2018年证券从业资格考试金融市场基础知识预习试卷（5)_第2页

　　21[单选题] 证券公司申请融资融券业务试点，应当具备经营证券经纪业务已满(　　)年。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券监督管理委员会批准。证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件之一是：经营证券经纪业务已满3年，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司.

　　22[单选题] 普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的(　　)。

　　A.营销权

　　B.支配公司财产的权利

　　C.特许经营权

　　D.基本权利和义务

　　参考答案：D

　　参考解析：普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。

　　23[单选题] 以下关于外资股的说法，错误的是(　　)。

　　A.公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付

　　B.境内上市外资股以人民币标明股票面值，以人民币认购、买卖

　　C.红筹股不属于外资股

　　D.境外上市外资股以人民币标明股票面值.以外币认购

　　参考答案：B

　　参考解析： 略

　　24[单选题] 关于公开发行企业债券的条件，错误的是(　　)。

　　A.累计债券余额不超过公司净资产的40%

　　B.有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币6000万元

　　C.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券l年的利息

　　D.股份有限公司的净资产额不低于人民币5000万元

　　参考答案：D

　　参考解析： 选项D应该是股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元。

　　25[单选题] 发行金融债券的政策性银行不包括(　　)。

　　A.国家开发银行

　　B.中国进出口银行

　　C.中国农业发展银行

　　D.中国农业银行

　　参考答案：D

　　参考解析： 政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。这3家政策性银行作为发行体，天然具备发行金融债券的条件.只要按年向中国人民银行报送金融债券发行申请.并经中国人民银行核准后便可发行。政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容.如需调整.应及时报中国人民银行核准。

　　26[单选题] 通常情况下，债券的收益率(　　)。

　　A.与偿还期成正比.与风险性成反比

　　B.与偿还期成反比.与风险性成反比

　　C.与偿还期成正比.与风险性成正比

　　D.与偿还期成反比.与风险性成正比

　　参考答案：C

　　参考解析： 略

　　27[单选题] 采用(　　)方式，客户和证券经纪商面对面办理委托手续，加强了委托买卖双方的了解和信任，比较稳妥可靠。

　　A.自助委托

　　B.人工电话委托

　　C.非柜台委托

　　D.柜台委托

　　参考答案：D

　　参考解析： 柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式。采用柜台委托方式.客户和证券经纪商面对面办理委托手续，加强了委托买卖双方的了解和信任.比较稳妥可靠。

　　28[单选题] 下列各项中，不属于证券市场中介机构的是(　　)。

　　A.证券公司

　　B.会计师事务所

　　C.证券业协会

　　D.律师事务所

　　参考答案：C

　　参考解析： 在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把他们并称为“证券中介机构”。证券服务机构主要包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。

　　29[单选题] 金融期权交易实际上是一种权利的(　　)有偿让渡。

　　A.双方面

　　B.单方面

　　C.多方面

　　D.互相

　　参考答案：B

　　参考解析： 略

　　30[单选题] (　　)是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。

　　A.外国债券

　　B.欧洲债券

　　C.亚洲债券

　　D.国际债券

　　参考答案：A

　　参考解析： 略

　　31[单选题] 同业拆借市场基本上都是(　　)拆借。

　　A.担保

　　B.票据

　　C.信用

　　D.质押

　　参考答案：C

　　参考解析：同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格.因此金融机构主要以其信誉参与拆借活动。也就是说，同业拆借市场基本上都是信用拆借。

　　32[单选题] 我国的国债专指(　　)代表中央政府发行的国家公债。

　　A.国务院

　　B.财政部

　　C.中国人民银行

　　D.国资委

　　参考答案：B

　　参考解析： 我国国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债。由国家财政信誉担保，信誉度非常高。

　　33[单选题] 按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是(　　)。

　　A.上市交易的股票

　　B.期货

　　C.上市交易的国债

　　D.上市交易的企业债券

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

　　34[单选题] 债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为(　　)。

　　A.到期收益率

　　B.实际收益率

　　C.持有期收益率

　　D.名义利率

　　参考答案：D

　　参考解析： 债券票面利率也称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率.通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。

　　35[单选题] 根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　参考答案：C

　　参考解析： 《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

　　36[单选题] 在金融宏观调控中.货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指(　　)。

　　A.企业的股票发行与流通

　　B.居民的金融投资

　　C.政府的国债发行与流通

　　D.货币的供给与需求

　　参考答案：D

　　参考解析： 货币政策首先改变的是金融领域的货币供给状况。按照央行意图建立新的货币供求状况。

　　37[单选题] 投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是(　　)。

　　A.凭证式国债

　　B.储蓄式国债

　　C.实物式国债

　　D.记账式国债

　　参考答案：D

　　参考解析： 记账式国债以记账形式记录债权。通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。投资者进行记账式证券买卖.必须在证券交易所设立账户。

　　38[单选题] 与传统金融工具相比，下列不属于金融衍生品特征的是(　　)。

　　A.杠杆比例高

　　B.定价复杂

　　C.全球化程度高

　　D.低风险性

　　参考答案：D

　　参考解析： 与传统金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)杠杆比例高;(2)定价复杂;(3)高风险性：(4)全球化程度高。

　　39[单选题] 以下不是外资股的是(　　)。

　　A.S股

　　B.N股

　　C.H股

　　D.A股

　　参考答案：D

　　参考解析： A股不是外资股。

　　40[单选题] 发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过(　　)的股东，可参与本公司发行私募债券的认购与转让。

　　A.1%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　参考答案：B

　　参考解析： 发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东，可参与本公司发行私募债券的认购与转让。承销商可参与其承销私募债券的认购与转让。