2018年证券从业资格证金融市场基础知识冲刺试题（8)_第2页

　　21[单选题] 2008年4月12日，中国人民银行颁布了(　　)，并于4月15日正式施行。

　　A.《短期融资券管理办法》

　　B.《短期融资券承销规程》

　　C.《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》

　　D.《短期融资券信息披露规程》

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C2008年4月12日，中国人民银行颁布了《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》，并于4月15日正式施行。

　　22[单选题] 属于非交易过户的行为有因(　　)等原因而发生的股票、基金、国债等记名证券的股权在出让人和受让人之间的变更。

　　Ⅰ.赠予 Ⅱ.继承

　　Ⅲ.财产分割 Ⅳ.法院判决

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A非交易过户的情形包括：①自然人因遗产继承办理公众股非交易过户：申请人填写股份非交易过户申请表，并提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件、继承人身份证原件及复印件、证券账户卡原件及复印件、股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明。申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。②自然人因出国定居向受赠人赠予公司职工股办理非交易过户：申请人填写股份非交易过户申请表，并提交赠予公证书、赠予方原户口所在地公安机关出具的身份证注销证明及复印件、受赠方身份证及复印件、当事人双方证券账户卡及复印件、上市公司出具的确认受赠人为该公司职工的证明。申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。本题的最佳答案与解析是A选项。

　　23[单选题] 下列关于中央银行执行货币政策的描述正确的是(　　)。

　　A.当中央银行采取紧的货币政策时，股价将下跌

　　B.中央银行提高法定存款准备金率，货币供应量增加

　　C.中央银行提高再贴现率，货币供应量增加

　　D.中央银行在公开市场上买入有价证券，证券价格将下跌

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A中央银行提高再贴现率，货币供应量下降。中央银行在公开市场上买入有价证券，证券价格将上升。

　　24[单选题] 下列有关金融期权的表述不正确的是(　　)。

　　A.期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利

　　B.期权的买方可以选择行使所拥有的权利

　　C.期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

　　D.期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而获得了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。

　　25[单选题] 相对普通股而言，优先股的特征不包括(　　)。

　　A.股息率固定

　　B.股息分派优先

　　C.剩余资产分配优先

　　D.具有优先认股权

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D优先股的特征有：①股息率固定;②股息分派优先;③剩余资产分配优先;④一般无表决权。

　　26[单选题] 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于(　　)。

　　A.经济周期波动风险

　　B.购买力风险

　　C.利率风险

　　D.违约风险

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B选项A，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险;选项C，利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性;选项D，违约风险是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。题中所述的风险属于购买力风险。

　　27[单选题] 金融期权交易实际上是一种权利的(　　)有偿让渡。

　　A.双方面

　　B.单方面

　　C.多方面

　　D.互相

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B金融期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而获得了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。

　　28[单选题] 反映股票基金经营业绩的指标不包括(　　)。

　　A.已实现收益

　　B.基金分红

　　C.净值增长率

　　D.净值增长率标准差

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D反映股票基金经营业绩的指标主要有已实现收益、基金分红、净值增长率等。

　　29[单选题] 下列不属于行业因素对股价影响的表现的是(　　)

　　A.某些重要领域可能会因政府保护，而在外部冲击下股价没有大幅下降

　　B.某产业的工会拥有传统势力，产品的劳动力成本持续上升，致使利润水平下降，进而使股价下跌

　　C.零售业非常依赖短期流动性，低成本流通技术的发明使股价上升

　　D.由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股价下跌

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D选项D属于不可抗力因素对公司股价的影响。

　　30[单选题] 储蓄国债(电子式)与记账式国债相比具有的不同之处不包括(　　)。

　　A.发行对象不同。记账式国债机构和个人都可以购买，而储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于机构

　　B.发行利率确定机制不同。记账式国债的发行利率是由记账式国债承销团成员投标确定的;储蓄国债(电子式)的发行利率由财政部参照同期银行存款利率及市场供求关系等因素确定

