2019年证券从业资格考试金融市场基础知识预习试卷（3）

　　一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分

　　(1) 资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的( )或者中国证监会认可的其他机构.

　　A: 基金管理公司

　　B: 信托公司

　　C: 商业银行

　　D: 证券公司

　　答案:C

　　解析:

　　客户资产托管是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等。资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他机构。

　　(2) 依照《证券投资基金法》的规定，下列不属于基金托管人职责的是( )。

　　A: 办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜

　　B: 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

　　C: 安全保管基金财产

　　D: 及时办理基金清算、交割事宜

　　答案:A

　　解析: 略

　　(3) 下列关于国际债券的表述，不正确的是( )。

　　A: 不存在汇率风险

　　B: 国际债券资金来源广.发行规模大

　　C: 国际债券是一种跨国发行的债券.涉及两个或两个以上的国家

　　D: 发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金

　　答案:A

　　解析:

　　国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)资金来源广、发行规模大;(2)存在汇率风险;(3)有国家主权保障;(4)以自由兑换货币作为计量货币，发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。

　　(4) 中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时.向其发放贷款，因此是( )。

　　A: 银行的银行

　　B: 发行的银行

　　C: 结算的银行

　　D: 政府的银行

　　答案:A

　　解析: 中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。

　　(5) 外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。

　　A: 国际公司

　　B: 投资者所在国

　　C: 发行者所在国

　　D: 发行地所在国

　　答案:D

　　解析:

　　欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。如在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织一家或几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销.

　　(6)债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为( )。

　　A: 收益性

　　B: 安全性

　　C: 流动性

　　D: 偿还性

　　答案:C

　　解析: 略

　　(7)金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动.这是金融衍生工具基本特征之一的( )。

　　A: 联动性

　　B: 杠杆性

　　C: 不确定性

　　D: 跨期性

　　答案:A

　　解析:

　　联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定.其联动关系既可以是简单的线性关系.也可以表达为非线性函数或者分段函数。

　　(8) 相对其他类型的金融风险而言，( )的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　A: 市场风险

　　B: 汇率风险

　　C: 购买力风险

　　D: 利率风险

　　答案:A

　　解析:

　　相对于其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高，从而便于采用各种数理、统计、计算机等方法去研究。

　　(9) 股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为( )。

　　A: 参与型优先股票

　　B: 股息率固定优先股票

　　C: 固定利息优先股票

　　D: 固定盈利优先股票

　　答案:B

　　解析:

　　股息率固定优先股票是指发行后股息率不再变动的优先股票。大多数优先股票的股息率是固定的，一般意义上的优先股票就是指股息率固定优先股票。

　　(10) 以下不是保险相关要素的是( )。

　　A: 保险合同

　　B: 投保人

　　C: 保险人

　　D: 保险人亲属

　　答案:D

　　解析:

　　保险的相关要素：(1)保险合同;(2)投保人;(3)保险人;(4)保险费;(5)保险标的;(6)被保险人，财产或人身受保险合同保障的人;(7)受益人，享有保险金请求权的人;(8)保险赔偿。

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　　(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常为( )。

　　A: 30%～50%

　　B: 20%～30%

　　C: 50%～70%

　　D: 10%～20%

　　答案:C

　　解析:

　　偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在20%.40%偏债型基金与偏股型基金正好相反。债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。

　　(12) 下列变量中.属于金融宏观调控操作目标的是( )。

　　A: 存款准备金率

　　B: 基础货币

　　C: 再贴现率

　　D: 货币供给

　　答案:B

　　解析: 金融宏观调控操作目标：超额存款准备金与基础货币。

　　(13) 我国场外交易市场的功能不包括( )。

　　A: 拓宽融资渠道.改善中小企业融资环境

　　B: 为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所

　　C: 提供风险分层的金融资产管理渠道

　　D: 对上市公司进行监管

　　答案:D

　　解析: 对上市公司进行监管是证券交易所的职能。

　　(14) 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )投资者。

　　A: 企业

　　B: 银行和非银行金融机构

　　C: 个人

　　D: 国外机构

　　答案:B

　　解析:

　　记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场发行)三种情况。个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债.而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。

　　(15) 下列关于风险管理策略的说法.正确的是( )。

　　A:对于由相互独立的多种资产组成的资产组合.只要组成的资产个数足够多.其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除

　　B: 风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿

　　C: 风险转移只能降低非系统性风险

　　D: 风险规避可分为保险规避和非保险规避

　　答案:B

　　解析: 略

　　(16) 公司股东享有的权利不包括( )。

　　A: 选择管理者

　　B: 资产收益

　　C: 参与重大决策

　　D: 制订公司产品计划

　　答案:D

　　解析:

