71[单选题] 证券公司在开展业务前，应当与客户签订载人中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确( )等有关事项。
Ⅰ.约定融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式
Ⅱ.保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围
Ⅲ.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限
Ⅳ.客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：证券公司在开展业务前，应当与客户签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式;保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围;追加保证金的通知方式、追加保证金的期限;客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利;融资买人证券和融券卖出证券的权益处理等有关事项。
72[单选题] 全国中小企业股份转让系统挂牌股票转让可以采取( )。
Ⅰ.做市方式
Ⅱ.协议方式
Ⅲ.竞价方式
Ⅳ.中国证监会批准的其他转让方式
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：全国股份转让系统实行主办券商制度。在全国股份转让系统从事主办券商业务的证券公司称为主办券商。主办券商业务包括推荐股份公司股票挂牌，对挂牌公司进行持续督导，代理投资者买卖挂牌公司股票，为股票转让提供做市服务及其他全国股份转让系统公司规定的业务。挂牌股票转让可以采取做市方式、协议方式、竞价方式或中国证监会批准的其他转让方式。
73[单选题] 注册制的特征主要有( )。
Ⅰ.企业拥有发行股票筹集资本的绝对自主权，只要不违背国家利益和公众利益，企业能否发行股票，以及发行股票的时间和价格，均由企业和市场自主决定
Ⅱ.实行以信息披露为中心的监管理念，注册制要求企业必须向投资者披露所有能够影响投资决策的信息，政府不对企业的资质和投资价值进行实质性判断，监管机构不对信息披露的真实性负责，但要对招股说明书的齐备性、一致性和可理解性负责
Ⅲ.各市场参与主体勤勉尽责，发行人是信息披露第一责任人，中介机构承担对发行人信息披露的把关责任，投资者依据公开披露信息自行做出投资决策并自担投资风险
Ⅳ.实行宽进严管，重在事中和事后监管，严惩违法违规，保护投资者合法权益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：注册制的特征主要有：一是企业拥有发行股票筹集资本的绝对自主权，只要不违背国家利益和公众利益，企业能否发行股票，以及发行股票的时间和价格，均由企业和市场自主决定;二是实行以信息披露为中心的监管理念，注册制要求企业必须向投资者披露所有能够影响投资决策的信息，政府不对企业的资质和投资价值进行实质性判断，监管机构不对信息披露的真实性负责，但要对招股说明书的齐备性、一致性和可理解性负责;三是各市场参与主体勤勉尽责，发行人是信息披露第一责任人，中介机构承担对发行人信息披露的把关责任，投资者依据公开披露信息自行做出投资决策并自担投资风险;四是实行宽进严管，重在事中和事后监管，严惩违法违规，保护投资者合法权益。
74[单选题] 中国结算统一账户平台收到开户代理机构申报的数据后，对( )等进行实时审核，对于检查通过的开户申报数据，统一账户平台实时进行配号处理，建立一码通账户、子账户间的关联关系，并将关联关系标注为确认状态。
Ⅰ.开户代理网点权限Ⅱ.开户证件类型
Ⅲ.关联关系是否确认Ⅳ.开户数据合法性及有效性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：中国结算统一账户平台收到开户代理机构申报的数据后，对开户代理网点权限、开户证件类型、关联关系是否确认、开户数据合法性及有效性等进行实时审核，对于检查通过的开户申报数据，统一账户平台实时进行配号处理，建立一码通账户、子账户间的关联关系，并将关联关系标注为确认状态。
75[单选题] 按用途划分，证券账户可以划分为( )和其他账户等。
Ⅰ.人民币普通股票账户Ⅱ.人民币特种股票账户
Ⅲ.证券投资基金账户Ⅳ.创业板交易账户
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。
76[单选题] 在股份公司盈利分配顺序上，各国公司法一般都规定，公司盈利( )。
Ⅰ.首先应支付股东的本金和利息，缴纳税金
Ⅱ.首先应支付债权人的本金和利息，缴纳税金
Ⅲ.其次是支付优先股股息
Ⅳ.最后才是分配普通股红利
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：在股份公司盈利分配顺序上，各国公司法一般都规定，公司盈利首先应支付债权人的本金和利息，缴纳税金;其次是支付优先股股息;最后才是分配普通股红利。
77[单选题] 短期资本流动包括( )。
Ⅰ.贸易资本流动
Ⅱ.银行资金调拨
Ⅲ.增值性资本流动
Ⅳ.投机性资本流动
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：短期资本流动，它是指期限在一年或一年以内即期支付的资本流动。它主要有四种类型：(1)贸易资本流动。(2)银行资金调拨。(3)保值性资本流动。(4)投机性资本流动。
78[单选题] 发行人在独立性方面不得有严重缺陷，即发行人的资产完整，人员、财务、机构和业务独立。这包括( )。
Ⅰ.生产型企业应当具备与生产经营有关的生产系统、辅助生产系统和配套设施，合法拥有与生产经营有关的土地、厂房、机器设备以及商标、专利、非专利技术的所有权或者使用权，具有独立的原料采购和产品销售系统;非生产型企业应当具备与经营有关的业务体系及相关资产。
Ⅱ.发行人的总经理、副总经理、财务负责人和董事会秘书等高级管理人员不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中担任除董事、监事以外的其他职务，不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业领薪;发行人的财务人员不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中兼职
Ⅲ.发行人应当建立独立的财务核算体系，能够独立做出财务决策，具有规范的财务会计制度和对分公司、子公司的财务管理制度;发行人不得与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业共用银行账户
Ⅳ.发行人应当建立健全内部经营管理机构，独立行使经营管理职权，与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业间不得有机构混同的情形
