2019年证券从业资格考试金融市场基础知识预习试卷（4）

　　一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　(1)证券公司应至少有( )名在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

　　A: 5

　　B: 3

　　C: 2

　　D: 1

　　答案:B

　　解析:根据《证券公司监督管理条例》第11条的规定，证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

　　(2) 在美国发行的外国债券被称为( )。

　　A: 扬基债券

　　B: 武士债券

　　C: 熊猫债券

　　D: 无国籍债券

　　答案:A

　　解析:

　　在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”.它是由非美国发行人在美国债券市场发行的、吸收美元资金的债券。在日本发行的外同债券被称为“武士债券”，它是南非日本发行人在日本债券市场发行的、以日元为面值的债券。圉际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于它不以发行市场所在国的货币为面值。故也被称为“无国籍债券”。

　　(3) 证券发行市场又被称为( )。

　　A: 初级市场

　　B: 二级市场

　　C: 流通市场

　　D: 次级市场

　　答案:A

　　解析:

　　证券发行市场又被称为“一级市场”或“初级市场”，是发行人以筹集资金为目的.按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。

　　(4) ( )的颁布实施.以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用。

　　A: 《证券投资基金法》

　　B: 《证券投资基金管理暂行办法》

　　C: 《开放式证券投资基金试点办法》

　　D: 《证券投资基金运作管理办法》

　　答案:A

　　解析: 2013

　　年6月1日，我国《证券投资基金法》正式实施.

　　以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑。

　　(5) 关于地方政府债券.下列论述正确的是( )。

　　A: 地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

　　B: 收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

　　C: 普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

　　D: 地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”

　　答案:D

　　解析:

　　地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券。后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。

　　(6)股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按( )的分类。

　　A: 发行方式

　　B: 嵌人式衍生产品

　　C: 收益保障性

　　D: 联结的基础产品

　　答案:D

　　解析:

　　按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。按收益保障性分类，可分为收益保证型产品和非收益保证型产品。按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。按嵌入式衍生产品分类，可分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。

　　(7) 下列选择中.属于欧洲债券的是( )。

　　A: 猛犬债券

　　B: 龙债券

　　C: 斗牛士债券

　　D: 武士债券

　　答案:B

　　解析:

　　龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。它属于欧洲债券。

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　　(8) 下列不属于基金交易费的是( )。

　　A: 经手费

　　B: 证管费

　　C: 过户费

　　D: 审汁费

　　答案:D

　　解析: 审计费属于基金运作费。其他三项都属于基金交易费。

　　(9) 债券基金的收益受市场利率的影响正确的是( )。

　　A: 市场利率下调时，收益上升

　　B: 市场利率下调时，收益下降

　　C: 市场利率上调时，收益上升

　　D: 市场利率上调时.收益不变

　　答案:A

　　解析:

　　债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于债券的年利率固定，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升;反之，若市场利率上调，其收益将下降。

　　(10)可转化债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。

　　A: 担保债券

　　B: 抵押债券

　　C: 优先股票

　　D: 普通股票

　　答案:D

　　解析:

　　可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票。当股票价格上涨时。可转换债券的持有人形式转换权比较有利。

　　(11) 下列不属于证券中介机构的是( )。

　　A: 中国证监会

　　B: 资信评级公司

　　C: 会计师事务所

　　D: 证券登记结算机构

　　答案:A

　　解析:

　　在证券发行市场上，中介机构主要包括证券公司、证券登记结算机构、会计师事务所、律师事务所、资信评级公司、资产评估事务所等为证券发行与投资服务的中立机构。中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构。

　　(12) 下列选项中，属于综合指数类的是( )。

　　A: 深证新指数

　　B: 深证A股指数

　　C: 深证B股指数

　　D: 深证创新指数

　　答案:A

　　解析:

　　在深圳证券交易所的股价指数中.综合指数类包括深证综合指数、深证新指数和中小企业板指数。

　　(13) 恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制，最初挑选了( )种有代表性的上市股票为成分股。

　　A: 30

　　B: 33

　　C: 65

　　D: 225

　　答案:B

　　解析: 略。

　　(14)按照我国现行法律规定。发行人将证券卖给投资者，来向其提供招股说明书。属于( )。

　　A: 内幕交易行为

　　B: 操纵市场行为

　　C: 欺诈客户行为

　　D: 虚假陈述行为

　　答案:C

　　解析: 略。

　　(15) 市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是( )。

　　A: 流动性风险

　　B: 信用风险

　　C: 操作风险

　　D: 法律风险

　　答案:A

　　解析:

　　题干所述是流动性风险的定义，A项符合题意。信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的可能性;操作风险是指交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵造成的;法律风险是因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的。

　　(16) 基金管理公司最核心的一项业务是( )。

　　A: 证券投资基金业务

　　B: 受托资产管理业务

　　C: 投资咨询服务

　　D: 证券经纪业务

　　答案:A

　　解析:

　　证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。

　　(17) 基金销售机构受( )的委托，从事基金销售活动。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金托管人

　　C: 基金发起人

　　D: 基金份额持有人大会

　　答案:A

　　解析: 略

　　(18) 股票买卖印花税最后由( )统一向征税机关缴纳。

　　A: 中国结算公司

　　B: 证券交易所

　　C: 中国证监会

　　D: 证券公司

　　答案:A

　　解析:

　　为保证税源，简化手续，目前印花税是由证券公司代扣，证券公司同中国结算公司集中结算，由中国结算公司统一缴纳。

　　(19) 按照交易对象划分，( )交易属于股票交易。

　　A: 可转换债券

　　B: B股

　　C: 分离交易的可转换债券

　　D: ETF

　　答案:B

　　解析:

　　证券交易的对象就是证券买卖的标的物。在委托买卖证券的情况下，证券交易对象也就是委托合同中的标的物。按照交易对象的品种划分，证券交易种类有股票交易、债券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。选项

　　A、C均为债券交易：选项D为基金交易。

　　(20) 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于( )。

　　A: 信用风险

　　B: 结算风险

　　C: 市场风险

　　D: 操作风险

　　答案:A

　　解析: 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失属于信用风险。

　　(21) 价值型股票基金与成长型股票基金相比( )。

　　A: 投资风险相对较低

　　B: 投资风险一样

　　C: 投资风险相对较高

　　D: 投资风险高低无法比较

　　答案:A

　　解析:

　　价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票.其市盈率、市净率通常较低;成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票.其市盈率、市净率通常较高。价值型股票的投资者比成长型股票的投资者一般表现得更有耐心.更倾向于长期投资。价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金。

　　(22) 下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是( )。

　　A: 审批制

　　B: 注册制

　　C: 备案制

　　D: 核准制

　　答案:A

　　解析: 审批制：带有强烈计划经济和行政干预色彩的新股发行监管制度。

　　(23) 下列项目中，属于债权类资产的远期合约是( )。

　　A: 定期存款单的远期合约

　　B: 远期汇率协议

　　C: 远期利率协议

　　D: 单个股票的远期合约

　　答案:A

　　解析:

　　债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约.

　　(24) 在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是( )。

　　A: 财务公司

　　B: 投资银行

　　C: 证券登记结算公司

　　D: 金融资产管理公司

　　答案:C

　　解析:

　　证券登记结算公司的具体职能是：对证券和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券.卖出者得到资金.

　　(25) 以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法，错误的是( )。

　　A: 由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级

　　B: 由金融机构承销

　　C: 在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算

　　D: 在证券交易所交易

　　答案:D

　　解析:

　　非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》规定，企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册.由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级.由金融机构承销.在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。