2019年证券从业资格证金融市场基础知识通关试卷（九）_第2页

　　21、客户发出委托指令的形式不能是()。

　　A、网上委托

　　、当面B头委托

　　C、电话自动委托

　　D、传真委托

　　【正确答案】B

　　【专家解析】客户发出委托指令的形式可以分为柜台委托(书面形式)和非柜台委托两类,非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。"

　　22、累积优先股票是指()股息累积发放的优先股票。

　　A、当年

　　B、历年

　　C、累计自前一年

　　D、累计自后一年

　　【正确答案】B

　　【专家解析】累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票

　　23、企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的()。

　　A、15%

　　B、25%

　　C、30%

　　D、40%

　　【正确答案】D

　　【专家解析】根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指弓》的规定，企业发行短期融资券应遵守国家相关法衡法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的 40%。

　　24、契约型基金是基于()组织起来的代理投资方式。

　　A、信托原理

　　B、公约原理

　　C、代理原理

　　D、委托原理

　　【正确答案】A

　　【专家解析】契约型基金是基于信托原理组织起来的代理投资方式.

　　25、商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券是()。

　　A、证券公司短期融资券

　　B、证券公司债

　　C、商业银行次级债

　　D、中央毛良行票据

　　【正确答案】C

　　【专家解析】本题考查商业银行次级债的定义.

　　26、深圳证券交易所成立的时间().

　　A、1989 年 5 月

　　B、1991 年 4 月

　　C、1993 年 8 月

　　D、1992 年 9 月

　　【正确答案】B

　　【专家解析】1990 年 10 月和 1991 年 4 月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立

　　27、深圳证券交易所于()正式营业。

　　A、1991.7

　　B、1990.8

　　C、1988.10

　　D、2001.7

　　【正确答案】A

　　【专家解析】1990 年 12 月 19 日和 1991 年 7 月 3 日:上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券机构的业务开始转入集中交易市场。

　　28、调节货币市场资金供求的杠杆是()。

　　A、利息

　　B、利率

　　C、汇率

　　D、购买力

　　【正确答案】 B

　　【专家解析】利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠坏。

　　29、通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有()。

　　A、扩敢性

　　B、加速性

　　C、可管理性

　　D、不确性

　　【正确答案】 C

　　【专家解析】金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介,金融风险可以得到有效的预测和控制."

　　30、投机者利用国际金融市场上利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指()。

　　A、国际货款

　　B、国际证券投资

　　C、保值性资本流动

　　D、投机性资本流动

　　【正确答案】 D

　　【专家解析】投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。

　　31、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的变动作出预测，这是衍生工具的()所决定的。

　　A、跨期性

　　B、杠杆性

　　C、杠杆性

　　D、投机性

　　【正确答案】 A

　　【专家解析】投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的变动做出预测，这是衍生工具的跨期由金融衍生工具的走义可以看出，它们具有下列四个显著特性:(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或是否交易的合约.(2)杆性.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具.(3)联动性。是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。 4)不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度所决定的。

　　32、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。

　　A、增值税

　　B、佣金

　　C、过户费

　　D、印花悦

　　【正确答案】 A

　　【专家解析】投资者在购买证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等

　　33、为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益。()于 1995 年 4 月 18 日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。

　　A、中国证监会

　　B、中国证券业协会

　　C、国务院证券委员会

　　D、国务院证券委、国家体改委

　　【正确答案】 C

　　【专家解析】为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益。国务院证券委员会于 1995 年 4 月 18 日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。

　　34、我国的记账式国债是从()年开始发行的一个上市券种。

　　A、1994

　　B、1992

　　C、1993

　　D、1995

　　【正确答案】 A

　　【专家解析】我国的记账式国债是从 1994 年开始发行的一个上市券种.

　　35、下列关于我国混合资本债券特征的说法中，错误的是()。

　　A、自发行之日起 10 年后发行人具有 1 次赎回权

　　B、自发行之日起 10 年内不得赎回

　　C、自发行之日起 10 年内具有 1 次赎回权

　　D、期限在 15 年以上

　　【正确答案】 C

　　【专家解析】我国的混台资本债券是指商业银行补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在 15 年以上、发行于之日起 10 年内不可赎回的债券.

　　36、下列选项中。不属于宏观经济风险特征的是()。

　　A、潜在性

　　B、或然性

　　C、隐藏性

　　D、累积性

　　【正确答案】 B

　　【专家解析】宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累荆生的特征。或然性属于外汇风险的特征。

　　37、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值。向外国投资者发行的债券是()。

　　A、国际债券

　　B、亚洲债券

　　C、外国债券

　　D、欧洲债券

　　【正确答案】 A

　　【专家解析】考察国际债券的定义。

　　38、一行三会使我国金融监管形成了什么样的格局()。

　　A、混业监管

　　B、同业监管

　　C、分业监管

　　D、异业监管

　　【正确答案】 C

　　【专家解析】“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监会监督委员会和中国保险监督管理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，此种叫法最早起源于 2003 年，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。

　　39、依照不同的发行本位，国债可以分为()。

　　A、流通国债与非流通国债

　　B、实物国债与货币国债

　　C、短期国债与中长期国债

　　D、实物债券与货币债券

　　【正确答案】 B

　　【专家解析】依照不同的发行本位,国债可以分为实物国债和货币国债."

　　40、以下不属于政府债券特征的是()。

　　A、免税待遇

　　B、收益稳定

　　C、安全性高

　　D、流动性差

　　【正确答案】 D

　　【专家解析】政府债券特征的有：免税待遇，收益稳定，安全性高，流动性强