2019年证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题（2）_第7页

　　一、选择题

　　1.【答案】B。解析：即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式，也是最主要的外汇市场形式。

　　2.【答案】C。解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人;股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东：债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。

　　3.【答案】C。解析：资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场。资本市场也称为中长期资金市场。

　　4.【答案】A。解析：契约型基金依据基金合同营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。

　　5.【答案】A。解析：在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。

　　6.【答案】D。解析：股权融资是指公司以出让股份的方式向股东筹集资金，包括配股、增发新股以及股利分配中的送红股。

　　7.【答案】C。

　　8.【答案】B。解析：作为被动型的指数基金，ETF的投资目标不是超越指数的表现，而是希望取得与指数基本一致的收益.因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度就成为评判ETF是否成功的一个指标。

　　9.【答案】D。解析：记账式国债以记账形式记录债权。通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。投资者进行记账式证券买卖.必须在证券交易所设立账户。

　　10.【答案】B。解析：上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

　　11.【答案】B。解析：优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为可累积优先股。

　　12.【答案】C。

　　13.【答案】A。解析：“S股”是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。

　　14.【答案】C。

　　15.【答案】A。解析：保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。与商业银行次级债务不同的是，按照《保险公司次级定期债务管理暂行办法》，保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息;并且，募集人在无法按时支付利息或偿还本金时.债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。

　　16.【答案】B。解析：记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场发行)三种情况。个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债.而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。

　　17.【答案】C。解析：证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元.设立非限定性集合资产管理计划的.净资本不低于人民币5亿元。

　　18.【答案】A。解析：开放式基金份额的发售，主要由基金管理人负责办理，也可以委托商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代理基金份额的发售。

　　19.【答案】A。解析：存款乘数=1/(20%+2%+3%)=4。

　　20.【答案】D。解析：银行承兑汇票是货币市场工具。

　　21.【答案】A。解析：荷兰式招标只有单一最后中标价格，美国式招标以最后一个报价为最终中标价。

　　22.【答案】A。解析：美元是欧洲债券票面所使用的最主要的货币。其次还有欧元、英镑、日元等;也有使用复合货币单位的.如特别提款权。

　　23.【答案】C。解析：证券登记结算公司的具体职能是：对证券和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券.卖出者得到资金.

　　24.【答案】D。解析：公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些，如果债券发行人的资信状况好，债券信用等级高，投资者的风险小，债券票面利率可以定得比其他条件相同的债券低一些;如果债券发行人的资信状况差，债券信用等级低，投资者的风险大，债券票面利率就需要定得高一些。此时的利率差异反映了信用风险的大小.高利率是对高风险的补偿。

　　25.【答案】D。解析：对于由相互独立的多种资产组成的资产组合，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿.属于风险分散的风险管理方式。

　　26.【答案】B。解析：目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%.货币基金的管理费率为0.33%。

　　27.【答案】A。解析：证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。

　　28.【答案】C。解析：相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有低风险、低收益的特征。

　　29.【答案】A。解析：按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。两者的基金份额资产净值公布的时间不同：封闭式基金一般每周或更长时间公布一次.开放式基金一般在每个交易日连续公布。

　　30.【答案】B。解析：基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。基金托管人与基金管理人签订托管协议.在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。

　　31.【答案】A。解析：政府债券安全性高，流通性好，收益稳定，同时享有免税待遇。

　　32.【答案】C。解析：证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。

　　33.【答案】C。解析：投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令.称为“委托”.

　　34.【答案】C。解析：基金投资交易比例规定有：一只基金持有一家上市公司的股票.其市值不得超过基金资产净值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券.不得超过该证券的10%。完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受以上比例限制。

　　35.【答案】D。解析：狭义的金融危机也就是系统性金融危机，是全部或大部分金融指标——短期利率、资产(证券、房地产、土地)价格、商业破产数和金融机构倒闭数的急剧、短暂和超周期的恶化。

　　36.【答案】A。解析：选项B，对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式，目前主要运用于不可上市流通的凭证式国债的发行;选项C应为美国式招标：选项D应为荷兰式招标。

　　37.【答案】B。解析：货币政策是调节总需求的政策。

　　38.【答案】C。

　　39.【答案】B。解析：一般而言，中央银行货币政策远期中介目标：货币供应量、长期利率：近期中介目标：基础货币、短期利率。

　　40.【答案】D。解析：与传统金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)tz杆比例高;(2)定价复杂;(3)高风险性：(4)全球化程度高。

　　41.【答案】B。解析：金融宏观调控操作目标：超额存款准备金与基础货币。

　　42.【答案】D。解析：资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。

　　43.【答案】A。解析：《证券法》第16条规定，公开发行公司债券的条件之一是股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元.有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。

　　44.【答案】D。解析：欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。如在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织一家或几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销.

