2018年证券从业资格考试金融市场基础知识冲刺试题6_第2页

　　21、()是股票最基本的特征

　　A.收益性

　　B.风险性

　　C.流动性

　　D.参与性

　　正确答案是：A

　　解析

　　收益性是股票最基本的特征。

　　22、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在()交易。

　　A.交易所

　　B.证券公司

　　C.基金公司

　　D.商业银行

　　正确答案是：A

　　解析

　　结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，其中，前者通常可以在交易所交易。

　　23、证券托管是指投资者将持有的证券委托给()保管。

　　A.证券公司

　　B.证券交易所

　　C.证券登记结算机构

　　D.商业银行

　　正确答案是：A

　　解析

　　证券的托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管。

　　债券的托管一般是在商业银行。

　　24、()是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。

　　A.法人股

　　B.国家股

　　C.社会公众股

　　D.外资股

　　正确答案是：D

　　解析

　　外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。

　　25、()是利率互换市场发展的动力，也是必要条件。

　　A.利率浮动性

　　B.利率市场化

　　C.利率固定性

　　D.利率互换

　　正确答案是：B

　　解析

　　利率市场化是利率互换市场发展的动力，也是必要条件。

　　26、( )是成熟股票市场普遍采用的一种发行制度。

　　A.注册制

　　B.审批制

　　C.核准制

　　D.报备制

　　正确答案是：A

　　解析

　　注册制是成熟股票市场普遍采用的一种发行制度。

　　27、公司上市属于()

　　A.直接融资

　　B.间接融资

　　C.担保融资

　　D.信用融资

　　正确答案是：A

　　解析

　　直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位及个人直接以最后贷款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资、消费。最典型的直接融资就是公司上市。

　　28、基金反映的是()关系。

　　A.契约

　　B.所有权

　　C.债权债务

　　D.信托

　　正确答案是：D

　　解析

　　基金反映的是信托关系。

　　29、基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳，职工本人和企业缴费的比例分别为()。

　　A.8%和20%

　　B.5%和25%

　　C.5%和20%

　　D.10%和30%

　　正确答案是：A

　　解析

　　基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳，职工本人和企业缴费的比例分别为8%和20%

　　30、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，体现了金融衍生工具基本特征的()。

　　A.跨期性

　　B.杠杆性

　　C.联动性

　　D.高风险性

　　正确答案是：B

　　解析

　　金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，体现了金融衍生工具基本特征的杠杆性。

　　31、()是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。

　　A.金融期货

　　B.金融期权

　　C.金融远期合约

　　D.金融互换

　　正确答案是：C

　　解析

　　金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。

　　32、证券公司的主要业务有()。

　　A.承销、经纪、自营

　　B.审计验资、资产管理

　　C.承销、经纪、投资咨询

　　D.承销、经纪、自营、投资咨询、资产管理及其他业务

　　正确答案是：D

　　解析

　　证券公司的主要业务有承销、经纪、自营、投资咨询、资产管理及其他业务

　　33、在中央银行的存款被称为()

　　A.超额准备金

　　B.存款准备金

　　C.基础货币

　　D.法定准备金

　　正确答案是：B

　　解析

　　在中央银行的存款被称为存款准备金。

　　34、证券交易市场通常分为()和场外交易市场。

　　A.OTC

　　B. 证券交易所市场

　　C.MMF

　　D.柜台交易市场

　　正确答案是：B

　　解析

　　证券交易市场通常分为交易所市场和场外交易市场。证券交易所市场又称场内交易市场或集中交易市场。场外交易市场，即OTC市场，又称为柜台交易市场或店头市场。

　　35、汇率风险又被称为( )。

　　A.通货膨胀风险

　　B.不可分散风险

　　C.外汇风险

　　D.违约风险

　　正确答案是：C

　　解析

　　汇率风险又被称为外汇风险，是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。

　　36、金融衍生工具以()交易为主。

　　A.场内

　　B.国际市场

　　C.场外

　　D.国内市场

　　正确答案是：C

　　解析

　　金融衍生工具以场外交易为主。

　　37、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份,指的是()。

　　A.法人股

　　B.国家股

　　C.社会公众股

　　D.外资股

　　正确答案是：B

　　解析

　　国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份

　　38、次级债券是指由银行发行的，固定期限()，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A.不低于5年(含5年)

　　B.不低于4年(含4年)

　　C.不低于3年(含3年)

　　D.不低于2年(含2年)

　　正确答案是：A

　　解析

　　商业银行次级债券。次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。

　　39、在下列各种基金中，管理费率最低的是()。

　　A.价值型股票基金

　　B.债券基金

　　C.货币市场基金

　　D.股票基金

　　正确答案是：C

　　解析

　　管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低;反之，则越高。

　　40、中国证券业协会实行()负责制。

　　A.会员

　　B.会长

　　C.理事

　　D.成员

　　正确答案是：B

　　解析

　　中国证券业协会实行会长负责制。