2019年证券从业资格证金融市场基础知识通关试卷（九）_第4页

　　二、组合型选择题

　　50、金融期权的主要功能包活()。

　　Ⅰ.套期保值功能Ⅱ.价格发现功能Ⅲ.投机功能Ⅳ.套利功能

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【专家解析】(1)现保值功能根据《企业会计准则第 24 号——套期保值》的走义,套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等.指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期目全部或部分公允价值或现金流量变动(2)价格发现功能.价格发现功能是指在一个公平、高效、竞争的期货币场中,通过集中竞价形成期货价格的功能.(3)投机功能.(4)套利功能.

　　51、《中牮人民共和国证券投资基金法》规定,申请取得基金托管资格应具备的条件是()。

　　Ⅰ.有安全保管基金财产的条件

　　Ⅱ.有安全高效的清算、交割系统

　　Ⅲ.净资产和资本充足率符合有关规定

　　IV.设有专门的基金托管部门

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【专家解析】申请取得基金托管资格应当.经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机并具构批备下准.列条件：(1)净资产和资本充足率符合有关规(定 2.设有)专门的基金托管部门(。3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数.()4 有安全保管基金财产的条件(5.)有安全高效的清算、交割系 6 统)有符(合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施.(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制)法度律。(、行 8 政法律规定的和经国务院批准的国务院证券监督机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

　　52、1983 年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央人民银行职能，其主要职责不包括()。

　　Ⅰ.管理信贷征信业Ⅱ.制定和执行货币政策

　　Ⅲ.制定银行业金融机构的经营规则

　　Ⅳ.宙査批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【专家解析】考察中央银行的职能.

　　53、按不同标准划分，金融市场可分为()。

　　Ⅰ.货币市场和资本市场

　　Ⅱ.外汇市场和金融衍生品市场

　　Ⅲ.发行市场和流通市场

　　Ⅳ.国际金融市场和国内金融市场

　　A、Ⅰ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【专家解析】考察金融市场的分类。

　　54、按基础工具的种类金融,衍生工具可以分为()。

　　Ⅰ.股权类产品的衍生工具Ⅱ.货币衍生工具

　　Ⅲ.利率衍生工具Ⅳ.信用衍生工具

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【专家解析】以上都是。

　　55、担保债券按担保品不同，分为()。

　　Ⅰ.抵押债券Ⅱ.质押债券Ⅲ.保证债券Ⅳ.信用债券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【专家解析】信用债券是无担保债券。

　　56、发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有()。

　　Ⅰ.资金使用方向Ⅱ.市场利率变化Ⅲ.筹资者的资信Ⅳ.债券变现能力

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【专家解析】考察债券期限限时的影响因素.

　　57、风险管理的过程包括()。

　　Ⅰ.金融风险的度量Ⅱ.金融风险管理方案的实施和评估

　　Ⅲ.风险报吉Ⅳ.风险管理的评估

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【专家解析】除了选项外还有风险管理对策的选择和实施方案的设计，风险确认和审计。

　　58、根据我国《企业会计准则第 22 写—金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括()。

　　Ⅰ.互换和期权Ⅱ.投资合同Ⅲ.期货合同Ⅳ.远期合同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　【正确答案】 B

　　【专家解析】根据我国《企业会计准则第 22 写—金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上的工具。

　　59、根据优先股股息在当年未能足额分配时，能否在以后年度优先补发股可,以分为()。

　　Ⅰ.非参与优先股Ⅱ.累积优先股Ⅲ.参与优先股Ⅳ.非累积优先股

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】 C

　　【专家解析】此题考察优先股的分类。

　　60、股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的是()。

　　Ⅰ.股票的内在价值决定股票的市场价,格其市场价格完全等于内在价值

　　Ⅱ.股票的内在价值决定股票的市场价格,但市场价格又不完全等于其内在价值

　　Ⅲ.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因秦的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值

　　Ⅳ.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因秦的影响，但股票的市场价格总是围绕股票的内在价值波动

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】 C

　　【专家解析】考査股票内在价值与价格的关系。股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值，股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动

　　61、关于股票基金的描述，正确的是()。

　　Ⅰ.股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金

　　Ⅱ.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值

　　Ⅲ.可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金

　　Ⅳ.基金管理人似定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球市场的股，以票达到分散投资、降低风险的目的

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【专家解析】股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金，股票基金的投资目标侧重于追求资本利得畧和长期资本增值。

　　62、关于欧洲债券,以下说法正确的是()。

　　Ⅰ.也称无国籍债券Ⅱ.是一种传统的国际债券

　　Ⅲ.在美国发行的欧洲债券称为扬基债券

　　Ⅳ.票面使用的货币一般可自由兑换货币

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【专家解析】欧洲质券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。目前，欧洲债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段。 欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别不同的国家.由于它不以发行市场所在国的货币为面值. 故也称“无国籍债券”。 欧洲债券票面使用的货币一般可自由兑换的货币,主要为美元,其次还有欧元、英镑，日元等。也有使用复合货币单位的, 如特别提款权。欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。在发行方式方面：外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在—个国家或几个国家同时承销.在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。在发行纳税方面外国债券受发行地所在国的税法管制. 而欧洲债券的预扣税一般可以豁免,投资者的利息收入也免缴所得税。

　　63、国际债券的发行人主要是()。

　　Ⅰ.工商企业Ⅱ.银行及其他金融机构

　　Ⅲ.政府所属机构Ⅳ.各国政府

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【专家解析】考察国际债券的发行主体，国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构，工商企业以及一些国际组织。

　　64、衡量公司财务安全性的指标有()。

　　Ⅰ.杠杆比率Ⅱ.债务担保比率Ⅲ.长期债务比率Ⅳ.短期财务比率

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【专家解析】以上都是。

　　65、货币市场基金的投资品种主要包括()。

　　Ⅰ.国库券Ⅱ.商业票据Ⅲ.银行承兑汇票Ⅳ.股票

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【专家解析】

　　66、基金从设立到终止都要支付一定的费用,它们包括()等。

　　Ⅰ.基金交易费Ⅱ.基金管理费Ⅲ.基金运作费Ⅳ.基金托管费

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【专家解析】基金从设立到终止都要支付一走的费通常用情况下，基金所支付的费用主要包括：基金销售服务费，基金交易费，基金管理费，基金运作费，基金托管费

　　67、金融风险金融企业在筹集和经营资金的过程中在对金融风险进行()，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保的科学管理方法。

　　Ⅰ.识别Ⅱ.衡量Ⅲ.分析Ⅳ.管理

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【专家解析】金融风险金融企业在筹集和经营资金的过程中在对金融风险进行识别、衡量、分析， 并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。

　　68、金融期权的主要功能有()。

　　Ⅰ.投资功能Ⅱ.套期保值功能Ⅲ.筹资功能Ⅳ.价格发现功能

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】 C

　　【专家解析】考察金融期权的功能。

　　69、金融衍生工具的基本特征是()。

　　Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠杆性Ⅲ.不确定性或高风险性Ⅳ.联动性

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【专家解析】考察金融衍生工具的基本特征。

　　70、普通股股东的权利()。Ⅰ.公司重大决策参与权Ⅱ.公司资产收益权和剩余资产分配权

　　Ⅲ.查阅公司宣程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记彔、董事会会议决议、监事会会义决议、财务会计报吉等Ⅳ.股东持有的股份可依法转让

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　【正确答案】 B

　　【专家解析】考察普通股东权益