　　45.【答案】B。解析：按照金融交易的场地和空间划分，金融市场划分为有形市场和无形市场。

　　46.【答案】C。解析：未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：(1)发起人股份;(2)募集法人股份;(3)内部职工股：(4)优先股或其他。

　　47.【答案】D。解析：在我国开盘价是集合竞价的结果。

　　48.【答案】C。解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。

　　49.【答案】D。解析：中央银行宏观金融调控的中介指标是货币供应量。

　　50.【答案】C。解析：《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

　　二、组合型选择题

　　1.【答案】C。解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ分别反映了证券投资基金集合投资、分散风险、专业理财的特点。

　　2.【答案】C。解析：开放式基金份额总额不固定，可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回.因此.为了满足投资者赎回资金、实现变现的要求，开放式基金需要以现金形式保持一部分资金。

　　3.【答案】D。解析：通常情况下，基金所支付的费用主要包括基金管理费、基金托管费、基金交易费、基金运作费、基金销售服务费。

　　4.【答案】B。解析：设立基金管理公司，应当注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本：主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币。

　　5.【答案】C。解析：ETF(交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式.它采用指数基金模式，以一篮子股票进行申购、赎回，有“最小申购、赎回份额”的规定。

　　6.【答案】A。解析：Ⅰ项，注册资本不低于人民币1亿元，净资本不低于人民币5000万元。Ⅱ项，具有完善的公司治理和内部控制制度.风险控制指标符合相关规定。

　　7.【答案】C。解析：同次发行的证券，其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担。证券发行规模达到一定数量的.可以采用联合保荐.但参与联合保荐的保荐机构不得超过2家。证券发行的主承销商可以由该保荐机构担任.也可以由其他具有保荐机构资格的证券公司与该保荐机构共同担任。证券发行由两家以上承销商联合主承销的。所有担任主承销商的承销商应当共同承担主承销责任，履行相关义务。

　　8.【答案】D。解析：商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%;最近3年连续盈利：贷款损失准备计提充足：风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近3年没有重大违法违规行为;中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。

　　9.【答案】B。

　　10.【答案】D。

　　11.【答案】D。解析：场外交易市场的特征主要有以下几个方面：(1)挂牌标准相对较低.通常不对企业规模和盈利情况等作要求;(2)信息披露要求较低，监管较为宽松;(3)交易制度通常采用做市商制度。

　　12.【答案】C。解析：债券发行的定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的分类，有价格招标和收益率招标;按价格决定方式分类.有美式招标和荷兰式招标。

　　13.【答案】C。解析：在代办股份转让系统挂牌的公司大致可分为两类：(1)原STAO(全国证券交易自动报价系统)、NET(全国证券交易系统)挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司，这类公司按其资质和信息披露履行情况，其股票采取每周集合竞价1次、3次或5次的方式进行转让;(2)非上市股份有限公司的股份报价转让.目前主要是中关村科技园区高科技公司，其股票转让主要采取协商配对和定价委托的方式进行成交.

　　14.【答案】B。解析：固定收益证券综合电子平台是上海交易所设置的、与集中竞价交易系统平行的、独立的固定收益市场体系。

　　15.【答案】C。解析：深圳证券交易所选取成分股的一般原则是：(1)有一定的上市交易时间;(2)有一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量;(3)交易活跃.以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量.

