2019年证券从业资格证金融市场基础知识突破试卷（十二）_第2页

　　21、关于资产证券化的分类，以下不属于根据基础资产分类的是()

　　A.不动产证券化

　　B.应收账款证券化

　　C.未来收益证券化

　　D.混合型证券化

　　正确答案是：D，

　　解析

　　关于资产证券化的分类，属于根据基础资产分类可以分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等类别。

　　22、股权登记日之后的1个工作日通常为()

　　A.股利宣布日

　　B.股权登记日

　　C.除息除权日

　　D.派发日

　　正确答案是：C，

　　解析

　　股权登记日之后的1个工作日通常为除息除权日，本日之后买入的股票不再享有本期股利。

　　23、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份，是( )。

　　A.法人股

　　B.社会公众股

　　C.国家股

　　D.外资股

　　正确答案是：C，

　　解析

　　国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。

　　24、将暂时闲置的资金提供给金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程，称为()。

　　A.直接融资

　　B. 债券融资

　　C.间接融资

　　D.证券融资

　　正确答案是：C，

　　解析

　　间 接融资是直接融资的对称，亦称“间接金融”，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂 时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使 用，从而实现资金融通的过程。

　　25、根据( )划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

　　A.选择权的性质

　　B.合约所规定的履约时间的不同

　　C.金融期权基础资产性质的不同

　　D.协定价格与基础资产市场价格的关系

　　正确答案是：B，

　　解析

　　根据合约所规定的履约时间的不同划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

　　26、港股通是指投资者委托内地证券公司，经由( )设立的证券交易服务公司。

　　A.证券监督管理委员会

　　B.深圳证券交易所或上海证券交易所

　　C.深圳证券交易所

　　D.上海证券交易所

　　正确答案是：D，

　　解析

　　港股通是指投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报(买卖盘传递)，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票。

　　27、()是衡量一个基金经营业绩的主要指标。

　　A.基金资产净值

　　B.基金份额净值

　　C.基金资产总值

　　D.基金总份额

　　正确答案是：B，

　　解析

　　基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标。

　　28、证券发行市场又被称为( )

　　A.一级市场

　　B.二级市场

　　C.虚拟市场

　　D.实物市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

　　29、某投资者持有的债券的票面利率为5%，通货膨胀率为3%，则不考虑其他因素，该投资者的实际收益率为( )

　　A.3%

　　B.4%

　　C.2%

　　D.8%

　　正确答案是：C，

　　解析

　　实际利率=名义利率-通货膨胀率=5%-3%=2%

　　30、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立( )的方式。

　　A.信托

　　B.委托

　　C.交收

　　D.托管

　　正确答案是：A，

　　解析

　　证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。

　　31、全球金融体系主要是指金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式的总括，不包括()。

　　A.零售业务为主的银行

　　B.批发业务为主的银行

　　C.保险公司

　　D.外资公司

　　正确答案是：D，

　　解析

　　全球金融体系主要是指金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式的总括，包括零售业务为主的银行、批发业务为主的银行、投资银行(在中国也叫证券公司)、保险公司、基金、私人银行等。

　　32、一般性货币政策工具是对货币()的调节。

　　A.价格

　　B.流通速度

　　C.流通范围

　　D.总量

　　正确答案是：D，

　　解析

　　一般性货币政策工具是对货币总量的调节。

　　33、可转换债券具有()的特点，利用这一特点可以进行套期保值，获得更加确定的收益。

　　A.附有转股权

　　B.融资成本低

　　C.对权益稀释程度低

　　D.双重选择权

　　正确答案是：D，

　　解析

　　可转债的主要特征包括：

　　(1)是一种附有转股权的特殊债券。

　　(2)可转换债券具有双重选择权的特点，利用这一特点可以进行套期保值，获得更加确定的收益。

　　34、下列不属于股票的特征的是( )。

　　A.保本性

　　B.风险性

　　C.流动性

　　D.收益性

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股票的特征包括：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。

　　35、证券交易所的交易实行()，一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。

　　A.备案制

　　B.注册制

　　C.会员制

　　D.经纪制

　　正确答案是：D，

　　解析

　　证券交易所的交易实行经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。

　　36、股票实质上代表了股东对股份公司的()。

　　A.所有权

　　B.物权

　　C.债权

　　D.产权

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股票实质上代表了股东对股份公司的所有权。

　　37、对上市公司持续性监管的重点是()

　　A.公司内部控制制度

　　B.公司董事会

　　C.信息披露制度

　　D.公司风险管理制度

　　正确答案是：C，

　　解析

　　对上市公司持续性监管的重点是信息披露制度。

　　38、中国证券业协会章程由()制定，并报()备案。

　　A.会员大会、中国证监会

　　B.股东大会、中国证监会

　　C.会员大会、工商部门

　　D.股东大会、工商部门

　　正确答案是：A，

　　解析

　　中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案

　　39、发行股票是公司筹措()资本的主要途径。

　　A.短期

　　B.中期

　　C.长期

　　D.永久

　　正确答案是：C，

　　解析

　　发行股票是公司筹措长期资本的主要途径。

　　40、银行信用属于()

　　A.直接融资

　　B.间接融资

　　C.信用融资

　　D.担保融资

　　正确答案是：B，

　　解析

　　银行信用是以银行作为中介金融机构所进行的资金融通方式，属于间接融资。