2018年证券从业资格考试金融市场基础知识冲刺试题6_第4页

　　61、我国国际债券的特点( )

　　Ⅰ 发行规模大

　　Ⅱ 资金来源广

　　Ⅲ 不存在汇率风险

　　Ⅳ 自由兑换

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性：(1)资金来源广、发行规模大。(2)存在汇率风险。(3)有国家主权保障。(4)以自由兑换货币作为计量货币。

　　62、按照金融期权基金资产性质的不同，金融期权可以分为()

　　Ⅰ.利率期权

　　Ⅱ.股权类期权

　　Ⅲ. 金融期货合约期权

　　Ⅳ.货币期权

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　按照金融期权基金资产性质的不同，金融期权可以分为利率期权、股权类期权、金融期货合约期权、货币期权、互换期权。

　　63、债券根据发行主体不同，分为( )

　　I 公司债券

　　II 国债

　　III 政府债券

　　IV 金融债券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　考察债券的分类。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券

　　64、证券公司申请借入次级债务，应当提交的申请文件包括( )

　　I 相关股东(大)会决议

　　II 借入次级债务合同

　　III 合同当事人之间的关联关系说明

　　IV 债权人净资产情况的说明材料

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　证 券公司申请借入次级债务，应当提交以下申请文件：(1)申请书。(2)相关股东(大)会决议。(3)借入次级债务合同。(4)债务资金的用途说明。(5) 合同当事人之间的关联关系说明。(6)证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告。(7)债权人净资产情况的说明材料。(8)中国证监会要求提交的其 他文件。

　　65、契约型基金的当事人有()。

　　Ⅰ 管理人

　　Ⅱ 托管人

　　Ⅲ 承销公司

　　Ⅳ 投资者

　　A.Ⅰ、 Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　契约型基金契约型基金又被称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

　　66、利率衍生工具包括( )。

　　Ⅰ远期利率协议

　　Ⅱ利率期权

　　Ⅲ利率期货

　　Ⅳ利率互换

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。

　　67、金融期权的基本特征有()

　　Ⅰ.期权的购买者不具有选择权

　　Ⅱ.期权交易的对象是一种权利

　　Ⅲ. 期权投资具有很强的时间性

　　Ⅳ.期权投资具有杠杆效应

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　金融期权的基本特征有：

　　(1)期权的购买者具有选择权

　　(2)期权交易的对象是一种权利

　　(3) 期权投资具有很强的时间性

　　(4)期权投资具有杠杆效应

　　(5)期权的供求双方具有权利和义务的不对称性

　　68、我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定( )。

　　I 提前终止基金合同

　　II 基金扩募或者延长基金合同期限

　　III 转换基金运作方式

　　IV 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：

　　(1)提前终止基金合同

　　(2)基金扩募或者延长基金合同期限

　　(3) 转换基金运作方式

　　(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　69、货币市场基金不得投资的金融工具有( )。

　　I 股票

　　II 可转换债券

　　III 剩余期限超过397天的债券

　　IV 流通受限的证券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　货币市场基金不得投资的金融工具有：

　　(1)股票

　　(2)可转换债券

　　(3)剩余期限超过397天的债券

　　(4)流通受限的证券

　　(5)信用等级在AAA以下的企业债券

　　(6)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券等

　　70、中国人民银行的职责包括()

　　Ⅰ.制定和执行货币政策

　　Ⅱ.防范和化解非系统性金融风险

　　Ⅲ. 确定人民币汇率政策

　　Ⅳ.管理信贷征信业

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　第二项的正确表述应该是防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。

　　71、股票按股东享有权利的不同，可以分为()

　　I 普通股

　　II 优先股

　　III 记名股票

　　IV 无记名股票

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股和优先股。

　　72、关于《律师事务所从事证券法律业务管理办法》的规定叙述正确的有( )

　　I 调整范围是律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务

　　II 鼓励最近1年未因违法执业行为受到行政处罚的律师事务所从事证券法律业务

　　III 律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务

　　IV 同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　第二项的正确说法应该是鼓励最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师事务所从事证券法律业务。

　　73、根据新《证券法》，证券公司的主要业务包括( )

　　I 自营业务

　　II 经纪业务

　　III 资产管理业务

　　IV 证券承销与保荐业务

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　证券公司的主要业务包括：证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍业务。

　　74、对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的()解冻。

　　I 资金

　　II 证券

　　III 账户

　　IV 密码

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：A

　　解析

　　对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。

　　75、银行面临的信用风险可能存在于( )中。

　　I 贷款业务

　　II 债券投资业务

　　III 票据买卖业务

　　IV 承兑业务

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：B

　　解析

　　银行面临的主要风险就是借款人不能履约的风险，即信用风险。这些风险不仅存在于贷款业务中，也存在于其他债券投资、票据买卖、担保、承兑等业务中。

　　76、作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有( )。

　　I 保证收益

　　II 分散风险

　　III 专业理财

　　IV 集合投资

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险和专业理财。

　　77、证券投资基金根据组织形式可以分为()。

　　I 契约型基金

　　II 公司型基金

　　III 效益型基金

　　IV 成长型基金

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　证券投资基金根据组织形式可以划分为契约型基金和公司型基金。

　　78、下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有( )。

　　I 结算所是期货交易的专门清算机构

　　II 无负债每日结算制度能及时调整保证金账户，控制市场风险

　　III 结算所不以独立的公司形式组建

　　IV 结算所实行无负债的每日结算制度

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　结算所通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建，故选项C说法错误。

　　79、关于股票基金的描述，正确的是( )。

　　I 股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金

　　II 股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值

　　III 可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金

　　IV 基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金;股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。

　　80、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为()。

　　I 美式期权

　　II 修正的欧式期权

　　III 欧式期权

　　IV 修正的美式期权

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为美式期权、欧式期权和修正的美式期权。