2019年证券从业资格考试金融市场基础知识专项单选练习题（十三）_第5页

　　(81) 下列不属于金融市场微观经济功能的是( )。

　　A: 避险功能

　　B: 财富功能

　　C: 集聚功能

　　D: 调节功能

　　答案:D

　　解析:

　　金融市场微观经济功能包括避险功能、财富功能、集聚功能和交易功能。选项D中的调节功能属于金融市场宏观经济功能。

　　(82) 2010年9月，中国证监会发布了( )，对证券公司借人次级债务进行了规范。

　　A: 《证券公司监督管理条例》

　　B: 《证券法》

　　C: 《证券公司风险控制指标管理办法》

　　D: 《证券公司借人次级债务规定》

　　答案:D

　　解析: 2010年9月，根据《证券法》《证券公司监督管理条例》《证券公司风险控制指标管理办法》等法律、行政法规的规定，中国证监会发布了《证券公司借入次级债务规定》(证监会令(2010]23号)，对证券公司借入次级债务进行了规范。

　　(83) 公债通常指的是国债和( )。

　　A: 中央银行票据

　　B: 地方政府债券

　　C: 金融债券

　　D: 政府支持机构债券

　　答案:B

　　解析:

　　中央政府发行的债券称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券称为地方政府债券;有时两者也被统称为公债。

　　(84) 2004年10月29 日，中国人民银行决定，金融机构(城乡信用社除外)( )存款利率。

　　A: 只能有一个

　　B: 可以上浮

　　C: 可以下浮

　　D: 可以自由浮动

　　答案:C

　　解析: 2004年10月29日，中国人民银行决定放开人民币存款利率的下限，允许金融机构(城乡信用社除外)下浮存款利率。

　　(85) 互换交易合约是( )。

　　A: 嵌入式衍生工具

　　B: 交易所交易的衍生工具

　　C: 场外交易市场(OTC)交易的衍生工具

　　D: 独立衍生工具

　　答案:D

　　解析:

　　独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换交易合约等等。

　　(86)中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升。在该过程中，中央银行动用的货币政策工具是( )。

　　A: 公开市场业务

　　B: 公开市场业务和存款准备金率

　　C: 公开市场业务和利率政策

　　D: 公开市场业务、存款准备金率和利率政策

　　答案:A

　　解析:

　　中央银行卖出证券是在运用公开市场业务这项货币政策工具。该项货币政策工具的运用会带来超额存款准备金减少、货币供应量减少和市场利率上升的结果，在题目所述中，中央银行只使用了一种货币政策工具，即公开市场业务。

　　(87) ( )的成立标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。

　　A: 中央证券登记结算有限责任公司

　　B: 深圳证券登记结算公司

　　C: 上海证券登记结算公司

　　D: 中国证券登记结算有限责任公司

　　答案:D

　　解析: 2001年3月30日，中国证券登记结算有限责任公司成立，原上海证券交易所和深圳证券交易所所属的证券登记结算公司重组为中国证券登记结算有限责任公司的上海分公司和深圳分公司，这标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。

　　(88) 通常，期限在( )的国债为贴现式国债。

　　A: 1年以下(含1年)

　　B: 2年以下(含2年)

　　C: 3年以下(含3年)

　　D: 5年以下(含5年)

　　答案:A

　　解析:

　　贴现式国债是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本息的国债。通常，期限在1年以下(含1年)的国债为贴现式国债，期限在1年以上的国债为付息式国债。

　　(89) 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向( )等窗口单位递交债券发行申请。

　　A: 财政部

　　B: 中国人民银行

　　C: 国家发展和改革委员会

　　D: 中国证监会

　　答案:A

　　解析:

　　在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。

　　(90) 中国证监会成立于( )。

　　A: 1991年10月

　　B: 1992年10月

　　C: 1991年11月

　　D: 1992年11月

　　答案:B

　　解析: 中国证监会成立于1992年10月。

　　(91) 金融衍生工具从( )可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

　　A: 自身交易的方法和特点

　　B: 基础工具

　　C: 交易场所

　　D: 产品形态

　　答案:A

　　解析:

　　金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

　　(92) 下列关于单只股票期货的说法，错误的是( )。

　　A: 以单只股票作为基础工具

　　B: 实行非现金交割

　　C: 可以上市交易

　　D: 属于股权类期货

　　答案:B

　　解析:

　　单只股票期货是以单只股票作为基础工具的期货，买卖双方约定，以约定的价格在合约到期日买卖规定数量的股票。事实上，股票期货均实行现金交割，买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差，盈亏以现金方式进行交割。单只股票期货属于股权类期货的一种，并且可以上市交易。

　　(93)国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会、国家发展和改革委员会备案，备案( )天内无异议后实施。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 30

　　答案:B

　　解析:

　　国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会(现为国家发展和改革委员会)备案，备案15天内无异议后实施。

　　(94)国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由( )制定。

　　A: 中国证监会

　　B: 中国结算公司

　　C: 国家发改委

　　D: 证券交易所

　　答案:D

　　解析:

　　国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会(现为国家发展和改革委员会)备案，备案15天内无异议后实施。

　　(95) 普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件是( )。

　　A: 出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

　　B: 公司解散清算之时

　　C: 公司连续5年亏损

　　D: 股东大会作出减少公司注册资本的决议

　　答案:B

　　解析:

　　普通股票股东行使剩余资产分配权有一定的先决条件：①普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时;②公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务;如还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。

　　(96) 证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起( )日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。

　　A: 20

　　B: 30

　　C: 40

　　D: 50

　　答案:A

　　解析:

　　证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

　　(97) 目前我国发行的普通国债不包括( )。

　　A: 国库券

　　B: 记账式国债

　　C: 凭证式国债

　　D: 储蓄国债(电子式)

　　答案:A

　　解析: 目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债(电子式)。

　　(98) 金融债券的期限以( )较为多见。

　　A: 短期

　　B: 中期

　　C: 长期

　　D: 永久期

　　答案:B

　　解析: 金融债券的期限以中期较为多见。

　　(99) 我国基金业在快速发展阶段表现出来的特点不包括( )。

　　A: 基金监管的法律体系日益完善

　　B: 基金行业对外开放程度不断提高

　　C: 机构投资者取代个人投资者成为基金的主要持有者

　　D: 基金业市场营销和服务创新日益活跃

　　答案:C

　　解析:

　　我国基金业在快速发展阶段表现出来的特点有：①基金业监管的法律体系日益完善;②基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流;③基金公司业务开始走向多元化，出现了一规模较大的基金管理公司;④基金行业对外开放程度不断提高;⑤基金业市场营销和服务创新日益活跃;⑥基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者代机构投资者成为基金的主要持有者。

　　(100) 与向银行贷款相比，利用股票和债券融资的优势不包括( )。

　　A: 筹资的数额大

　　B: 时间长

　　C: 成本高

　　D: 不受贷款银行的条件限制

　　答案:C

　　解析:

　　从资金融通角度看，债券和股票都是筹资手段。与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成本低，且不受贷款银行的条件限制。

2019年证券从业资格考试《证券市场法律法规》在线题库	抢先试用
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》在线题库	抢先试用

　　更多2019年证券从业资格考试备考资料、讲义学习、考前冲刺资料，加入证券从业资格证学习群：1018359976    ，更有老师答疑解惑！