2019年证券从业资格考试金融市场基础知识模考试题（4）_第2页

　　21、在代办股份转让活动中，投资者委托股份转让和非转让过户(挂失除外)，()。

　　A、只需缴纳印花税

　　B、按规定缴纳手续费和印花税

　　C、只需缴纳佣金

　　D、不需缴纳印花税

　　正确答案： B

　　【专家解析】代办股份转让活动中，投资者委托股份转让和非转让过户(挂失除外)，按规定缴纳手续费和印花税。

　　22、某国债面值为100元，票面利率为5%，起息日为8月5日，交易日是11月4日，已计息天数是92天，则交易日挂牌显示的应计利息额为()。

　　A、1.28元

　　B、1.26元

　　C、1.15元

　　D、1.1元

　　正确答案： B

　　【专家解析】应计利息额为=[债券面值*票面利率/365(天)]*已计利息天数=100*5%*92/365=1.26元。

　　23、基金托管费是支付给()的费用。

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、证券监督管理机构

　　D、基金持有人

　　正确答案： A

　　【专家解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　24、委托指令有效期一般有当日有效和()有效。

　　A、结算日

　　B、委托日

　　C、约定日

　　D、成交日

　　正确答案： C

　　【专家解析】委托指令有效期一般有当日有效和约定日有效。

　　25、下列属于投资适当性要求的是()。

　　A、特定的投资者购买恰当的产品

　　B、适合的投资者购买低风险的产品

　　C、适合的投资者购买恰当的产品

　　D、特定的投资者购买低风险的产品

　　正确答案： C

　　【专家解析】根据《金融产品和服务零售领域的客户适当性》的相关规定，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。简而言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”

　　26、根据深圳证券交易所配股操作流程，上市公司(或保荐机构)在配股缴款期内应至少刊登()《配股提示性公告》。

　　A、1次

　　B、2次

　　C、3次

　　D、5次

　　正确答案： C

　　【专家解析】根据深圳证券交易所配股操作流程，上市公司(或保荐机构)在配股缴款期内应至少刊登3次《配股提示性公告》。

　　27、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为()。

　　A、股票融资

　　B、债券融资

　　C、证券融资

　　D、金融机构融资

　　正确答案： C

　　【专家解析】证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。

　　28、ETF的申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于()。

　　A、ETF既可以在交易所上市交易也可以在场外交易

　　B、ETF可以在交易所上市交易

　　C、ETF申购、赎回与一篮子股票有关

　　D、开放式基金可以在场外交易

　　正确答案： C

　　【专家解析】ETF申购、赎回与一篮子股票有关。

　　29、代办股份转让以()确定转让价格。

　　A、连续竞价

　　B、集中竞价

　　C、集合竞价

　　D、市场价格

　　正确答案： C

　　【专家解析】代办股份转让撮合时，以集合竞价确定转让价格。

　　30、我国金融业的四大支柱不包括()。

　　A、信托业

　　B、银行业

　　C、保险业

　　D、债券业

　　正确答案： D

　　【专家解析】信托业、银行业、证券业与保险业并称为金融业的四大支柱。

　　31、目前，我国通过()达成的交易，大多采取()净额清算方式。

　　A、证券交易所，双边

　　B、证券交易所，多边

　　C、证券登记结算机构，双边

　　D、证券登记结算机构，多边

　　正确答案： B

　　【专家解析】目前，我国通过证券交易所达成的交易，大多采取多边净额清算方式。

　　32、证券公司的()负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构。

　　A、董事会

　　B、业务执行部门

　　C、业务决策机构

　　D、分支机构

　　正确答案： C

　　【专家解析】证券公司的业务决策机构负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构。

　　33、根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有()以上的资产投资于债券。

　　A、[30%]

　　B、[50%]

　　C、[60%]

　　D、[80%]

　　正确答案： D

　　【专家解析】根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。

　　34、按照2006年7月中国证监会公布的《证券公司风险控制指标管理办法》的规定，证券公司从事自营业务，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的()。

　　A、10倍

　　B、[80%]

　　C、[50%]

　　D、[30%]

　　正确答案： D

　　【专家解析】持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。

　　35、根据我国现行证券交易佣金收取标准的规定，证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的()，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

　　A、[0.2%]

　　B、[0.3%]

　　C、[0.5%]

　　D、[0.1%]

　　正确答案： B

　　【专家解析】根据我国现行证券交易佣金收取标准的规定，证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的0.3%，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

　　36、股票网上发行就是利用证券交易所的交易系统，()在证券交易所挂牌销售，投资者通过证券经纪商进行申购的发行方式。

　　A、新股发行主承销商

　　B、新股发行者

　　C、新股上市公司所托付的商业银行

　　D、新股上市公司所聘请的会计师事务所

　　正确答案： A

　　【专家解析】股票网上发行就是利用证券交易所的交易系统，新股发行主承销商在证券交易所挂牌销售，投资者通过证券经纪商进行申购的发行方式。

　　37、某投资者在上海证券交易所以每股12元的价格买入某股票(A股)10000股，其至少必须以()卖出该股票才能保本(佣金按2‰计收，印花税按1‰单向向卖方征收，过户费按规定计收，不收委托手续费)。

　　A、10.5元

　　B、l2元

　　C、12.07元

　　D、12.05元

　　正确答案： C

　　【专家解析】设卖出价格为P，10000P-10000P2‰-10000P1‰-100000.75‰≥1000012+10000122‰+10000l‰，解出P≥12.0617,即：该投资者要最低以每股12.07元的价格全部卖出该股票才能保本。

　　38、有一笔金额为15万元、资金年收益率为10%的91天国债回购，如一年的天数按360天计算，回购到期时这笔交易的购回资金为()(不考虑交易费用)。

　　A、28.65万元

　　B、15000元

　　C、15.38万元

　　D、3791元

　　正确答案： C

　　【专家解析】到期购回金额=购回价格成交金额100;购回价格=100+成交年收益率100回购天数360。因而到期购回金额=成交金额(1+成交年收益率回购天数360)=15(1+1O%91360)=15.38万元。

　　39、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的()。

　　A、营销权

　　B、支配公司财产的权利

　　C、特许经营权

　　D、基本权利和义务

　　正确答案： D

　　【专家解析】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司营利的高低而变化。

　　40、某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为人民币()。

　　A、1元

　　B、1亿元

　　C、2元

　　D、2亿元

　　正确答案： A

　　【专家解析】由题意，该基金的基金份额净值=基金资产净值/基金总份额=(60-20)/40=1(元)。