的政策

　　C: 货币政策主要是间接调控政策

　　D: 货币政策是长期连续的经济政策

　　答案:B

　　解析: 货币政策是调节总需求的政策。

　　(28) 以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于( )。

　　A: 利率衍生工具

　　B: 信用衍生工具

　　C: 货币衍生工具

　　D: 股权类产品的衍生工具

　　答案:B

　　解析:

　　信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具.用于转移或防范信用风险.是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。

　　(29) 申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有( )

　　万元人民币以上的注册资本。

　　A: 300

　　B: 500

　　C: 100

　　D: 200

　　答案:C

　　解析: 略

　　(30) 以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是( )。

　　A: 中央银行

　　B: 可经营人民币业务的外国银行分行

　　C: 非银行金融机构

　　D: 非金融机构

　　答案:A

　　解析:

　　在现阶段，银行间债券市场的参与者有境内商业银行、非银行金融机构、非金融机构、可经营人民币业务的外国银行分行等。

　　(31)假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为( )。

　　A: 4.00

　　B: 4.12

　　C: 5.00

　　D: 20.00

　　答案:A

　　解析: 存款乘数=1/(20%+2%+3%)=4。

　　(32) 适用于融资租赁交易的租赁物是( )。

　　A: 固定资产

　　B: 流动资产

　　C: 商品

　　D: 产品

　　答案:A

　　解析: 适用于融资租赁交易的租赁物是固定资产。

　　(33) 金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种( )。

　　A: 有资产的结算制度

　　B: 无资产的结算制度

　　C: 无负债的结算制度

　　D: 有负债的结算制度

　　答案:C

　　解析:

　　金融期货交易所实行当日无负债结算制度。期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算.并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。

　　(34) 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。

　　A: 清算资金

　　B: 资产价值

　　C: 账面价值

　　D: 实际价值

　　答案:D

　　解析: 略

　　(35)股票最基本的特征是( )。

　　A: 参与性

　　B: 流动性

　　C: 收益性

　　D: 风险性

　　答案:C

　　解析:略

　　(36) 基金年度报告的编制者和披露义务人是( )。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 基金发起人

　　D: 基金份额持有人

　　答案:B

　　解析:

　　基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人.因此.管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。

　　(37) 通常.加权股价指数是以样本股票( )为权数加以计算。

　　A: 基期价格

　　B: 发行量或成交量

　　C: 等同权重

　　D: 计算期价格

　　答案:B

　　解析:

　　加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算，又有基期加权、计算期加权和几何加权之分.基期加权股价指数采用基期发行量或成交量作为权数.计算期加权股价指数采用计算期发行量或成交量作为权数，几何加权股价指数是对两种指数作几何平均，由于计算复杂，很少被实际应用。

　　(38) 对于事先已确定发行条款的国债.我国采取( )方式发行。

　　A: 行政分配

　　B: 公开招标

　　C: 银行发售

　　D: 承购包销

　　答案:D

　　解析:

　　对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承购包销方式，发行人和承销商签订承购包销合同，承销商按合同规定的已确定发行条款承销。

　　(39) “S股”是指注册地在我国内地、上市地在( )的外资股。

　　A: 新加坡

　　B: 我国香港

　　C: 纽约

　　D: 伦敦

　　答案:A

　　解析: “S股”是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。

　　(40) 契约型基金是基于( )组织起来的代理投资方式。

　　A: 公约原理

　　B: 信托原理

　　C: 代理原理

　　D: 委托原理

　　答案:B

　　解析: 略

　　(41) 下列选项中，( )不是基金份额持有人必须承担的义务。

　　A: 承担基金亏损或终止的全部责任

　　B: 缴纳基金认购款项及规定的费用

　　C: 在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

　　D: 遵守基金契约

　　答案:A

　　解析:

　　基金份额持有人必须承担一定的义务，这些义务包括：遵守基金契约;缴纳基金认购款项及规定的费用;承担基金亏损或终止的有限责任不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定;法律、法规及基金契约规定的其他义务。

　　(42) 下列关于企业年金基金财产投资的说法，错误的是( )。

　　A: 企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款

　　B: 企业年金基金财产投资银行定期存款的额度不高于基金净资产的95%

　　C: 企业年金基金不得用于信用交易

　　D: 企业年金基金财产投资股票的比例不高于基金净资产的30%

　　答案:A

　　解析:

　　新修订的《企业年金基金管理办法》自2011年5月1日起施行。根据《企业年金基金管理办法》第47条的规定，企业年金基金财产限于境内投资投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债，可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。

　　(43) ( )是期货市场的核心。

　　A: 股票交易所

　　B: 证券交易所

　　C: 期货交易所

　　D: 债券交易所

　　答案:C

　　解析:

　　金融期货在期货交易所或证券交易所进行集中交易。期货交易所是专门进行期货合约买卖的场所，是期货市场的核心，承担着组织、监督期货交易的重要职能。

　　(44) ( )是指交易参与人据此可以参加上海证券交易所证券交易，享有及行使相关交易权利，并接受交易所相关交易业务管理的基本单位。

　　A: 交易大厅

　　B: 参与者交易业务单元

　　C: 交易主机

　　D: 交易单元

　　答案:B

　　解析:

　　参与者交易业务单元是指交易参与人据此可以参加上海证券交易所证券交易，享有及行使相关交易权利，并接受交易所相关交易业务管理的基本单位。

　　(45) 为资金供应者提供投资的机会是( )的基本功能。

　　A: 同业拆借市场

　　B: 回购协议市场

　　C: 证券流通市场

　　D: 证券发行市场

　　答案:D

　　解析:

　　政府、企业和个人在经济活动中可能出现暂时闲置的货币资金，证券发行市场提供了多种多样的投资机会，实现社会储蓄向投资转化。

　　(46)证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在( )个工作日内制定并报送整改计划。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日;证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。

　　(47) 资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于( )名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于( )人。

　　A: 105

　　B: 2010

　　C: 3010

　　D: 3020

　　答案:D

　　解析:

　　资产评估机构申请证券评估资格，应满足的条件有：具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人等。

　　(48) 关于股票的叙述，下列说法错误的是( )。

　　A: 股票本身没有价值

　　B: 股票代表的是股东权利

　　C: 发行股票是股份公司筹措自有资本的手段

　　D: 股票是一种真实资本

　　答案:D

　　解析:

　　股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

　　(49) 设立证券登记结算公司应当具备的条件之一是有自有资金不少于人民币( )亿元。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:B

　　解析:

　　设立证券登记结算公司应当具备下列条件：①自有资金不少于人民币2亿元;②具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施;③主要管理人员和从业人员必须具有证券业从业资格;④国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　(50) 一般股票基金比专门化股票基金的风险( )。

　　A: 大

　　B: 小

　　C: 一样大

　　D: 没法比较

　　答案:B

　　解析:

　　按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。前者分散投资于各种普通股票，风险较小;后者专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较大。