2019年证券从业资格考试金融市场基础知识考前密训试卷（8）_第7页

　　 答案及解析

　　1.【答案】B

　　【解析】以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价。

　　2.【答案】B

　　【解析】场外交易市场交易的衍生工具已经超过交易所市场的交易额。

　　3.【答案】A

　　【解析】证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。

　　4.【答案】C

　　【解析】《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票。

　　根据中国证监会发布的《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》：可交换债券的期限最短为1年，最长为6年;自发行结束之日起12个月后方可交换为预备交换的股票;

　　5.【答案】A

　　【解析】非公开发行股票也称定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。

　　6.【答案】B

　　【解析】银行间债券市场中长期债券信用评级划分为三等九级，符号表示为AAA,AA,A,BBB,BB,B,CCC,CC,C.。银行间债券市场短期债券信用评级划分为四等六级，符号表示为A-1,A-2,A-3,B,C,D.

　　7.【答案】D

　　【解析】根据2012年1月21日修订的《财政部证监会关于会计师事务所从事证券期货相关业务有关问题的通知》，会计师事务所从事证券、期货相关业务资格，注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人。且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。

　　8.【答案】B

　　【解析】投资者是证券市场的重要参与者，他们参与证券交易、承担投资风险是以获取收益为前提的。

　　9.【答案】A

　　【解析】中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，同时承担一定的金融服务职能，其职责之一是监督管理黄金市场。

　　10.【答案】C

　　【解析】可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，都包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。

　　11.【答案】B

　　【解析】在证券存管制度中，证券公司将投资者交给其报关的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构报管。

　　12.【答案】A

　　【解析】交易所市场发行国债的分销。证券交易所为每一承销商确定当期国债各自的承销代码，以便于场内挂牌。投资者在买入债券时，可免交佣金。买卖成交后，客户认购的国债自动过户至客户账户内。

　　13.【答案】C

　　【解析】我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。

　　14.【答案】B

　　【解析】可将权证分为股权类权证、债券类权证以及其他权证。按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可分为认股权证和备兑权证;按照持有人权利的性质不同，可分为认购权证和认股权证;按照权证的内在价值，可分为平价权证、价内权证和价外权证。

　　15.【答案】C

　　【解析】目前我国证券市场采用的结算模式是法人结算模式;证券公司在证券登记结算机构需开立证券交收账户和资金交收账户;证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成;证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。

　　16.【答案】A

　　【解析】A项，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币。集合票据在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行。

　　17.【答案】B

　　【解析】2004年1月2日，上海证券交易所发布了上证50指数。

　　18.【答案】A

　　【解析】QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%。

　　19.【答案】D

　　【解析】中国证券业协会依据行业规范发展的需要，推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制定行业技术标准和指引。

　　20.【答案】B

　　【解析】一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资。基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。

　　21.【答案】B

　　【解析】1992年11月，国内第一家经中国人民银行批准的公司型封闭式投资基金一一淄博乡镇企业投资基金正式设立。

　　22.【答案】C

　　【解析】时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交，故C项说法错误，符合题意。

　　23.【答案】C

　　【解析】我国的储蓄国债(凭证式)是指通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以储蓄国债(凭证式)收款凭证记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到原购买网点提前兑取。储蓄国债(凭证式)和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通。

　　24.【答案】D

　　【解析】1.发行主体不同：可交换债券的发行主体是上市公司的股东，而可转换债券的发行主体是上市公司本身。2.用于转股的股份来源不同：可交换债券的股份来源是发行人持有的其他公司已发行在外股份，而可转换债券的股份来源通常是发行人本身未来将发行的新股。3.转股对公司股本的影响不同：可转换债券的转股会使标的股票总股本扩大，而可交换债券的转股不会影响标的股票总股本的数量。

　　25.【答案】C

　　【解析】证券可以分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。

　　26.【答案】C

　　【解析】债券的到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率，也就是金融学中所谓的内部报酬率(IRR)。带入公式可得：

