2018年证券从业资格证金融市场基础知识冲刺试题（8)_第6页

　　91[单选题] 运用货币政策所采取的主要措施包括(　　)。

　　Ⅰ.控制和调节对政府的贷款

　　Ⅱ.选择性信用管制

　　Ⅲ.改变存款准备金率

　　Ⅳ.控制货币发行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：运用货币政策所采取的主要措施包括七个方面：第一，控制货币发行。第二，控制和调节对政府的贷款。第三，推行公开市场业务。第四，改变存款准备金率。第五，调整再贴现率。第六，选择性信用管制。第七，直接信用管制。第八，常备借贷便利。

　　92[单选题] 以净资本为核心的经营风险控制制度的特点有(　　)。

　　Ⅰ.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制

　　Ⅱ.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制

　　Ⅲ.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

　　Ⅳ.建立了准备金制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制;二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制;三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。

　　93[单选题] 中国证券业协会的职责有(　　)。

　　Ⅰ.教育和组织会员遵守证券法律、行政法规，依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求

　　Ⅱ.制定自律规则、执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理

　　Ⅲ.推动行业诚信建设，督促会员依法履行公告义务，对会员信息披露的诚信状况进行评估和检查

　　Ⅳ.推动行业诚信建设，督促会员依法履行公告义务，对会员信息披露的诚信状况进行评估和检查;制定证券从业人员职业标准，组织证券从业人员水平考试和水平认证

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：(1)依据《证券法》的有关规定，行使下列职责：教育和组织会员遵守证券法律、行政法规;依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求;收集整理证券信息，为会员提供服务;制定会员应遵守的规则，组织会员单位的从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流;对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解;组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究;监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者协会章程的，按照规定给予纪律处分。 (2)依据行政法规、中国证监会规范性文件规定，行使下列职责：制定自律规则、执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理;负责证券业从业人员资格考试、认定和执业注册管理;负责组织证券公司高级管理人员资质测试和保荐代表人胜任能力考试，并对其进行持续教育和培训;负责做好证券信息技术的交流和培训工作，组织、协调会员做好信息安全保障工作，对证券公司重要信息系统进行信息安全风险评估，组织对交易系统事故的调查和鉴定;行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。

　　(3)依据行业规范发展的需要，行使其他涉及自律、服务、传导的自律管理职责：推动行业诚信建设，督促会员依法履行公告义务，对会员信息披露的诚信状况进行评估和检查;制定证券从业人员职业标准，组织证券从业人员水平考试和水平认证;组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认;其他自律、服务、传导职责。

　　94[单选题] 以下关于沪港通的说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.以两地交易所为载体，互相建立起市场连接，从而实现投资者跨市场投资

　　Ⅱ.以资产管理公司为载体，通过向投资者发行金融产品吸收资金以进行投资

　　Ⅲ.投资方向是双向的，中国香港投资者可以投资上交所市场的沪股通，内地投资者也可以投资中国香港市场的港股通

　　Ⅳ.单向的投资方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：沪港通是以两地交易所为载体，互相建立起市场连接，从而实现投资者跨市场投资。 QFII等是以资产管理公司为载体，通过向投资者发行金融产品吸收资金以进行投资。沪港通投资方向是双向的，中国香港投资者可以投资上交所市场的沪股通，内地投资者也可以投资中国香港市场的港股通。而QFII、QDII等则都是单向的投资方式。

　　95[单选题] 金融市场的形成得益于(　　)。

　　Ⅰ.商品经济

　　Ⅱ.信用制度

　　Ⅲ.股份制经济

　　Ⅳ.IT技术和通信技术的应用

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：金融市场的形成得益于商品经济、信用制度和股份制经济的发展，而金融市场的存在与发展又是现代经济得以存在与发展的重要支柱之一。

　　96[单选题] 基金与股票的区别在于(　)。

　　Ⅰ.反映的经济关系不同

　　Ⅱ.筹集资金的投向不同

　　Ⅲ.收益风险水平不同

　　Ⅳ.投资数量不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券投资基金与股票的区别包括：①反映的经济关系不同。②所筹集资金的投向不同。③收益风险水平不同。

　　97[单选题] 信托市场的主体即为信托当事人。信托当事人包括(　)。

　　Ⅰ.信托关系人

　　Ⅱ.信托委托人

　　Ⅲ.信托受托人

　　Ⅳ.信托受益人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：B

　　参考解析：信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。

　　98[单选题] 完整的股票价格指数编制步骤包括(　)。

　　Ⅰ.选择样本股

　　Ⅱ.选定某基期

　　Ⅲ.计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正

　　Ⅳ.指数化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：股票价格指数的编制步骤包括：①选择样本股;②选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值;③计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正;④指数化。

　　99[单选题] B股账户是专门为投资者买卖(　)而设置的。

　　Ⅰ.人民币特种股票

　　Ⅱ.境外上市外资股

　　Ⅲ.境内上市外资股

　　Ⅳ.境内上市股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：人民币特种股票账户简称“B股账户”，是专门为投资者买卖人民币特种股票(B股，也称为境内上市外资股)而设置的。

　　100[单选题] 不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为(　)。

　　Ⅰ.风险偏好型

　　Ⅱ.风险寻找型

　　Ⅲ.风险中立型

　　Ⅳ.风险回避型

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型3种类型。