　　C.到期前变现收益预知程度不同。记账式国债二级市场交易价格是由市场决定的，其收益是不能预知的，并要承担市场利率变动带来的价格风险;而储蓄国债(电子式)在发行时就对提前兑取条件作出规定，投资者提前兑取所能获得的收益是可以预知的

　　D.流通或变现方式不同。记账式国债可以上市流通，可以从二级市场上购买，需要资金时可以按照市场价格卖出;储蓄国债(电子式)只能在发行期认购，不可以上市流通，但可以按照有关规定提前兑取

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】本题考查储蓄国债(电子式)与记账式国债的不同。储蓄国债是针对个人投资者，不向机构投资者发行;而记账式国债是向社会发行的。

　　31[单选题] 下列选项中，QDII基金可以投资的有(　　)。

　　Ⅰ.美国存托凭证 Ⅱ.公司债券

　　Ⅲ.住房按揭支持证券 Ⅳ.贵金属

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】AQDII基金可投资于下列金融产品或工具：①银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。③与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。⑥远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

　　32[单选题] 一般性货币政策工具属于对货币(　　)的调节。

　　A.总量

　　B.规模

　　C.流通时间

　　D.流通速度

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A一般性货币政策工具属于对货币总量的调节，经常使用且其运用能对整个经济活动产生普遍性的影响。

　　33[单选题] (　　)机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。

　　A.套利

　　B.套期保值

　　C.跨系统转登记

　　D.实物申购、赎回

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A套利机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。

　　34[单选题] (　　)是整个证券市场的核心。

　　A.证券交易所

　　B.证券投资者

　　C.证券发行人

　　D.证券公司

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A本题考查证券交易所的定义。证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

　　35[单选题] 下列关于政策性金融机构的说法，正确的是(　　)。

　　A.与商业银行没有区别

　　B.不以盈利为目的

　　C.由政府支持，不完全以盈利为目的

　　D.代表国家财政

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C政策性金融机构是由政府创立、参股、支持或担保的不完全以盈利为目的的。专门为贯彻政府的社会经济政策或意图，在特定的领域内，直接或间接地从事融资活动，协助政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理的金融机构，

　　36[单选题] 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的(　　)。

　　A.股票面值

　　B.账面价值

　　C.实际价值

　　D.股票价格

　　参考答案：C

　　参考解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

　　37[单选题] 《融资融券交易试点实施细则》规定，单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的(　　)时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入;当其融资余额降低至(　　)以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入。

　　A.10%、15%

　　B.25%、20%

　　C.20%、25%

　　D.25%、25%

　　参考答案：B

　　参考解析：《融资融券交易试点实施细则》对单只证券融资融券规模进行了以下限制：单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入;当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买人。

　　38[单选题] 股东参与公司重大决策权利的大小通常取决于其持有股份数量的多少，如果某股东持有的或实际控制的股份数量达到决策所需的有效多数，则该股东为该股份公司的(　　)。

　　A.董事长

　　B.控股股东或实际控制人

　　C.总经理

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：股东参与公司重大决策权利的大小通常取决于其持有股份数量的多少，如果某股东持有的或实际控制的股份数量达到决策所需的有效多数，则该股东为该股份公司的控股股东或实际控制人。

　　39[单选题] 一般来讲，政府债券与公司债券相比(　　)。

　　A.公司债券风险大，收益低

　　B.公司债券风险小，收益高

　　C.政府债券风险大，收益高

　　D.政府债券风险小，收益稳定

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。

　　40[单选题] 金融市场的风险分散和规避功能，要求面对市场行情的变化，同时，资金供给者在为闲置资金寻求出路的首先(　　)。

　　A.自由买卖

　　B.保证资金安全

　　C.交易活动灵活多变

　　D.获得盈利

　　参考答案：B

　　参考解析：由于市场行情变化多端，资金供给者在为闲置资金寻求出路的同时，首先要保证资金的安全。金融市场上有多种融资形式可供选择，各种金融工具的自由买卖和灵活多样的金融交易活动，增强了金融工具的安全性，提高了融资效率，使资金供应者能够灵活地调整其闲置资金的保存形式，达到既能获得盈利又能保证安全性和流动性的目的。