　　102=

　　y=7.5056%

　　27.【答案】C

　　【解析】自有资金是银行的负债业务。ABD是银行的资产业务。

　　28.【答案】D

　　【解析】在做市商市场证券交易的买价由做市商给出，证券交易的卖价由做市商报出。

　　29.【答案】B

　　【解析】在证券委托指令中，委托指令的基本内容包括证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名、其他内容等，其他内容涉及委托人的身份证号码、资金账号等。

　　30.【答案】C

　　【解析】货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。其中稳定物价是中央银行货币政策的首要目标。

　　31.【答案】D

　　【解析】发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，应当聘请具有保荐业务资格的机构担任保荐机构。

　　32.【答案】B

　　【解析】证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取盈利的行为。

　　33.【答案】A

　　【解析】商业银行公开发行次级债券核心资本充足率不低于5%。

　　34.【答案】D

　　【解析】金融债券的利率通常低于一般的企业债券，但高于风险更小的国债和银行储蓄存款利率。

　　35.【答案】B

　　【解析】财政部代理发行地方政府债券，单一标位最低投标限额为0.2亿元。

　　36.【答案】B

　　【解析】客户发出委托指令的形式可以分为柜台委托(书面形式)和非柜台委托两类，非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。

　　37.【答案】C

　　【解析】我国上海、深圳证券交易所的证券竞价交易采取集合竞价和连续竞价方式。集合竞价是指将在规定的时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式;连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

　　38.【答案】D

　　【解析】可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：发债主体和偿债主体不同、适用的法规不同、发行目的不同、所换股份的来源不同、股权稀释效应不同、交割方式不同、条款设置不同。

　　39.【答案】A

　　【解析】计算步骤如下：(1)累计天数(算头不算尾)=31天(1月)+28天(2月)+31天(3月)+30天(4月)+31天(5月)+4天(6月)=155(天)(2)累计利息=100×7%×155÷360=3.01(元)(3)实际支付价格=98+3.01=101.01(元)

　　短期债券：全年天数定为360天，半年定为180天，闰年2月29日不计息。附息债券：全年天数按365天计算;闰年2月29日不计息 。零息债券：按实际天数计算累计利息，闰年2月29日计利息。

　　40.【答案】C

　　【解析】申请发行可交换债券，应当符合下列规定：

　　1.申请人应当是符合《公司法》《证券法》规定的有限责任公司或者股份有限公司;

　　2.公司组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷;

　　3.公司最近一期末的净资产额不少于人民币3亿元;

　　4.公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券一年的利息;

　　5.本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的40%;

　　6.本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物;

　　7.经资信评级机构评级，债券信用级别良好;

　　8.不存在《公司债券发行试点办法》第八条规定的不得发行公司债券的情形。

　　41.【答案】C

　　【解析】阿姆斯特丹证券交易所是荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建的世界上最早的证券交易所，成立于1602年。费城证券交易所是美国第一个证券交易所(并非世界上最早的证券交易所)，成立于1790年。伦敦证券交易所于1801年正式成立。纽约证券交易所是在费城证券交易所之后，经历多次合并之后成立的证券交易所。

　　42.【答案】B

　　【解析】封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。

　　43.【答案】D

　　【解析】客户发出委托指令的形式有柜台委托和非柜台委托两大类：①柜台委托。柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式。②非柜台委托。非柜台委托主要有电话委托、传真委托和函电委托、自助终端委托、网上委托(即互联网委托)等形式。另外，如果客户的委托指令是直接输入证券经纪商电脑系统并申报进场，而不通过证券经纪商人工环节申报，就可以称为“客户自助委托”。我国现行的法规规定，证券经纪商不得接受代替客户决定买卖证券数量、种类、价格及买入或卖出的全权委托。

