2019年证券从业资格考试金融市场基础知识预习试卷（3）_第2页

　　(26) 次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于( )年，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A: 1

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 7

　　答案:C

　　解析:

　　次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　(27) 下列不属于证券公司未按期完成整改，派出机构应当采取的措施是( )。

　　A: 限制业务活动

　　B: 停止批准新业务

　　C: 责令暂停部分业务

　　D: 认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选

　　答案:B

　　解析:

　　证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施：①限制业务活动;②责令暂停部分业务;③限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利;④责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利;⑤责令控股股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利;⑥认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选。

　　(28) 符合条件的交易商可以申请( )交易商资格。

　　A: 一级

　　B: 二级

　　C: 三级

　　D: 四级

　　答案:A

　　解析:

　　符合条件的交易商可以申请一级交易商资格。一级交易商是指经上海证券交易所核准在平台交易中持续提供双边报价及对询价提供成交报价的交易商。

　　(29) 证券市场的( )功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本合理配置的功能。

　　A: 筹资一投资

　　B: 资本定价

　　C: 资本配置

　　D: 资本获利

　　答案:C

　　解析:

　　题干所述是证券市场的资本配置功能的定义。证券市场的筹资一投资功能是指证券市场一方面为资金需求者提供了通过发行证券筹集资金的机会，另一方面为资金供给者提供了投资对象。

　　(30) 公司股权分置改革的动议应当由( )一致同意提出。

　　A: 高级管理人员

　　B: 董事会

　　C: 全体股东

　　D: 全体非流通股股东

　　答案:D

　　解析: 公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一致同意提出。

　　(31) 金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以( )为交易对手。

　　A: 卖方

　　B: 期货经纪公司

　　C: 买方

　　D: 交易所(或期货清算公司)

　　答案:D

　　解析:

　　金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所(或期货清算公司)为交易对手，基本不用担心交易违约。而远期交易通常不存在上述安排，因而存在一定的交易对手违约风险。

　　(32) 非公开发行股票的发行对象不得超过( )。

　　A: 5名

　　B: 10名

　　C: 20名

　　D: 100名

　　答案:B

　　解析: 非公开发行股票的发行对象不得超过10名。

　　(33) 深圳证券交易所规定，每个交易日( )，交易主机只接受申报，但不对买卖申报或撤销申报作处理。

　　A: 9：15至9：30

　　B: 9：30至15：00

　　C: 9：25至9：30

　　D: 9：20至9：30

　　答案:C

　　解析:

　　深交所，每个交易日9：25～9：30，交易主机只接受申报，不对买卖申报或撤销申报做处理.

　　(34) 中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是( )。

　　A: 法定存款准备金率

　　B: 再贴现率

　　C: 银行再贷款率

　　D: 存款利息率

　　答案:A

　　解析:

　　法定存款准备金率对货币乘数的影响很大，作用力度很强，因此政策效果最为强烈.

　　(35) 证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务被称为( )。

　　A: 证券经纪业务

　　B: 资产管理业务

　　C: 融资融券业务

　　D: 投资银行业务

　　答案:A

　　解析:

　　证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。

　　(36) 下列不符合期货交易制度的是( )。

　　A: 交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金

　　B: 交易所每周结算所有合约的盈亏

　　C: 会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的.应当强行平仓

　　D: 会员持有的某一合约投机头寸存在限额

　　答案:B

　　解析:

　　交易所实行每日结算制度，每日交易结束，交易所按当日结算价格结算所有合约的盈亏。

　　(37) 以下不属于政府债券特征的是( )。

　　A: 流动性差

　　B: 安全性高

　　C: 收益稳定

　　D: 免税待遇

　　答案:A

　　解析: 政府债券安全性高，流通性好，收益稳定，同时享有免税待遇。

　　(38) ( )不属于金融衍生工具.

