2019年证券从业资格考试金融市场基础知识单选题及答案（4）_第3页

　　(41) 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立( )。

　　A: 转融通专用资金账户

　　B: 转融通担保资金账户

　　C: 转融通资金交收账户

　　D: 转融通专用证券账户

　　答案:A

　　解析:

　　证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立转融通担保资金账户和转融通资金交收账户。

　　(42) 金融衍生工具依照( )可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　A: 基础工具分类

　　B: 金融衍生工具自身交易的方法及特点

　　C: 交易场所

　　D: 产品形态

　　答案:A

　　解析:

　　金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　(43) 下列不属于货币市场的是( )。

　　A: 同业拆借市场

　　B: 票据市场

　　C: 回购市场

　　D: 债券市场

　　答案:D

　　解析:

　　货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。选项D属于资本市场。

　　(44) 下列关于股利政策的说法，错误的是( )。

　　A:指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策

　　B: 当中的分红派息是股票投资者经常性收人的主要来源

　　C: 送股实质上是留存利润的凝固化和资本化

　　D: 送股时，将上市公司的留存收益转入资本账户

　　答案:D

　　解析:

　　股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。获取经常性收入是投资者购买股票的重要原因之一，分红派息是股票投资者经常性收入的主要来源。送股，也称股票股利，是指股份公司对原有股东采取无偿派发股票的行为。送股时，将上市公司的留存收益转入股本账户，留存收益包括盈余公积和未分配利润，现在的上市公司一般只将未分配利润部分送股。送股实质上是留存利润的凝固化和资本化。

　　(45) 基金交易费中的交易佣金由证券公司按( )的一定比例向基金收取。

　　A: 成交金额

　　B: 成交数量

　　C: 成交净额

　　D: 成交价格

　　答案:A

　　解析:

　　交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。

　　(46) 中国人民银行公布的存贷款基准利率属于( )。

　　A: 名义利率

　　B: 实际利率

　　C: 官方利率

　　D: 市场利率

　　答案:C

　　解析:

　　名义利率是以名义货币表示的利率，也就是我们通常所说的利率，实际利率是扣除通货膨胀影响以后的利率。官方利率是由政府金融管理部门或中央银行确定的利率，也叫法定利率，是国家对经济进行宏观调控的一种政策工具。中国人民银行公布的存贷款基准利率应属于官方利率。

　　(47)经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期E1前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:A

　　解析:

　　根据中国银监会于2004年3月1日施行的《商业银行资本充足率管理办法》，经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%。

　　(48) 目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用( )。

　　A: 挂名制

　　B: 匿名制

　　C: 代码制

　　D: 实名制

　　答案:D

　　解析: 目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。

　　(49) 信息批露制度是《人民共和国证券法》( )的具体要求和反映。

　　A: 公开原则

　　B: 公平原则

　　C: 公正原则

　　D: 依法监管原则

　　答案:A

　　解析:信息披露制度也称公示制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是《人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。

　　(50) IB制度起源于( )。

　　A: 日本

　　B: 中国香港

　　C: 美国

　　D: 德国

　　答案:C

　　解析: IB

　　制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、我国台湾地区等)得到普遍推广，并取得了成功。

　　(51) 指数基金比较适合于下列( )的资金投资。

　　A: 社会闲散资金

　　B: 对冲基金

　　C: 激进的投资者

　　D: 社保基金

　　答案:D

　　解析:

　　由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等金额较大、风险承受能力较低的资金投资。

　　(52) 股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

　　A: B股

　　B: H股

　　C: A股

　　D: N股

　　答案:C

　　解析:

　　股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由A股市场相关股东协商解决股权分置问题。

　　(53)某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是( )。

　　A: 优先股股东、债权人、普通股股东

　　B: 债权人、优先股股东、普通股股东

　　C: 优先股股东、普通股股东、债权人

　　D: 普通股股东、债权人、优先股股东

　　答案:B

　　解析:

　　当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。

　　(54) 下列不属于债券发行人在确定债券期限时要考虑的影响因素的是( )。

　　A: 资金使用方向

　　B: 债券发行的数量

　　C: 市场利率变化

　　D: 债券的变现能力

　　答案:B

　　解析:

　　发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：①资金使用方向;②市场利率变化;③债券的变现能力。

　　(55) 一般而言，金融期权的基础资产( )金融期货的基础资产。

　　A: 多于

　　B: 少于

　　C: 等于

　　D: 不是

　　答案:A

　　解析: 一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。

　　(56) 下列属于财政政策工具的是( )。

　　A: 公开市场业务

　　B: 税收

　　C: 再贴现

　　D: 存款准备金

　　答案:B

　　解析:

　　财政政策是一国政府为了实现一定的宏观经济目标而调整财政收支规模和收支平衡的指导原则及其相应的措施。财政政策可以运用的工具主要有税收、政府支出和政府债券。选项A、C、D均属于中央银行的货币政策工具。

　　(57) ( )是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 基金份额持有人

　　D: 基金营销人员

　　答案:A

　　解析:

　　基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

　　(58)证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、( )罚款。

　　A: 3万元以下

　　B: 1万元以上3万元以下

　　C: 1万元以上5万元以下

　　D: 5万元以下

　　答案:A

　　解析:

　　证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。

　　(59) 深证成分股指数包括( )个成分股。

　　uc2所A: 10

　　B: 20

　　C: 30

　　D: 40

　　答案:D

　　解析:

　　深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。

　　(60) 相对其他类型的金融风险而言，( )的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　A: 市场风险

　　B: 汇率风险

　　C: 购买力风险

　　D: 利率风险

　　答案:A

　　解析:

　　市场风险具有以下特点：①主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。②种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。③常常是其他金融风险的驱动因素。④相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。