2019年证券从业资格证考试金融市场基础知识高频考题（三）_第6页

　　41.下列选项中，属于我国证券投资基金交易费用的是( )。

　　Ⅰ.上市年费 Ⅱ.印花税

　　Ⅲ.过户费 Ⅳ.证管费

　　A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。上市年费属于基金运作费。

　　42.金融期货的基本功能有( )。

　　Ⅰ.套期保值功能 Ⅱ.价格发现功能

　　Ⅲ.投机功能 Ⅳ.套利功能

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。

　　43.金融衍生工具的基本特征包括( )。

　　Ⅰ.杠杆性 Ⅱ.跨期性

　　Ⅲ.不确定性或高风险性 Ⅳ.联动性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。从定义可以看出，其具有四个显著特征：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。

　　44.金融衍生工具按交易场所可以分为( )。

　　Ⅰ.交易所交易的衍生工具 Ⅱ.OTC 交易的衍生工具

　　Ⅲ.独立衍生工具 Ⅳ.嵌入式衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]金融衍生工具按交易场所可以分为两类：交易所交易的衍生工具和场外交易市场(简称“OTC”)交易的衍生工具。

　　45.下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有( )。

　　Ⅰ.结算所是期货交易的专门清算机构

　　Ⅱ.能及时调整保证金账户，控制市场风险

　　Ⅲ.结算所不以独立的公司形式组建

　　Ⅳ.结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为逐日盯市制度

　　A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]结算所通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建，故第Ⅲ项说法错误。

　　46.下列选项中，属于奇异型期权的是( )。

　　Ⅰ.百慕大期权 Ⅱ.利率期权

　　Ⅲ.平均期权 Ⅳ.障碍期权

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ

　　A。[解析]利率期权属于标准化的交易所交易期权，而不是奇异型期权。

　　47.金融风险的特征包括( )。

　　Ⅰ.隐蔽性 Ⅱ.扩散性

　　Ⅲ.可管理性 Ⅳ.周期性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。

　　48.系统风险又被称为( )。

　　Ⅰ.可分散风险 Ⅱ.不可分散风险

　　Ⅲ.不可回避风险 Ⅳ.可回避风险

　　A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅳ D.Ⅰ

　　B。[解析]系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。

　　49.下列关于财务风险的描述中，正确的是( )。

　　Ⅰ.财务风险处处存在，时时存在

　　Ⅱ.在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险

　　Ⅲ.财务风险在一定条件下、一定时期内肯定会发生

　　Ⅳ.风险与收益成正比

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]财务风险的主要特征表现在：(1)客观性。即风险处处存在，时时存在。也就是说，财务风险不以人的意志为转移，人们无法回避它，也无法消除它，只能通过各种技术手段来应对风险，进而避免风险。(2)全面性。即财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。(3)不确定性。即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生，也有可能不发生。(4)收益与损失共存性。即风险与收益成正比关系，风险越大，收益越高，反之，险越低，收益也就越低。

　　50.商业银行的风险对冲分为( )。

　　Ⅰ.自我对冲 Ⅱ.市场对冲

　　Ⅲ.内部对冲 Ⅳ.外部对冲

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ

　　A。[解析]商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。

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