　　16.【答案】C。解析：按证券发行主体不同，有价证券可以分为政府证券、政府机构证券、公司证券。政府证券包括中央政府债券和地方政府债券。

　　17.【答案】C。解析：Ⅳ项品种结构是依有价证券的品种而形成的结构关系，其结构关系的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。不同品种结构之间是平行的关系，不体现层次性。

　　18.【答案】C。解析：结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建。

　　19.【答案】C。

　　20.【答案】B。解析：股票分割通常适用于高价股，拆细之后每手股票总金额下降，便于吸引更多的投资者购买：并股则常见于低价股。

　　21.【答案】D。解析：申报方式有两种，一种由证券经纪商的场内交易员进行申报，另一种由客户或证券经纪商营业部业务员直接申报。

　　22.【答案】D。解析：代办股份转让服务业务，是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司提供的股份转让服务业务。

　　23.【答案】C。解析：与有形市场相比，无形市场有以下几个典型的特征：(1)交易场所不固定，分散交易。无形市场与有形市场的一个最明显的区别。(2)交易范围比较广。(3)交易时间相对较长，不是集中、固定的。(4)交易的种类多。

　　24.【答案】D。

　　25.【答案】A。解析：我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券做除权、除息处理。对于仅发放现金股利的，除权(息)价：前收盘价一现金股利，可见A股的“前收盘价”是指权益登记日的收盘价.B股的“前收盘价”是指最后交易日的收盘价。

　　26.【答案】B。解析：证券交易所的交易原则包括：①价格优先。价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报。②时间优先。买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。

　　27.【答案】C。解析：买断式回购的逆回购方可以自由支配购人债券，如出售或用于回购质押等，只要在协议期满能够有相等数量同种债券返售给债券持有人即可。

　　28.【答案】B。解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率);认购费用=净认购金额×认购费率;认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值。

　　29.【答案】B。解析：Ⅰ项描述的是融资方;Ⅳ项如单方违约(含无力履约和主动申报“不履约”两种情况)，违约方的履约金归守约方所有。

　　30.【答案】B。解析：期货交易与远期交易有类似的地方，都是现在定约成交，将来交割。但远期交易是非标准化的，在场外市场进行。期货交易则是标准化的，有规定格式的合约，多数在场内市场进行。另外，现货交易和远期交易以通过交易获取标的物为目的：而期货交易在多数情况下不进行实物交收.而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结。

　　31.【答案】D。

　　32.【答案】A。解析：证券中介机构包括证券经营机构和证券服务机构两类。

　　33.【答案】C。解析：信托的基本特征：(1)所有权与利益权相分离。(2)信托财产的独立性。(3)信托有限责任。(4)信托管理的连续性。信托管理的连续性安排，使信托成为一种具有长期性和稳定性的财产转移与财产管理制度.

　　34.【答案】D。

　　35.【答案】C。解析：Ⅳ项属于银监会的职责。

　　36.【答案】D。解析：存款准备金政策不规定存款准备金的上限，超过部分构成超额存款准备金。

　　37.【答案】D。解析：货币政策中介目标选择标准是：可测性、可控性、相关性。

　　38.【答案】A。解析：Ⅲ项，公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一致提出;Ⅳ项，改革方案须经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过。

　　39.【答案】A。

　　40.【答案】C。解析：中小板综合指数以在深圳证券交易所中小企业板上市的全部股票为样本，以最新自由流通股本数为权重.进行加权逐日连锁计算。中小板综合指数以2005年6月7日为基日，基日指数为1000点，2005年12月1日开始发布。

　　41.【答案】A。解析：Ⅱ项，股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额;Ⅳ项，随着时间的推移，公司的净资产会发生变化，股票面值与每股净资产逐渐背离，与股票的投资价值之间也没有必然的联系。

　　42.【答案】C。解析：红筹股不属于外资股，所以Ⅳ项错误。

　　43.【答案】D。解析：记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均无纸化.所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。

　　44.【答案】C。解析：封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变.基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。由于封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。

　　45.【答案】D。解析：债券市场是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所，当社会生产衰退、资金紧缺的时候，中央银行会在债券市场上买人债券，投放货币。当社会投资过度时，资金闲置，中央银行就卖出债券.回笼货币，以达到紧缩信贷，减少投资，平衡市场货币流通量的目的。

　　46.【答案】C。

　　47.【答案】D。解析：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　48.【答案】C。

　　49.【答案】B。解析：由标的证券发行人以外的第三人发行并上市的权证。发行人应按照下列规定之一提供履约担保：(1)通过专用账户提供并维持足够数量的标的证券或现金，作为履约担保，担保系数由交易所发布并适时调整;(2)提供经交易所认可的机构作为履约的不可撤销的连带责任保证人。

　　50.【答案】C。解析：股票本身无价值，其价格的多少与其所代表的资本的价值无关，1错误：一些经营不好的上市公司可能出现退市风险.Ⅳ错误。

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