2019年证券从业资格考试金融市场基础知识专项单选练习题（十三）_第2页

　　(21) 在日常监管中，证券公司监管工作以( )为监管重点。

　　A: 净资本

　　B: 负债总额

　　C: 净利润

　　D: 资本充足

　　答案:D

　　解析:

　　在日常监管中，证券公司监管工作以资本充足为监管重点，加强对证券公司风险控制指标生成过程的检查通过建立监控系统加强风险控制指标的实时监控和预警，并对风险控制指标不符合规定的公司及时采取相应的监管措施，促使证券公司各项控制指标持续达标。

　　(22) 证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在( )方面进行审查。

　　A: 真实性、同一性

　　B: 合法性、同一性

　　C: 合法性、可靠性

　　D: 真实性、合法性

　　答案:B

　　解析:

　　证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查。

　　(23) ( )是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。

　　A: 汇率风险

　　B: 信用风险

　　C: 经营风险

　　D: 操作风险

　　答案:B

　　解析:

　　信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。

　　(24) 下列不属于基金管理人职责的是( )。

　　A: 办理基金备案手续

　　B: 综合管理不同基金财产，无须分账管理

　　C: 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

　　D: 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

　　答案:B

　　解析:

　　我国《证券投资基金法》规定：“基金管理人应当履行下列职责：①依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;②办理基金备案手续;③对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资;④按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益;⑤进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;⑥编制中期和年度基金报告;⑦计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格;⑧办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;⑨召集基金份额持有人大会;⑩保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报袁和其他相关资料;以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。”

　　(25) ( )是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　A: 商业银行次级债券

　　B: 混合资本债券

　　C: 金融债券

　　D: 银行股票

　　答案:B

　　解析:

　　我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　(26) 以( )为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。

　　A: 市政债券期货

　　B: 国债期货

　　C: 市政债券指数期货

　　D: 金融债券期货

　　答案:A

　　解析: 各主要交易所最重要的利率期货品种是以国债期货为主的债券期货。

　　(27) 证券投资基金将分散的资金集中起来以( )方式交给专业机构进行投资运作。

　　A: 信托

　　B: 转托管

　　C: 集合

　　D: 自愿

　　答案:A

　　解析:

　　将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能。

　　(28) 股票的性质不包括( )。

　　A: 股票是要式证券

　　B: 股票是设权证券

　　C: 股票是资本证券

　　D: 股票是综合权利证券

　　答案:B

　　解析:

　　股票的性质包括：股票是有价证券、股票是要式证券、股票是证权证券、股票是资本证券和股票是综合权利证券。故选B。

　　(29) 在我国目前的管理格局下，下列机构之间有领导与被领导关系的是( )。

　　A: 中国人民银行和中国银行业监督管理委员会

　　B: 中国人民银行和中国证券监督管理委员会

　　C: 中国人民银行和国家外汇管理局

　　D: 中国人民银行和中国保险监督管理委员会

　　答案:C

　　解析:

　　我国目前的金融监管当局由中国人民银行(PBC)、国家外汇管理局(SAFE)、中国银行业监督管理委员会(CBRC)、中国证券监督管理委员会(CSRC)、中国保险监督管理委员会(CIRC)5家机构组成，形成“一行一局三会”的管理格局，而在目前的管理格局下，中国人民银行还负责领导国家外汇管理局制定实施汇率政策，管理经常项目和资本及金融项目的外汇收支，并持有、管理和经营国家外汇储备，所以中国人民银行和国家外汇管理局之间有领导与被领导的关系。

　　(30)根据有关规定，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的( )。

　　A: 10%

　　B: 15%

　　C: 20%

　　D: 25%

　　答案:C

　　解析:根据《合格境外机构投资者境内证券投资者管理办法》的规定，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。

　　(31) 根据修订后的《中国人民银行法》，下列不属于中国人民银行职责的是( )。

　　A: 监督管理银行间债券市场、外汇市场

　　B: 发行人民币，管理人民币流通

　　C: 开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动

　　D: 维护支付、清算系统的正常运行

　　答案:C

　　解析:

　　《中国人民银行法》第4条规定了中国人民银行的职责：①发布与履行其职责有关的命令和规章;②依法制定和执行货币政策;③发行人民币，管理人民币流通;④监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;⑤实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;⑥监督管理黄金市场;⑦持有、管理、__________经营国家外汇储备、黄金储备;⑧经理国库;⑨维护支付、清算系统的正常运行;⑩指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测;⑪负责金融业的统计、调查、分析和预测;⑫作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动;⑬国务院规定的其他职责。

　　(32) 企业集团财务公司发行金融债券后资本充足率不低于( )。

　　A: 4%

　　B: 5%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:D

　　解析:

　　企业集团财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，行金融债券后，资本充足率不低于10%。

　　(33)发行人按规定提前赎回混合资本债券、延期支付利息或混合资本债券到期延支付本金和利息时，应提前( )个工作日报中国人民银行备案。

　　A: 3

　　B: 5

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:B

　　解析:

　　发行人按规定提前赎回混合资本债券、延期支付利息或混合资本债券到期延期支付本金和利息时，应提前5个工作日报中国人民银行备案，通过中国货币网、中国债券信息网公开披露;同时，作为重大会计事项在年度财务报告中披露。

　　(34) 私募基金的特点是( )。

　　A: 能进行公开的发售和宣传

　　B: 只能采取非公开的方式发行

　　C: 监管机构对基金的投资者资格和人数无限制

　　D: 投资范围受限制

　　答案:B

　　解析:

　　私募基金是向特定的投资者发售的基金，其特点主要包括：①私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行;②基金份额的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数会加以限制;③基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。

　　(35) 所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的( )缴纳证券投资者保护基金。

　　A: 0.5%～5%

　　B: 0.5%～3%

　　C: 1%～5%

　　D: 1%～3%

　　答案:A

　　解析:

　　所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%～5%缴纳证券投资者保护基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金。

　　(36) 保险公司次级定期债务是指( )。

　　A:保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务

　　B:保险公司经批准定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务

　　C:保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务

　　D:保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务

　　答案:A

　　解析:

　　保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的，期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

　　(37) 采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据( )

　　匹配原则，避免误导投资者和和错误销售。

　　A: 客户评级和证券评级

　　B: 客户分级和证券分级

　　C: 客户评级和资产评级

　　D: 客户分级和资产分级

　　答案:D

　　解析:

　　实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　(38) 衡量财务流动性状况最常用的指标不包括( )。

　　A: 销售周转率

　　B: 流动比率

　　C: 杠杆比率

　　D: 速动比率

　　答案:C

　　解析:

　　衡量财务流动性状况需要从资产负债整体考量，最常用的指标包括流动比率、速动比率、应收账款平均回收期、销售周转率等。

　　(39) 金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这反映了金融市场的( )。

　　A: 调节功能

　　B: 资产配置功能

　　C: 集聚功能

　　D: 反映功能

　　答案:D

　　解析:

　　金融市场历来被国民称为“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统，反映微观经济的运行情况、反映国民经济的运行情况、显示企业的发展动态以及了解市场经济的发展动态。

　　(40) 在我国，企业债券的发行采取( )。

　　A: 核准制或审批制

　　B: 审批制或注册制

　　C: 发审委制度

　　D: 保荐制度

　　答案:B

　　解析:

　　在我国，企业债券的发行采取审批制或注册制;公司债券的发行采取核准制，引进发审委制度和保荐制度。