　　45.【答案】C

　　【解析】发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。

　　46.【答案】A

　　【解析】会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主持。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主持。

　　有下列情形之一的，应当召开临时会员大会：

　　I、理事人数不足规定的最低人数;Ⅱ、三分之一以上会员提议;Ⅲ、理事会或者监事会认为必要。

　　会员大会应当有三分之二以上的会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过。

　　会员大会结束十个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告。

　　47.【答案】B

　　【解析】中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。

　　48.【答案】D

　　【解析】开立证券账户应坚持的基本原则有：①合法性，指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户;②真实性，指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。

　　49.【答案】C

　　【解析】基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

　　50.【答案】D

　　【解析】

　　根据利息支付方式不同附息金融债券和贴现金融债券

　　根据发行条件不同普通金融债券和累进利息金融债

　　期限的长短短期债券、中期债券和长期债券

　　根据是否记名记名债券和不记名债券

　　根据担保情况信用债券和担保债券

　　根据可否提前赎回可提前赎回债券和不可提前赎回债券

　　根据债券票面利率是否变动固定利率债券、浮动利率债券和累进利率债券

　　根据发行人是否给予投资者选择权附有选择权的债券和不附有选择权的债券等。

　　51.【答案】C

　　【解析】债券是一种有价证券，利息通常事先确定，因而债券从属于固定收益证券。债券有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。债券是证明债权债务关系的凭证，因而债券是债权的表现。

　　52.【答案】D

　　【解析】上市公司非公开发行股票，应当有利于减少关联交易、避免同业竞争、增强独立性;应当有利于提高资产质量、改善财务状况、增强持续盈利能力。

　　53.【答案】D

　　【解析】可转换债券的要素包括有效期限和转换期限、票面利率或股息率、转换比例或转换价格、赎回条款与回售条款。这些要素基本决定了可转换债券的转换条件、转换价值、市场价格等总体特征。

　　54.【答案】D

　　【解析】证券金融公司开展转融通业务，可以使用自有资金和证券。通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券，通过证券金融公司业务平台融入的资金或者依法筹集的其他资金和证券。证券金融公司可以发行公司债券或者向股东或者其他特定投资者借入次级债。

　　55.【答案】C

　　【解析】三个风险源：(1)较高的杠杆性。(2)由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具，因此，在发生危机时，市场往往恐慌性地高估涉险金额。(3)由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的风险敞口头寸失去着落。

　　56.【答案】A

　　【解析】根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具：①银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具;②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券;③与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证;④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金;⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品;⑥远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

　　除中国证监会另有规定外，基金、集合计划不得有下列行为：

　　购买不动产;购买房地产抵押按揭;购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;购买实物商品;除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外;参与未持有基础资产的卖空交易;从事证券承销业务;中国证监会禁止的其他行为。

　　57.【答案】D

　　【解析】债券兑付方式有五种，分别是：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付和转换为普通股兑付。

　　58.【答案】B

　　【解析】企业在注册有效期内需更换主承销商或变更注册金额的，应重新注册。交易商协会不接受注册的，企业可于6个月后重新提交注册文件。

　　59.【答案】B

　　【解析】按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金等。伞形基金属于特殊类型基金。

　　60.【答案】D

　　【解析】贷款承诺属于担保承诺类，资产托管属于中介服务类，委托贷款属于代理投融资服务类，这三类业务都属于商业银行的表外业务;票据贴现属于商业银行的资产业务。

　　61.【答案】D

　　【解析】权证的要素包括权证类别、标的、行权价格、存续时间、行权日期、行权结算方式、行权比例等。

　　62.【答案】A

　　【解析】通货膨胀对金融市场投融资产生重要影响，一般而言，低于预期的通货膨胀率会降低利率，促进债券和股票价格的上升，I、正确，货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量增加，会增生产性投资、消费，也会使投资者对金融资产需求增加。利率对金融市场的影响是全局的系统性的，IV说法相反。

