2019年证券从业资格考试金融市场基础知识模考试题（4）_第5页

　　71、下列有关T章程的表述，正确的是()。Ⅰ.国际市场上的转持服务提供商在2008年修订了行业自律标准-T章程，规定了业绩报告的规范，并被业界普遍接受Ⅱ.T-Charter作为纲领性文件，规定了转持也五的基本原则，T-Standard作为具体标准，对转持业务的具体操作过程进行规范Ⅲ.T章程是为促进转持管理业务健康发展，由转持管理人自愿遵从的行为规范Ⅳ.T章程具备强制性，并且具备合同性质

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： D

　　【专家解析】T章程不具备强制性，也不具备合同性质，只是促进转持管理业务健康发展，由转持管理人自愿遵从的行为规范。

　　72、某国有银行通过公开发行股票融资的方式不属于()。Ⅰ.直接融资Ⅱ.间接融资Ⅲ.吸收投资Ⅳ.民间借款

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。

　　73、证券公司从事资产管理业务应当符合的条件包括()。Ⅰ.净资本不低于2亿元人民币Ⅱ.具有2年以上证券自营、资产管理或者证券投投资基金管理从业经历的人员不少于5人Ⅲ.最近一年未受过刑事处罚或者行政处罚Ⅳ.具有良好的法人治理结构、完备的内部控制制度和风险管理制度，并得到有效的执行

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投投资基金管理从业经历的人员不少于5人。其他三项都正确。

　　74、以下关于交易单元的说法，错误的是()。Ⅰ.深圳证券交易所会员取得席位后，可根据业务需要向交易所申请设立1个或1个以上的交易单元Ⅱ.会员从事证券经纪、自营、融资融券等业务，可以用同一个交易单元进行Ⅲ.会员可以通过其他会员的网关进行交易申报Ⅳ.深圳证券交易所会员可以自由将其设立的交易单元提供给证券投资基金管理公司、保险资产管理公司等机构使用

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【专家解析】会员从事证券经纪、自营、融资融券等业务，应当分别通过专用的交易单元进行;会员不得通过其他会员的网关进行交易申报;经深证证券交易所同意，会员可将其设立的交易单元提供给证券投资基金管理公司、保险资产管理公司等机构使用。

　　75、下列关于国家股的说法中，正确的是()。Ⅰ.国家股股权原则上不可以转让Ⅱ.国家股股权可由国家授权投资的机构持有Ⅲ.国家股是国有股权的一个组成部分Ⅳ.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】国家股股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定。

　　76、下列关于金融期权的说法中，正确的是()。Ⅰ.期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利Ⅱ.期权的买方可以选择行使他所拥有的权利Ⅲ.期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务Ⅳ.当期权的买方选择行使权利时，期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【专家解析】期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利，即在期权合约规定的时间内，以事先确定的价格向期权的卖方买进或卖出某种金融工具的权利，但并没有必须履行该期权合约的义务。期权的买方可以选择行使他所拥有的权利;期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务。即当期权的买方选择行使权利时，卖方必须无条件地履行合约规定的义务，而没有选择的权利。

　　77、证券投资基金的主要投资风险包括()。A.市场风险B.管理能力风险C.汇率D.巨额赎回风险

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【专家解析】证券投资基金的主要投资风险包括市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险等。

　　78、独立衍生工具包括()。Ⅰ.结构化金融衍生工具Ⅱ.期货合约Ⅲ.期权合约Ⅳ.互换交易合约

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　【专家解析】独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换交易合约等等。

　　79、下列中属于影响债券利率因素的是()。Ⅰ.筹资者的资信Ⅱ.债券票面金额Ⅲ.债券期限长短Ⅳ.借贷资金市场利率水平

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】影响债券利率的因素有：(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。

　　80、下列选项中，属于非证券金融市场的是()。Ⅰ.股票市场Ⅱ.融资租赁市场Ⅲ.信托市场Ⅳ.股权投资市场

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正确答案： B

　　【专家解析】非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。

　　81、下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是()。Ⅰ.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降Ⅱ.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价Ⅲ.股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股Ⅳ.股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股。

　　82、交易型开放式指数基金的特征包括()。Ⅰ.被动投资的指数型基金Ⅱ.独特的实物申购、赎回机制Ⅲ.独特的现金申购、赎回机制Ⅳ.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【专家解析】交易型开放式指数基金(ETF)是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。ETF最大的特点是实物申购、赎回机制。ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。

　　83、下列属于根据利息支付方式不同，货币互换分类形式的是()。Ⅰ.固定对固定Ⅱ.固定对浮动Ⅲ.浮动对固定Ⅳ.浮动对浮动

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　【专家解析】根据利息支付方式不同，货币互换可分为三种形式：①固定对固定，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和固定利息进行交换;②固定对浮动，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换;③浮动对浮动。即将一种货币的本金和浮动利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换。

　　84、金融风险的特点包括()。Ⅰ.确定性Ⅱ.周期性Ⅲ.可管理性Ⅳ.扩散性

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案： D

　　【专家解析】金融风险的特征包括：(1)隐蔽性。(2)扩散性。(3)加速性。(4)不确定性。(5)可管理性。(6)周期性。

　　85、证券公司定向资产管理业务的研究工作，应当符合的要求包括()。Ⅰ.建立研究与投资决策之间的交流制度，保持交流渠道畅通Ⅱ.建立合理有效的控制措施Ⅲ.建立和完善投资对象备选库制度，建立和维护备选库Ⅳ.建立严密的研究工作业务流程，运用科学、有效的研究方法

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】还包括保持独立、客观。建立合理有效的控制措施不属于定向资产管理业务的研究工作范畴。

　　86、下列选项中，属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是()。Ⅰ.证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户Ⅱ.担保证券的记录以及发行人权利的行使Ⅲ.投资收益的处分Ⅳ.持券信息披露义务

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【专家解析】证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：(1)担保证券的记录以及发行人权利的行使。(2)投资收益的处分。(3)持券信息披露义务。

　　87、股票基金的投资目标侧重于追求()。Ⅰ.公司控股权Ⅱ.长期资本增值Ⅲ.资本利得Ⅳ.优先认股权

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： A

　　【专家解析】股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。

　　88、关于金融自由化的作用，下列说法中正确的是()。Ⅰ.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具Ⅱ.金融自由化促进了金融竞争Ⅲ.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主Ⅳ.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接地或迂回地夺走了银行业很大一块阵地

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　【专家解析】金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来新的增长点。故Ⅲ项错误。

　　89、下列选项中，属于宏观经济风险特征的是()。Ⅰ.潜在性Ⅱ.或然性Ⅲ.隐藏性Ⅳ.累积性

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　【专家解析】宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性的特征。或然性属于外汇风险的特征。

　　90、下列有关T章程的表述，正确的是()。Ⅰ.国际市场上的转持服务提供商在2008年修订了行业自律标准-T章程，规定了业绩报告的规范，并被业界普遍接受Ⅱ.T-Charter作为纲领性文件，规定了转持也五的基本原则，T-Standard作为具体标准，对转持业务的具体操作过程进行规范Ⅲ.T章程是为促进转持管理业务健康发展，由转持管理人自愿遵从的行为规范Ⅳ.T章程具备强制性，并且具备合同性质

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： D

　　【专家解析】T章程不具备强制性，也不具备合同性质，只是促进转持管理业务健康发展，由转持管理人自愿遵从的行为规范。