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：发行人在独立性方面不得有严重缺陷，即发行人的资产完整，人员、财务、机构和业务独立。这包括(1)生产型企业应当具备与生产经营有关的生产系统、辅助生产系统和配套设施，合法拥有与生产经营有关的土地、厂房、机器设备以及商标、专利、非专利技术的所有权或者使用权，具有独立的原料采购和产品销售系统;非生产型企业应当具备与经营有关的业务体系及相关资产。(2)发行人的总经理、副总经理、财务负责人和董事会秘书等高级管理人员不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中担任除董事、监事以外的其他职务，不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业领薪;发行人的财务人员不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中兼职。(3)发行人应当建立独立的财务核算体系，能够独立做出财务决策，具有规范的财务会计制度和对分公司、子公司的财务管理制度;发行人不得与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业共用银行账户。(4)发行人应当建立健全内部经营管理机构，独立行使经营管理职权，与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业问不得有机构混同的情形。(5)发行人的业务独立。发行人的业务应当独立于控股股东、实际控制人及其控制的其他企业，与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业间不得有同业竞争或者显失公平的关联交易。
79[单选题] 我国内地市场目前存在两种滚动交收周期，即( )。
Ⅰ.T+1Ⅱ.T+2
Ⅲ.T+3Ⅳ.T+4
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：我国内地市场目前存在两种滚动交收周期，即T+1与T+3。
80[单选题] 股东有权投票决定公司的重大经营决策，如( )等，这种股东对公司的控制表现为合同所规定的经理职责范围之外的决策权，被称之为剩余控制权。
Ⅰ.经理的选择
Ⅱ.重大投资项目的确定
Ⅲ.利润分配的确定
Ⅳ.兼并收购事项
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：股东有权投票决定公司的重大经营决策，如经理的选择、重大投资项目的确定、兼并收购事项等，这种股东对公司的控制表现为合同所规定的经理职责范围之外的决策权，被称之为剩余控制权。
81[单选题] 债券利率的主要影响因素有( )。
Ⅰ.借贷资金市场利率水平
Ⅱ.筹资者的资信
Ⅲ.债券期限长短
Ⅳ.资金使用方向
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：债券利率亦受很多因素影响，主要有：①借贷资金市场利率水平;②筹资者的资信;③债券期限长短。
82[单选题] 看涨期权指期权的买方具有在约定期限内(或合约到期日)按( )买入一定数量基础金融工具的权利。
Ⅰ.协定价格
Ⅱ.敲定价格
Ⅲ.行权价格
Ⅳ.市场价格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
参考答案：A
参考解析：看涨期权也称认购权，指期权的买方具有在约定期限内(或合约到期日)按协定价格(也称敲定价格或行权价格)买入一定数量基础金融工具的权利。
83[单选题] 作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有( )。
Ⅰ.保证收益
Ⅱ.分散风险
Ⅲ.专业理财
Ⅳ.集合投资
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析：证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险和专业理财。
84[单选题] 根据委托时效限制分类的委托指令有( )。
Ⅰ.当日委托
Ⅱ.整数委托
Ⅲ.市价委托
Ⅳ.开市委托
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：委托指令根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托;根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
85[单选题] 影响股价变动的基本因素包括( )。
Ⅰ.宏观经济与政策因素
Ⅱ.行业与部门因素
Ⅲ.公司经营状况
Ⅳ.人为操纵因素
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：影响股价变动的基本因素包括：①公司经营状况。②行业与部门因素。③宏观经济与政策因素。
86[单选题] 股票按股东享有权利的不同，可以分为( )。
Ⅰ.记名股票
Ⅱ.普通股票
Ⅲ.不记名股票
Ⅳ.优先股票
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务;优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。
87[单选题] 证券交易所的职责包括( )。
Ⅰ.证券交易所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系
Ⅱ.应当建立上市推荐人制度，保证上市公司符合上市要求
Ⅲ.证券交易所应当监督上市推荐人切实履行业务规则中规定的相关职责
Ⅳ.证券交易所无权根据业务规则的规定，对上市推荐人予以处分
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ
参考答案：B
参考解析：证券交易所的职责包括：①证券交易所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系;②应当建立上市推荐人制度，保证上市公司符合上市要求;③证券交易所应当监督上市推荐人切实履行业务规则中规定的相关职责;④上市推荐人不按规定履行职责的，证券交易所有权根据业务规则的规定，对上市推荐人予以处分。
88[单选题] 下列属于证券交易所理事会的职责的是( )。
Ⅰ.执行会员大会的决议
Ⅱ.选举和罢免会员理事
Ⅲ.制定、修改证券交易所的业务规则
Ⅳ.审定总经理提出的工作计划
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：根据《人民共和国证券法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是：①执行会员大会的决议;②制定、修改证券交易所的业务规则;③审定总经理提出的工作计划;④审定总经理提出的财务预算、决算方案;⑤审定对会员的接纳;⑥审定对会员的处分;⑦根据需要决定专门委员会的设置;⑧会员大会授予的其他职责。
89[单选题] 下列关于风险与暴露的描述中，正确的是( )。
Ⅰ.风险与暴露如影随形，紧密结合
Ⅱ.暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态
Ⅲ.风险是一种可能性
Ⅳ.风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：风险与暴露如影随形，紧密结合。没有风险暴露就没有风险，也就无所谓金融风险了。同时，暴露与风险又具有不同的内涵，暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态，而风险是一种可能性。风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画。
90[单选题] 国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》后，最先设立的两个基金是( )。
Ⅰ.基金兴华
Ⅱ.基金金泰
Ⅲ.基金安信
Ⅳ.基金开元
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。
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