2019年证券从业资格考试法律法规模拟试题及答案（4）_第3页

　　二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　(51)中国证监会建立监管信息系统。对财务顾问及其财务顾问主办人进行持续动态监管，并将以下( )事项记入其诚信档案。

　　A: 财务顾问及其财务顾问主办人被中圈证监会采取监管措施的

　　B: 在持续督导期间.上市公司或者其他委托人违反公司治理有关规定、相关资产状况的

　　C: 财务顾问及其财务顾问主办人被证券公司采取监管措施的

　　D: 持续督导期间，上市公司经营成果与财务顾问的专业意见出现较大差异的

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　中国证监会建立监管信息系统，对财务顾问及其财务顾问主办人进行持续动态监管。并将以下事项记入其诚信档案：(1)财务顾问及其财务顾问主办人被中国证监会采取监管措施的。(2)在持续督导期间，上市公司或者其他委托人违反公司治理有关规定、相关资产状况及上市公司经营成果等与财务顾问的专业意见出现较大差异的。(3)中国证监会认定的其他事项。

　　(52) 下列选项中，属于账户管理内容的有( )。

　　A: 证券账户的合并、挂失补办

　　B: 账户的开立、信息变更、注销

　　C: 账户信息比对与报送

　　D: 合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　账户管理主要包括：账户的开立、信息变更、注销;证券账户的合并、挂失补办;不合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理;账户信息比对与报送;客户账户档案管理等。

　　(53) 一般来说，一个完整的资产证券化融资过程的主要参与者包括( )。

　　A: 发起人

　　B: 投资者

　　C: 投资银行

　　D: 资信评级机构

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　一般来说，一个完整的资产证券化融资过程的主要参与者有发起人、投资者、特设信托机构、承销商、投资银行、信用增级机构或担保机构、资信评级机构、托管人及律师等。(2)保荐代表人的联系电话、通讯地址。(3)保荐代表人的任职机构、职务。(4)保荐代表人的学习和工作经历。(5)保荐代表人的执业情况。(6)中国证监会要求的其他事项。

　　(54) 证券公司按照监管部门和证券交易所的要求报送的自营业务信息包括( )。

　　A: 自营业务账户

　　B: 风险限额

　　C: 资产配置

　　D: 席位情况

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券公司应当按照监管部门和证券交易所的要求，报送自营业务信息。其报告的内容包括：自营业务账户、席位情况，涉及自营业务规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策，自营风险监控报告等事项。

　　(55) 下列属于证券金融公司职责的有( )。

　　A: 对证券公司融资融券业务运行情况进行监控

　　B: 为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务

　　C: 监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险

　　D: 中国证券业协会确定的其他职责

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责：(1)为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务。(2)对证券公司融资融券业务运行情况进行监控。(3)监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险。(4)证监会确定的其他职责。

　　(56)证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向地方证管办(证监会)备案，备案材料包括( )。

　　A: 项目负责人

　　B: 合作内容

　　C: 起止时间

　　D: 版面安排或者节目时间段

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向地方证管办(证监会)备案备案材料包括：合作内容、起止时间、版面安排或者节目时间段、项目负责人等，并加盖双方单位的印鉴。

　　(57)根据《证券公司监督管理条例》证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的( )。

　　A: 证券投资经验

　　B: 财产与收入状况

　　C: 风险偏好

　　D: 身份

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载存。

　　(58) 证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，并载明( )。

　　A: 当事人的名称、住所及法定代表人姓名

　　B: 代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格

　　C: 代销、包销的期限及起止日期

　　D: 违约责任

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，载明下列事项：(1)当事人的名称、住所及法定代表人姓名。(2)代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格。(3)代销、包销的期限及起止日期。(4)代销、包销的付款方式及日期。(5)代销、包销的费用和结算办法。(6)违约责任。(7)国务院证券监督管理机构规定的其他事项。

　　(59) 融资融券业务合同中载明的事项包括( )。

　　A: 融资融券的额度

　　B: 保证金比例

　　C: 担保债权范围

　　D: 融资买入证券和融券卖出证券的权益处理

　　答案:A,B,C,D

　　解析:融资融券业务合同中载明的事项包括：融资融券的额度、期限，利率(费率)、利息(费用)的计算方式;保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围;追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利;融资买入证券和融券卖出证券的权益处理;其他有关事项。

　　(60) 资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务应当履行的职责有( )。

　　A: 出具资产托管报告

　　B: 安全保管集合资产管理计划资产

　　C: 执行证券公司的投资或者清算指令

　　D: 监督证券公司集合资产管理计划的经营运作

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务，应当履行下列职责：(1)安全保管集合资产管理计划资产。(2)执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来。(3)监督证券公司集合资产管理计划的经营运作，发现证券公司的投资或清算指令违反法律、行政法规、中国证监会的规定或者集合资产管理合同约定的，应当要求改正;未能改正的，应当拒绝执行，并向中国证监会报告。(4)出具资产托管报告。集合资产管理合同约定的其他事项。

　　(61) 操纵证券、期货市场，应予以立案追诉的情形有( )。

　　A:上市公司及其董事、监事、高级管理人员、实际控制人、控股股东或者其他关联人单独或者合谋，利用信息优势，操纵该公司证券交易价格或者证券交易量的

　　B:单独或者合谋，当日连续申报买人或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报.撤回申报量占当日该种证券总申报量或者该种期货合约总申报量50%以上的

　　C:单独或者合谋，当日连续申报买人或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报.撤回申报量占当日该种证券总申报量或者该种期货合约总申报量30%以上的

