2018年证券从业资格考试金融市场基础知识基础试卷2_第8页

　　71、金融风险按驱动因素可分为( )。

　　I 信用风险

　　II 市场风险

　　III 操作风险

　　IV 流动性风险

　　A.I、 II

　　B.I 、II、 III

　　C.I、 II、 III、 IV

　　D.II、 III 、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。

　　72、下列说法正确的是( )。

　　I 开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值

　　II 绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行

　　III 开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请

　　IV 开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值;绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其销售代理人之间进行。

　　73、信用违约互换交易的危险来自于( )。

　　Ⅰ 集中交易

　　Ⅱ 高杠杆性

　　Ⅲ 信用保护买方不真正持有作为参考的信用工具

　　Ⅳ 场外交易

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　信用违约互换交易的危险来自于：(1)高杠杆性(2) 信用保护买方不真正持有作为参考的信用工具 (3)场外交易

　　74、关于金融期权与金融期货论述正确的是( )。

　　I 金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的

　　II 人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益

　　III 通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益

　　IV 在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标

　　A.II、III

　　B.I、II

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是不同的。

　　75、可转换债券的主要特征有()。

　　I 转换后体现的是一种债券债务关系

　　II 转债发行人拥有是否赎回条款的选择权

　　III 投资者可以自行决定是否进行转股

　　IV 是一种附有转股权的债券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　转换后成了股票，是所有权关系。

　　76、作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有( )。

　　I 保证收益

　　II 分散风险

　　III 专业理财

　　IV 集合投资

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险和专业理财。

　　77、证券投资基金根据组织形式可以分为()。

　　I 契约型基金

　　II 公司型基金

　　III 效益型基金

　　IV 成长型基金

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　证券投资基金根据组织形式可以划分为契约型基金和公司型基金。

　　78、下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有( )。

　　I 结算所是期货交易的专门清算机构

　　II 无负债每日结算制度能及时调整保证金账户，控制市场风险

　　III 结算所不以独立的公司形式组建

　　IV 结算所实行无负债的每日结算制度

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　结算所通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建，故选项C说法错误。

　　79、关于股票基金的描述，正确的是( )。

　　I 股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金

　　II 股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值

　　III 可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金

　　IV 基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金;股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。

　　80、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为()。

　　I 美式期权

　　II 修正的欧式期权

　　III 欧式期权

　　IV 修正的美式期权

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为美式期权、欧式期权和修正的美式期权。