2019年证券从业资格考试金融市场基础知识单选题及答案（4）_第4页

　　(61) 下列关于国际开发机构人民币债券审批机制的说法，错误的是( )。

　　A: 中国人民银行会同财政部，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核

　　B: 中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理

　　C:国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理

　　D: 财政部及国家有关外债、外资管理部门对发债所筹资金发放的贷款和投资进行管理

　　答案:A

　　解析:

　　国家发改委会同财政部，根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核，而不是中国人民银行，选项A

　　说法是错误的。

　　(62)某企业将一张金额为1000万元，还有36天才到期的银行承兑汇票向一家商业银行申请贴现，假设银行当时的贴现率为5%，该企业得到的贴现额是( )。

　　A: 1000万元

　　B: 995万元

　　C: 950万元

　　D: 900万元

　　答案:B

　　解析: 贴现额=1000×(1-5%×36/360)=995(万元)。

　　(63) 2008年将企业债券发行核准程序改革为( )。

　　A: 先核准规模，后核准发行

　　B: 先核准发行，后核准规模

　　C: 仅核准规模

　　D: 直接核准发行

　　答案:D

　　解析: 2008

　　年1月，国家发展改革委员会下达《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》，该通知指出，为进一步推动企业债券市场化发展，扩大企业债券发行规模，经国务院同意，对企业债券发行核准程序进行改革，将先核定规模、后核准发行两个环节，简化为直接核准发行一个环节。

　　(64) 我国第一家专业性证券公司是( )。

　　A: 中信证券公司

　　B: 深圳特区证券公司

　　C: 海通证券公司

　　D: 华泰证券公司

　　答案:B

　　解析: 1987年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。

　　(65) 金融期货与金融现货交易相比，其差异表现不包括( )。

　　A: 交易对象不同

　　B: 交易前提不同

　　C: 交易价格的含义不同

　　D: 交易和结算方式不同

　　答案:B

　　解析:

　　与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在以下几个方面：①交易对象不同;②交易目的不同;③交易价格的含义不同;④交易方式不同;⑤结算方式不同。

　　(66) 对于不同类别的银行，银监会的干预措施说法错误的是( )。

　　A: 对于资本充足的银行，要求银行提高风险控制能力

　　B: 对于资本不足的银行，要求限制资产增长速度

　　C: 对于资本严重不足的银行，要求调整高级管理人员 ’

　　D: 对于资本不足的银行，要依法对银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销

　　答案:D

　　解析:

　　对于资本充足的银行，银监会的措施除选项A外，还包括要求商业银行：①完善风险管理规章制度;②加强对资本充足率的分析预测;③制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入部分高风险业务。对于资本不足的银行，银监会的措施包括：①下发监管意见书;②要求商业银行在收到意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划;③限③限制资产增长速度;④降低风险资产的规模;⑤限制固定资产购置;⑥严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务。对于资本严重不足的银行，采取除了针对资本不足的银行的干预措施之外，还包括：①调整高级管理人员;②依法对商业银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销。

　　(67) ( )是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　A: 证券托管

　　B: 证券存管

　　C: 证券交付

　　D: 证券交易

　　答案:B

　　解析:

　　证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　(68) ( )是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

　　A: 社会公众股

　　B: 法人股

　　C: 外资股

　　D: 国家股

　　答案:B

　　解析:

　　在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。其中法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

　　(69) 封闭式基金有固定的存续期，一般在( )年以上。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

　　(70) 收益保证型产品可进一步细分为( )产品。

　　A: 保本型产品和保证最高收益型

　　B: 盈利型产品和保证最低收益型

　　C: 保本型产品和保证最低收益型

　　D: 保本型产品和盈利型

　　答案:C

　　解析:

　　按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。

　　(71) 某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券属于( )。

　　A: 欧洲债券

　　B: 美洲债券

　　C: 外国债券

　　D: 亚洲债券

　　答案:C

　　解析:

　　外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。

　　(72) ( )不属于企业发行集合票据应当披露的信息。

　　A: 集合票据债项评级

　　B: 各企业主体信用评级

　　C: 专业信用增进机构主体信用评级

　　D: 投资者保护机制

　　答案:D

　　解析:

　　企业发行集合票据应披露集合票据债项评级、各企业主体信用评级以及专业信用增进机构主体信用评级。

　　(73) 从资本市场的发展历程来看，( )是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　A: 保护投资者利益

　　B: 证券经营机构的不断壮大

　　C: 保证证券交易价格的稳定

　　D: 保证证券发符人能够筹集到所需资金

　　答案:A

　　解析:

　　从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　(74) ( )风险最大。

　　A: 国债

　　B: 金融机构债券

　　C: 地方政府债券

　　D: 公司债券

　　答案:D

　　解析:

　　由于公司的情况千差万别，有些经营有方、实力雄厚、信誉高，也有一些经营较差，可能处于倒闭的边缘，因此，公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些。

　　(75)投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指( )。

　　A: 投资性资本流动

　　B: 国际证券投资

　　C: 保值性资本流动

　　D: 投机性资本流动

　　答案:D

　　解析:

　　投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上的利率差别或回来差别来谋取利润所引起的资本国际流动。

　　(76) 观察一国货币对外增价值的最直接的指标是( )。

　　A: 利率

　　B: 通货膨胀率

　　C: 国内购买力

　　D: 汇率

　　答案:D

　　解析:

　　汇率是两种不同货币之间的兑换价格，为比较进口商品和出口商品、贸易商品和非贸易商品的成本与价格提供了基础。

　　(77) ( )是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称。

　　A: 财政政策

　　B: 货币政策

　　C: 利率政策

　　D: 赤字政策

　　答案:B

　　解析:

　　货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称。所以，选项B是正确的。利率政策也属于货币政策的一种，赤字政策属于财政政策。

　　(78) 中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，选择以( )作为我国混合资本工具的主要形式。

　　A: 场外交易的企业债券

　　B: 凭证式国债

　　C: 银行间市场发行的债券

　　D: 交易所市场发行的债券

　　答案:C

　　解析:

　　中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照《巴塞尔协议》要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式并由此命名我国的混合资本工具混合资本债券。

　　(79)通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( )。

　　A: 股票

　　B: 债券

　　C: 投资基金

　　D: 公开市场业务

　　答案:C

　　解析:投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。

　　(80) 企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的( )。

　　A: 15%

　　B: 25%

　　C: 30%

　　D: 40%

　　答案:D

　　解析:

　　根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》的规定，企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。