　　D:与他人串通.以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易，且在该证券或者期货合约连续20个交易日内成交量累计达到该证券或者期货合约同期总成交量20%以上的

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　操纵证券、期货市场，应予以立案追诉的情形之一是：单独或者合谋，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报，撤回申报量占当日该种证券总申报量或者该种期货合约总申报量50%以上的。故C项错误。

　　(62) ( )应当对月度报告签署确认意见。

　　A: 董事

　　B: 高级管理人员

　　C: 经营管理的主要负责人

　　D: 财务负责人

　　答案:C,D

　　解析:

　　证券公司的董事、高级管理人员应当对证券公司年度报告签署确认意见;经营管理的主要负责人和财务负责人应当对月度报告签署确认意见。

　　(63) 发行股票、债券犯罪的刑事立案追诉标准有( )。

　　A: 发行股票发行数额在500万元以上的

　　B: 伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的

　　C: 利用募集的资金进行正常经营活动的

　　D: 转移或者隐瞒所募集资金的

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　欺诈发行股票、债券的犯罪刑事立案追诉标准为：在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：(1)发行数额在500万元以上的。(2)伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的。(3)利用募集的资金进行违法活动的。(4)转移或者隐瞒所募集资金的。(5)其他后果严重或有其他严重情节的情形。

　　(64) 开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有( )。

　　A: 合法合规原则

　　B: 集中管理原则

　　C: 独立运行原则

　　D: 岗位分离原则

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有合法合规原则、集中管理原则、独立运行原则、岗位分离原则。

　　(65) 证券公司开展融资融券业务，应了解客户的( )，并以书面和电子方式予以记载、保存。

　　A: 身份

　　B: 财产与收入状况

　　C: 证券投资经验

　　D: 风险偏好

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券公司应了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。

　　(66) 下列选项中，符合基金财产独立性要求的是( )。

　　A:基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产

　　B: 基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，但不同基金的债权可以相互抵销

　　C: 非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行

　　D: 基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　基金财产的独立性要求包括：(1)基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行终止清算的，基金财产不属于其清算财产。(2)基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，不同基金的债权不得相互抵销。(3)非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行。(4)基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户.确保基金的完整与独立。

　　(67)期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是( )

　　A: 黄金

　　B: 原油

　　C: 农产品

　　D: 金融工具

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是某种商品，例如黄金、原油、农产品，也可以是金融工具。

　　(68) 根据《人民共和国刑法》的规定，犯集资诈骗罪的处罚措施有( )。

　　A: 数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金

　　B:数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产

　　C:数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产

　　D:数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资.数额较大的行为。非法集资并不必然构成犯罪.这里有一个违法与犯罪的界限;另外在构成犯罪的时候，还有构成非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的问题。其处罚规定为A、B、C、D项所描述的内容。

　　(69) 证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开的信息包括( )。

　　A: 从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片

　　B: 受托从事的介绍业务范围

　　C: 期货公司期货保证金账户信息、期货保证金扣缴方式

　　D: 交易结算结果查询方式

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开下列信息：(1)受托从事的介绍业务范围。(2)从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片。(3)期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式。(4)客户开户和交易流程、出入金流程。(5)交易结算结果查询方式。(6)中国证监会规定的其他信息。

　　(70)当证券账户注册资料中的自然人姓名或机构名称、有效身份证明文件号码或中国结算公司要求的( )情形发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续。

　　A: 自然人申请变更

　　B: 法人申请变更

　　C: 合伙企业申请变更

　　D: 创业投资企业申请变更

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　当证券账户注册资料中的自然人姓名或机构名称、有效身份证明文件号码或中国结算公司要求的其他情形之一发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续：(1)自然人申请变更。(2)法人申请变更。(3)合伙企业、创业投资企业申请变更。(4)经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后将所有资料交复核员实时复核。(5)复核员实时复核并在申请表单上签章后，将资料交还经办人;经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存。(6)收市后经办人将客户留存资料归入客户资料档案留存。(7)将客户证券账户卡、授权委托书、发证机关出具的变更证明等原件及有效身份证明复印件寄送中国结算公司审核。

　　(71) 证券业从业人员的诚信信息包括( )。

　　A: 基本信息

　　B: 奖励信息

　　C: 人员财务信息

　　D: 处罚处分信息

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　诚信信息包括基本信息、奖励信息、处罚处分信息及协会自律规则规定的其他信息。

　　(72) 证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的( )等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

　　A: 风险承受能力

　　B: 投资目标、风险偏好

　　C: 身份、财产和收入状况

　　D: 金融知识和投资经验

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

　　(73) 下列属于证券投资顾问服务的是( )。

　　A: 热点分析

　　B: 买卖时机

　　C: 证券选择

　　D: 风险提示

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券投资顾问是指为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示等。禁止代理客户操作。

　　(74) 证券公司代销金融产品，不得有下列( )行为。

　　A: 采取正常宣传方式引导客户购买金融产品

　　B: 采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品

　　C: 与客户分享投资收益、分担投资损失

　　D:使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　证券公司代销金融产品，不得有下列行为：(1)采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。(2)采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。(3)与客户分享投资收益、分担投资损失。(4)使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。(5)其他可能损害客户合法权益的行为。

　　(75) 证券业从业人员的诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循的原则有( )。

　　A: 真实

　　B: 准确

　　C: 公正

　　D: 合法

　　答案:A,B,C

　　解析: 诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循真实、准确、公正、规范的原则。