　　A: 金融期权

　　B: 可转换债券

　　C: 金融期货

　　D: 基金

　　答案:D

　　解析:

　　股票、债券等属于基础性的金融产品。在现代证券市场上，还存在许多衍生性的金融工具交易。金融衍生工具又称金融衍生产品.是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格(或数值)变动的派生金融产品。金融衍生工具交易包括权证交易、金融期货交易、金融期权交易、可转换债券交易等。

　　(39) 基金资产估值引起的资产价值变动作为( )变动损益计入当期损益。

　　A: 内在价值

　　B: 外在价值

　　C: 公允价值

　　D: 实际价值

　　答案:C

　　解析: 基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。

　　(40) 以下选项中，关于证券自营业务的描述不正确的是( )。

　　A: 自营业务需由非自营业务部门负责自营账户的管理

　　B: 经总部批准，证券公司的营业部可以从事自营业务

　　C: 禁止从自营账户中提取现金

　　D: 自营买卖必须在以证券公司自己名义开设的证券账户中进行

　　答案:B

　　解析: 略

　　(41) 降低利率，降低存款储备金，以促进经济增长。这种手段属于( )。

　　A: 收缩性货币政策

　　B: 收缩性财政政策

　　C: 扩张性货币政策

　　D: 扩张性财政政策

　　答案:C

　　解析:

　　所谓货币政策，是指中央银行为实现既定的经济目标.运用各种工具调节货币供给和利率，进而影响宏观经济的方针和措施的总和。货币政策分为扩张性的和紧缩性的两种。扩张性的货币政策是通过提高货币供应增长速度来刺激总需求，在这种政策下，取得信贷更为容易，利息率会降低。

　　(42) 如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于( )的范畴。

　　A: 外国债券

　　B: 猛犬债券

　　C: 武士债券

　　D: 欧洲债券

　　答案:A

　　解析:

　　外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所占地货币为面值发行的国际债券。例如，中国政府在日本东京发行的日元债券、日本公司在纽约发行的美元债券就属于外国债券。

　　(43) 股权融资不包括( )。

　　A: 配股

　　B: 增发新股

　　C: 股利分配中的送红股

　　D: 股利分配中的现金分红

　　答案:D

　　解析:

　　股权融资是指公司以出让股份的方式向股东筹集资金，包括配股、增发新股以及股利分配中的送红股。

　　(44) 股票的发行价格不得( )票面金额。

　　A: 高于

　　B: 低于

　　C: 等于

　　D: 没有要求

　　答案:B

　　解析:

　　股票的发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。

　　(45) 通常所说的交易所交易基金(ETF)是指( )。

　　A: 可以在交易所上市交易的封闭式基金

　　B: 可以在交易所上市交易的开放式基金

　　C: 所有在有组织的市场交易的封闭式基金

　　D: 所有在有组织的市场交易的开放式基金

　　答案:B

　　解析: ETF，常被译为“交易所交易基金”.上海证券交易所将其定名为“交易型开放式指数基金”，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。但它也结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖.另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。

　　(46) 风险管理的流程是( )。

　　A: 风险控制—风险识别—风险监测—风险计量

　　B: 风险识别—风险控制—风险监测—风险计量

　　C: 风险识别—风险计量—风险监测—风险控制

　　D: 风险控制—风险识别—风险计量—风险监测

　　答案:C

　　解析:

　　按照良好的公司治理结构和内部控制机制，商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要步骤。

　　(47)( )是外汇市场上最经济、最普通的形式。

　　A: 远期外汇市场

　　B: 即期外汇市场

　　C: 自由外汇市场

　　D: 有形市场

　　答案:B

　　解析:即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式，也是最主要的外汇市场形式。

　　(48) 公司型基金依据( )设立并营运.

　　A: 基金公司章程

　　B: 发起人协议

　　C: 基金募集说明书

　　D: 基金合同

　　答案:A

　　解析: 契约型基金依据基金合同营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。

　　(49)全国证券、期货市场的主管部门是( )。

　　A: 中国证监会

　　B: 国务院

　　C: 财政部

　　D: 中国人民银行

　　答案:A

　　解析:略

　　(50) 在证券投资基金信托关系中，( )是基金资产的监护人。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金托管人

　　C: 基金公司

　　D: 基金董事会

　　答案:B

　　解析:

　　基金托管人在基金运作中的作用关键在于有利于保障基金资产的安全，保护基金持有人的利益。故选B。