2018年证券从业资格考试金融基础知识精选试题十_第3页

　　二、组合型选择题

　　1、在市场经济条件下，资金需求者融通资金的主要方式有(　)。

　　Ⅰ.间接融资 Ⅱ.对内融资

　　Ⅲ.直接融资 Ⅳ.对外融资

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　2、直接融资的基本特点是，拥有暂时闲置资金的单位和需要资金的单位直接进行资金融通，不经过任何中介环节。其具体特点包括(　)。

　　Ⅰ.分散性 Ⅱ.直接性

　　Ⅲ.信誉的差异性较小 Ⅳ.部分不可逆性

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3、直接融资对金融市场的不利影响包括(　)。

　　Ⅰ.直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多

　　Ⅱ.直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低

　　Ⅲ.直接融资的风险较大

　　Ⅳ.资金供求双方联系不紧密，不利于资金快速合理配置和使用效益的提高

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　4、下列关于我国证券市场投资者的结构及演化说法正确的是(　)。

　　Ⅰ.第一阶段(1990-1996年)，机构投资者的投资行为缺乏规范

　　Ⅱ.第二阶段(1996-2000年)，中小投资者处于弱势地位

　　Ⅲ.第三阶段(2001 -2005年)，证券投资基金进入快速发展时期

　　Ⅳ.第四阶段(2005年以后)，以机构投资者为主体

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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　　5、保险中介机构根据从事业务的内容不同分为(　)。

　　Ⅰ.保险代理机构

　　Ⅱ.保险兼业代理机构

　　Ⅲ.保险公估机构

　　Ⅳ.保险经纪机构

　　A、Ⅰ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅲ、Ⅳ

　　6、关于信息报送与披露制度的说法，正确的是(　)。

　　Ⅰ.信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起7个月内，向中国证监会报送年度报告

　　Ⅱ.信息公开披露制度主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露

　　Ⅲ.年报审计监管是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段

　　Ⅳ.信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每月结束之日起4个工作日内，向中国证监会报送月度报告

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　7、证券公司从事资产管理业务应当符合的条件有(　)。

　　Ⅰ.应当获得证券监管部门批准的业务资格

　　Ⅱ.公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度

　　Ⅲ.资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人

　　Ⅳ.公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　8、下列机构中，属于证券服务机构的有(　)。

　　Ⅰ.投资咨询机构

　　Ⅱ.资产评估机构

　　Ⅲ.财务顾问机构

　　Ⅳ.资信评级机构

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅳