2019年证券从业资格证考试金融市场基础知识临考冲刺题（三）_第4页

　　[组合型选择题]

　　51、股票按股东享有权利的不同，分为()

　　I A股

　　II B股

　　III 普通股

　　IV 优先股

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　股票按股东享有权利的不同，分为普通股和优先股。

　　52、按不同标准划分，金融市场可分为()。

　　Ⅰ 货币市场和直接融资市场

　　Ⅱ 外汇市场和议价市场

　　Ⅲ 发行市场和流通市场

　　Ⅳ 国际金融市场和国内金融市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金 融市场的分类：(一)按交易标的物划分按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划分方法。按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市 场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。(二)按交易对象是否新发行划分按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。 (三)根据融资方式划分根据融资方式不同，金融市场可以分为直接融资市场和间接融资市场。(四)按地域范围划分按金融市场地域范围不同，可将其分为国际金 融市场和国内金融市场。(五)按经营场所划分按是否存在固定的经营场所，金融市场可分为有形金融市场和无形金融市场。按交割期限划分按金额工具交割期限不 同，可将金融市场分为金融现货市场和金融期货市场。(七)根据交易对象的交割方式划分根据交易对象的交割方式不同，金融市场可分为即期交易市场和远期交易 市场。(八)根据交易对象是否依赖其他金融工具划分根据交易对象是否依赖其他金融工具，金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场。(九)根据价格形成机制 划分根据价格形成机制不同，金融市场分为竞价市场和议价市场。

　　53、下列关于风险与暴露的描述中，正确的是( )。

　　I 风险与暴露如影随形，紧密结合

　　II 暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态

　　III 风险是一种可能性

　　IV 没有风险暴露就没有风险

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　风险与暴露如影随形，紧密结合。没有风险暴露就没有风险，也就无所谓金融风险了。同时，暴露与风险又具有不同的内涵，暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态，而风险是一种可能性。风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画。

　　54、货币政策的最终目标包括()。

　　Ⅰ 平衡国际收支

　　Ⅱ 币值的稳定

　　Ⅲ 促进经济增长

　　Ⅳ 加快证券行业的发展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　货币政策的最终目标：(1)稳定物价。(2)充分就业。(3)促进经济增长。(4)平衡国际收支。

　　55、银行业金融机构包括()。

　　I 商业银行

　　II 城市信用合作社

　　III 邮政储蓄银行

　　IV 农村信用合作社

　　A.I 、II

　　B.I、II、III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

　　56、以下关于金融期权说法正确的是()。

　　I 是以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式

　　II 实际上是一种权利的单方面有偿让渡

　　III 是一种对选择权的买卖

　　IV 买卖双方享有同样的权利和义务

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融期权的供求双方具有权利和义务的不成称性，期权买方拥有履约的权利而不承担义务，期权的卖方只有义务而无权利。

　　57、中国证券业协会履行()职能。

　　Ⅰ.服务

　　Ⅱ.传导

　　Ⅲ.自律

　　Ⅳ.管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　中国证券业协会履行自律、服务、传导三大职能。

　　58、下列关于次级债务的说法中，正确的是( )

　　I 次级债务是由银行发行的

　　II 次级债务的固定期限不低于5年(含5年)

　　III 除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失

　　IV 次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　商业银行次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　59、目前，我国证券公司监管制度包括( )

　　I 信息报送

　　II 信息披露制度

　　III 合规管理制度

　　IV 客户交易结算资金第三方存管制度

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　目前，我国证券公司监管制度包括以诚信与资质为标准的市场准入制度、以净资本为核心的经营风险控制制度、合规管理制度、客户交易结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。

　　60、证券公司经营( )以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元

　　I 证券承销与保荐

　　II 证券自营

　　III 证券资产管理

　　IV 证券经纪

　　A.I、II、III

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。

　　61、我国国际债券的特点( )

　　Ⅰ 发行规模大

　　Ⅱ 资金来源广

　　Ⅲ 不存在汇率风险

　　Ⅳ 自由兑换

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性：(1)资金来源广、发行规模大。(2)存在汇率风险。(3)有国家主权保障。(4)以自由兑换货币作为计量货币。

　　62、按照金融期权基金资产性质的不同，金融期权可以分为()

　　Ⅰ.利率期权

　　Ⅱ.股权类期权

　　Ⅲ. 金融期货合约期权

　　Ⅳ.货币期权

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　按照金融期权基金资产性质的不同，金融期权可以分为利率期权、股权类期权、金融期货合约期权、货币期权、互换期权。

　　63、债券根据发行主体不同，分为( )

　　I 公司债券

　　II 国债

　　III 政府债券

　　IV 金融债券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　考察债券的分类。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券

　　64、证券公司申请借入次级债务，应当提交的申请文件包括( )

　　I 相关股东(大)会决议

　　II 借入次级债务合同

　　III 合同当事人之间的关联关系说明

　　IV 债权人净资产情况的说明材料

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　证 券公司申请借入次级债务，应当提交以下申请文件：(1)申请书。(2)相关股东(大)会决议。(3)借入次级债务合同。(4)债务资金的用途说明。(5) 合同当事人之间的关联关系说明。(6)证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告。(7)债权人净资产情况的说明材料。(8)中国证监会要求提交的其 他文件。

　　65、契约型基金的当事人有()。

　　Ⅰ 管理人

　　Ⅱ 托管人

　　Ⅲ 承销公司

　　Ⅳ 投资者

　　A.Ⅰ、 Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　契约型基金契约型基金又被称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

　　66、利率衍生工具包括( )。

　　Ⅰ远期利率协议

　　Ⅱ利率期权

　　Ⅲ利率期货

　　Ⅳ利率互换

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。

　　67、金融期权的基本特征有()

　　Ⅰ.期权的购买者不具有选择权

　　Ⅱ.期权交易的对象是一种权利

　　Ⅲ. 期权投资具有很强的时间性

　　Ⅳ.期权投资具有杠杆效应

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　金融期权的基本特征有：

　　(1)期权的购买者具有选择权

　　(2)期权交易的对象是一种权利

　　(3) 期权投资具有很强的时间性

　　(4)期权投资具有杠杆效应

　　(5)期权的供求双方具有权利和义务的不对称性

　　68、我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定( )。

　　I 提前终止基金合同

　　II 基金扩募或者延长基金合同期限

　　III 转换基金运作方式

　　IV 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：

　　(1)提前终止基金合同

　　(2)基金扩募或者延长基金合同期限

　　(3) 转换基金运作方式

　　(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　69、货币市场基金不得投资的金融工具有( )。

　　I 股票

　　II 可转换债券

　　III 剩余期限超过397天的债券

　　IV 流通受限的证券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　货币市场基金不得投资的金融工具有：

　　(1)股票

　　(2)可转换债券

　　(3)剩余期限超过397天的债券

　　(4)流通受限的证券

　　(5)信用等级在AAA以下的企业债券

　　(6)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券等

　　70、中国人民银行的职责包括()

　　Ⅰ.制定和执行货币政策

　　Ⅱ.防范和化解非系统性金融风险

　　Ⅲ. 确定人民币汇率政策

　　Ⅳ.管理信贷征信业

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　第二项的正确表述应该是防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。