　　63.【答案】C

　　【解析】社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个经济周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。

　　64.【答案】D

　　【解析】我国股票发行监管制度的演变包括审批制之前的发行监管制度(1990~1993年)、额度管理阶段(1993~1995年)、指标管理阶段(1996~2000年)、通道制阶段(2001~2004年)、保荐制阶段(2004年至今)推进新股发行体制改革阶段(2013年至今)。

　　65.【答案】D

　　【解析】股票基金按投资市场分类，分为国内股票基金、国外股票基金;按所持股票性质分类，可分为价值型股票基金、成长型股票基金和平衡型股票基金等。

　　66.【答案】A

　　【解析】与股权类期货类似，股权类期权也包括三种类型：单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权。

　　67.【答案】D

　　【解析】私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

　　68.【答案】D

　　【解析】商业银行公开发行次级债券应具备以下条件：实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小;核心资本充足率不低于5%;贷款损失准备计提充足;具有良好的公司治理结构与机制;最近三年没有重大违法、违规行为。

　　69.【答案】C

　　【解析】保荐人的保荐责任期包括发行上市全过程和发行上市后一段时间。

　　70.【答案】D

　　【解析】偿债保障措施，主要包括担保人基本情况、财务情况(主要财务数据及财务报表)、资信情况、担保函等主要内容。采用资产抵押担保的，应提供抵押资产的评估、登记、保管和相关法律手续、保障投资者履行权利的有关制度安排等情况。发行人制定的偿债计划及保障措施，包括偿债专户、偿债基金以及违约时拟采取的具体偿债措施和赔偿方式。

　　71.【答案】D

　　【解析】优先股的特征包括：优先股收益相对固定;优先股可以先于普通股获得股息;优先股的清偿顺序先于普通股，而次于债权;优先股的权利范围小。

　　72.【答案】D

　　【解析】我国企业债券和公司债券的区别：发行主体不同、发行制度和监管机构不同、募集资金用途不同、发行申报程序不同、发行期限不同、发行持续时间不同、发行定价方式不同、担保要求不同、发行市场不同。

　　73.【答案】A

　　【解析】通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为现货交易、远期交易与期货交易三类。

　　74.【答案】A

　　【解析】注意远期交易的贷款早已谈妥，不会随着时间的推移而改变，无价格风险。

　　75.【答案】D

　　【解析】金融期货合约是指由交易双方订立的、约定在未来某个日期以成交时所约定的价格交割一定数量的某种金融商品的标准化契约。金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。

　　76.【答案】D

　　【解析】金融衍生工具市场的作用包括：首先，金融衍生工具市场的发展对完善国家金融市场体系，提高金融运作效率，维护金融安全有重要意义;其次，金融衍生产品交易是现代金融市场的重要内容，金融衍生工具市场提供的金融衍生产品合约和交易平台，推动了现代金融市场的发展，对提高金融竞争力有重要的意义;再次，金融衍生工具市场特有功能与提供的金融衍生产品是金融市场风险管理的基础和手段，对国内金融机构分散金融风险，提高风险管理能力，减缓国际金融风险的冲击有重要意义。总之，金融衍生产品的发展，完善了现代金融市场的组织体系，提供了抵抗金融风险的市场基础和手段，促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高。

　　77.【答案】C

　　【解析】证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%;②对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%;③融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%;④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。

　　78.【答案】D

　　【解析】债券和股票的不同点有：权利不同;目的不同;期限不同;收益不同;风险不同。

　　79.【答案】B

　　【解析】外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国家货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债务的面值货币和发行市场属于另一个国家。如在英国发行以英镑计价的外国债券被称为“猛犬债券”。

　　80.【答案】B

　　【解析】据中国金融期货交易所公布的期货合约，将上市的10年期国债期货合约交易代码为T，实行到期实物交割，标的为面值100万元人民币、票面利率3%的名义长期国债，挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%，每日最大波动幅度则为前一交易日结算价的上下2%。