　　普通股票的持有者是股份公司的基本股东，按照《公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

　　(17) 下列说法错误的是( )。

　　A: 证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则

　　B: 价格较高的买人申报优先于价格较低的买人申报

　　C: 价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报

　　D: 买卖方向、价格相同的.先申报者优先于后申报者

　　答案:C

　　解析:

　　证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则。①价格优先原则。价格较高的买人申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报。②时间优先原则，同价位申报，依照申报时序决定优先顺序。即买卖方向、价格相同的.先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。

　　(18) 在衡量公司的盈利性时，最常用的指标是每股收益和( )。

　　A: 资产负债率

　　B: 速动比率

　　C: 净资产收益率

　　D: 净利润

　　答案:C

　　解析: 衡量盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。

　　(19) 下列关于证券市场的说法巾，不正确的是( )。

　　A: 证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所

　　B: 证券市场上交换的是有价证券

　　C: 证券市场是财产直接交换的场所

　　D: 证券市场上的有价证券本身无价值.但其代表着一定的财产权利

　　答案:C

　　解析:

　　证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所。证券市场上交换的是有价证券，这些证券本身无价值，但其代表着一定的财产权利.如对财产的所有权、债权、收益权，因而称证券市场是财产权利的直接交换场所.而非财产直接交换的场所。

　　(20) 商业银行通常以( )作为其超额储备的持有形式。

　　A: 股票

　　B: 基金

　　C: 短期国债

　　D: 高等级公司债券

　　答案:C

　　解析:

　　受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于投资政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。

　　(21) 下列各项中.违背控股股东行为规范的是( )。

　　A: 控股股东不得利用其控股地位损害证券公司的合法权益

　　B: 证券公司的控股股东及其关联方可以与其所控股的证券公司发生业务竞争

　　C: 未经股东会、董事会同意，不得任免证券公司的董事、监事和高级管理人员

　　D: 证券公司与其控股股东应在业务、人员、机构、资产、财务、办公场所等方面严格分开

　　答案:B

　　解析:

　　控股股东不得利用其控股地位损害证券公司、公司其他股东和公司客户的合法权益，不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高管人员，不得超越股东会、董事会干预证券公司的经营管理活动。证券公司与其控股股东应在业务、人员、机构、资产、财务、办公场所等方面严格分开.各自独立经营、独立核算、独立承担责任和风险。证券公司的控股股东及其关联方应当采取有效措施，

　　防止与其所控股的证券公司发生业务竞争。

　　(22) 完善内部控制机制的合理性原则是指( )。

　　A:内部控制应当做到事前、事中、事后控制相统一;覆盖证券公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞

　　B:内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定.与证券公司经营规模、业务范同、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标

　　C:证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，前台业务运作与后台管理支持适当分离

　　D: 承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门

　　答案:B

　　解析:

　　内部控制的合理性原则，是指内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与证券公司经营规模、业务范围、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标。A项为健全性原则;C项为制衡性原则;D项为独立性原则。

　　(23) 下列属于我国反洗钱行政主管部门的是( )。

　　A: 中国人民银行

　　B: 国务院

　　C: 财政部

　　D: 中国人民检察院

　　答案:A

　　解析:

　　中国人民银行为我国反洗钱行政主管部门，已于2004年建立了我国的金融情报中心——反洗钱监测分析中心，是连接反洗钱预防监控和刑事打击工作的桥梁，是开展反洗钱工作的重要机构。

　　(24) 证券公司申请融资融券业务试点应具备的条件不包括( )。

　　A: 经营经纪业务已满5年

　　B: 公司治理健全

　　C: 客户资产安全、完整

　　D: 公司财务状况良好

　　答案:A

　　解析:

　　根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》，证券公司申请融资融券业务试点，应当具备以下条件：①经营经纪业务已满3年;②公司治理健全，内控有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;③公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚;④财务状况良好;⑤客户资产安全、完整。客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实;⑥已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时，妥善处理与客户之间的纠纷等。

　　(25) 会员制的证券交易所是( )。

　　A: 以股份有限公司形式组成、不以营利为目的的法人团体

　　B: 一个由会员自愿组成的、以营利为目的的社会法人团体

　　C: 一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体

　　D: 以股份有限公司形式组成、以营利为目的的法人团体

　　答案:C

　　解析:

　　会员制证券交易所是以协会形式成立的不以营利为目的的组织，主要由证券商组成。