2019年银行从业资格考试中级法律法规章节考点试题（20）_第2页

　　二、多项选择题

　　1、银行管理的内容不包括(　)。

　　A、监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理

　　B、监管部门制定市场规则

　　C、监管部门处罚市场违规行为

　　D、监管部门对银行机构实施全面地检查和督促

　　E、监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理

　　2、在美国双线多头的监管体制中，美国银行最主要的基本监管者为(　)。

　　A、美联储

　　B、司法部

　　C、货币监理署

　　D、州银行监管当局

　　E、联邦交易委员会

　　3、关于日本金融监管厅的说正确的有(　)。

　　A、金融厅对银行、证券和保险等所有的金融服务负责

　　B、金融厅的目标是对国民福利和经济作出贡献

　　C、金融厅的任务可以概括为：使金融系统可信和充满活力，使金融市场公平、有效率

　　D、金融厅负责波及面较大的金融破产处理制度及金融危机管理制度的计划和立案

　　E、金融厅将按市场机制和自律原则制定规则，增强政策计划和执行程序的透明度，并对其活动的所有阶段负全责

　　4、《有效银行监管核心原则》认为一个有效的银行监管体系，必须(　)。

　　A、具有统一的、明确的责任和目标

　　B、具有关于银行监管的适当法律框架

　　C、建立监管信息分享安排及信息保密制度

　　D、保证银行业公平竞争，提高银行业竞争能力

　　E、保护存款人利益，维护金融体系的安全和稳定

　　5、在我国银行监管的初步确立阶段，银行监管运行上的特点有(　)。

　　A、“部门执法”的局面凸显

　　B、监管手段丰富，包括现场检查与非现场监管

　　C、在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容

　　D、监管职责配置的部门化，采取了功能化的监管组织架构

　　E、监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排

　　6、我国银行监管在改革调整阶段，监管运行机制的特点有(　)。

　　A、改变了过去一个法人金融机构由多个部门分割监管的格局，集中履行对银行业日常监管职责

　　B、增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用

　　C、各相关部门独立行使处罚权的状况发生改变

　　D、监管部门之间“各自为战”的现象较为突出

　　E、对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离

　　7、商业银行自我监管的实现方式为(　)。

　　A、内部治理

　　B、内部约束

　　C、内部控制

　　D、内部审计

　　E、内部监督

　　8、在银行自我监管中，商业银行应建立完善的法人治理结构，发挥(　)对管理层的约束监督作用。

　　A、股东大会

　　B、董事会

　　C、工会

　　D、职工大会

　　E、监事会

　　9、银监会成立以来，先后发布实施了600多份监管规章、规范性文件，其作用主要表现在(　)。

　　A、充实和完善了监管规则体系

　　B、为银行业监管工作的具体实施提供了监管规则支持

　　C、明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等

　　D、明确规定了外资银行接受国务院银行业监督管理机构的监管以及来自中国人民银行的监督检查

　　E、初步形成了涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等主要风险的审慎监管法规框架