　　81.【答案】A

　　【解析】我国已经逐步形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的金融市场体系。商品市场是和金融市场并列的市场。

　　82.【答案】D

　　【解析】《上海证券交易所债券交易实施细则》规定，债券回购交易集中竞价时，其申报应当符合下列要求：①申报单位为手，1000元标准券为1手;②计价单位为每百元资金到期年收益;③申报价格最小变动单位为0.005元或其整数倍等。Ⅰ项不是0.005的整数倍。

　　83.【答案】B

　　【解析】ⅠⅡ是根据买卖证券的方向划分的。

　　84.【答案】D

　　【解析】证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场。证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场。证券发行市场的作用主要表现在以下三个方面：①为资金需求者提供筹措资金的渠道;②为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化;③形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化。

　　85.【答案】B

　　【解析】全面风险管理模式阶段的风险管理理念和方法，包括：I、全球的风险体系结构;Ⅱ、全面的风险管理范围Ⅲ、全程的风险管理过程;IV、全新的风险管理方法。

　　86.【答案】B

　　【解析】资产证券化的参与者包括发起人、特殊目的机构(SPV)、信用增级机构、信用评级机构、承销商、服务商、受托人

　　87.【答案】A

　　【解析】国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障起合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。

　　88.【答案】D

　　【解析】一般地，衍生工具可能会有以下风险：①交易双方中的某方违约的信用风险;②因为资产价格或指数变动导致损失的市场风险;③因为缺少交易对手而不能平仓或变现的流动性风险;④因为交易对手无法按时付款或者按时交割带来的结算风险;⑤因为操作人员人为错误或系统故障或控制失灵导致的运作风险;⑥因为合约不符合所在国法律带来的法律风险。

　　89.【答案】D

　　【解析】与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务包括：为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务;为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务;为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务;为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务。

　　90.【答案】D

　　【解析】题中四项都是关于证券发行市场和证券交易市场关系的正确描述。

　　91.【答案】D

　　【解析】非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业;与公司业务有关的企业、往来银行;证券投资基金、证券公司等金融机构;公司董事、员工等。

　　92.【答案】B

　　【解析】第IV项中，基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。

　　93.【答案】B

　　【解析】投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识与从事证券业务或者证券服务业务两年以上的经验。

　　94.【答案】D

　　【解析】个人进行证券投资应当具备的基本条件包括：(1)国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定和个人投资者必须具备一定的经济实力。(2)为保护个人投资者利益，对于部分高风险证券产品的投资(如衍生产品、信托产品)，监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书。

　　95.【答案】D

　　【解析】证券公司分类结果将被作为证券公司申请增加业务种类、新设证券营业网点、发行上市等事项的审慎性条件，也将被作为确定从事新业务、新产品试点的依据。

　　96.【答案】D

　　【解析】目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可分为：受央行和原中国银监会监管的信贷资产证券化、银行间市场交易商协会主导的资产支持票据(ABN)、受中国证监会监管的企业资产证券化业务、受原中国保监会监管的保险资产证券化。

　　97.【答案】A

　　【解析】信用违约互换(CreditDefaultSwap，简称“CDS”)就是一方将购入的具有违约风险的债务或债券中的违约风险转嫁给第三方(保险公司)。CDS交易的信用工具包括：按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数。

　　98.【答案】C

　　【解析】根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，理论上可分为风险偏好型、风险中立型和风险规避型三种。

　　99.【答案】A

　　【解析】在实际经济活动中，债券收益可以表现为三种形式：①利息收入，即债权人在持有债券期间按约定的条件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息;②资本损益，即债权人到期收回的本金与买人债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入;③再投资收益。即投资债券所获现金流量再投资的利息收入，受市场收益率变化的影响。

　　100.【答案】C

　　【解析】境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。B股属于境内上市外资股。

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