2018年证券从业资格考试金融基础知识精选试题十_第5页

　　答案部分

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查直接融资的分类。消费信用指的是企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，如企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款。

　　【该题针对“直接融资的概念、特点和分类”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查直接融资的劣势。直接融资受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置，所以选项D不符合题干要求。

　　【该题针对“间接融资的概念、特点和分类”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券发行人的概念。证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。

　　【该题针对“证券发行人的概念和分类”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查股票融资的缺点。股票融资的缺点包括：资本成本较高;股票融资上市时间跨度长，竞争激烈，无法满足企业紧迫的融资需求;容易分散控制权;新股东分享公司未发行新股前积累的盈余，会降低普通股的净收益，从而可以引起股价的下跌。

　　【该题针对“企业(公司)直接融资的方式及特征”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券市场投资者。证券市场投资者具有分散性和流动性的特点。

　　【该题针对“证券市场投资者的概念、特点及分类”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查机构投资者。发展机构投资者有利于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行。

　　【该题针对“机构投资者的概念、特点及分类”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查合格境外机构投资者。单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。

　　【该题针对“合格境外机构投资者、合格境内机构投资者的概念与特点”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查社保基金。从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金。

　　【该题针对“基金类投资者的概念、特点及分类”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查社会公益基金。社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。我国有关政策规定，各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值。社会保险基金属于社保基金。

　　【该题针对“基金类投资者的概念、特点及分类”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券公司。证券公司又称“证券商”，是指依照《人民共和国公司法》《人民共和国证券法》的规定并经国务院证券监督管理机构批准，经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。

　　【该题针对“证券公司的定义、发展历程”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券自营业务。证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可。

　　【该题针对“证券公司主要业务的种类及内容”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查融资融券业务。融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

　　【该题针对“证券公司主要业务的种类及内容”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查直投子公司。直投子公司及其下属机构、直投基金为补充流动性或进行并购过桥贷款的，可以负债经营。直投子公司非全资下属机构、直投基金负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的30%。

　　【该题针对“直接投资业务”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查对律师事务所从事证券法律业务的管理。《办法》规定，律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。

　　【该题针对“对律师事务所从事证券法律业务的管理”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查对证券金融公司从事转融通业务的管理。证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。

　　【该题针对“对证券金融公司从事转融通业务的管理”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查对证券金融公司从事转融通业务的管。证券金融公司应当妥善保存履行规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。

　　【该题针对“对证券金融公司从事转融通业务的管理”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券服务机构的法律责任和市场准入。《人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。

　　【该题针对“证券服务机构的法律责任和市场准入”知识点进行考核】

　　18、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查我国证券交易所的发展历程。1990年12月和1991年7月，上海证券交易所和深圳证券交易所相继正式开业，标志着我国证券市场正式形成。

　　【该题针对“证券交易所的组织形式”知识点进行考核】

　　19、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券业协会的机构设置。理事会——会员大会的执行机构。

　　【该题针对“证券业协会”知识点进行考核】

　　20、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查分级结算制度。我国证券结算采用分级结算制度。

　　【该题针对“证券登记结算公司”知识点进行考核】

　　21、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券市场监管的手段。证券市场监管的手段包括：法律手段、经济手段和行政手段。

　　【该题针对“证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段”知识点进行考核】