2020年证券从业资格考试法律法规测试题（八）_第3页

　　1.【答案】C

　　【解析】证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于 5 人。投资主办人须具有 3 年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历，具备良好的诚信记录和职业操守，通过中国证券业协会的注册登记，C 选项符合题意。

　　2.【答案】C

　　【解析】有以下情形或者下列情形之一的，不得担任期货交易所的负责人、财务会计人员：(1)因违法行为或者违纪行为被解除职务的期货交易所、证券交易所、证券登记结算机构的负责人，或者期货公司、证券公司的董事、监事、高级管理人员，以及国务院期货监督管理机构规定的其他人员，自被解除职务之日起未逾五年;(2)因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾五年，C 选项符合题意。

　　3.【答案】C

　　【解析】A 选项正确，任何单位和个人不得超出查询目的使用、泄露或提供他人使用、以营利为目的使用、加工或处理诚信信息，不得将诚信信息用于非法目的。B 选项正确，融券卖出证券数量指融券卖出后尚未偿还的证券数量。C 选项错误，在融资融券业务中，充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按一定折算率进行折算，上证180指数成分股股票及深证 100指成分股股票折算率最高不超过70%(并非 80%)，其他股票折算率最高不超过 65%。D 选项正确，证券自营业务的内部控制要求建立健全自营业务风险监控系统的功能。综上所述，A、B、D 选项正确，C 选项错误。

　　4.【答案】D

　　【解析】公司公开发行新股，应当符合下列条件：(1)具备健全且运行良好的组织机构，A 选项正确;(2)具有持续盈利能力，财务状况良好，B 选项正确，C 选项正确;(3)最近 3 年(并非最近 5 年)财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为，D 选项错误;(4)经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。综上所述，A、B、C 选项正确，D 选项错误。

　　5.【答案】C

　　【解析】发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，采取的处罚措施有：(1)尚未发行证券的(并非已经发行证券的)，处以 30 万元以上 60 万元以下的罚款，A 选项错误;(2)已经发行证券的(并非尚未发行证券的)，处以非法所募资金金额 1%以上 5%以下的罚款，B 选项错误;(3)对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款，C 选项正确。综上所述，A、B、D 选项不符合题意，C 选项符合题意。

　　6.【答案】D

　　【解析】A 选项错误，B 选项错误，基金财产的债权，不得(并非可以)与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销。C 选项错误，不同基金财产的债权债务，不得(并非可以)相互抵销。D 选项正确，非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。综上所述，A、B、C 选项错误，D 选项正确。

　　7.【答案】D

　　【解析】根据《证券公司信息隔离墙制度指引》的规定，在信息隔离墙制度建立和执行方面，董事会、管理层、各业务部门及分支机构、广大工作人员、合规总监和合规部门的具体职责如下：(1)证券公司董事会和经营管理的主要负责人对公司信息隔离墙制度的总体有效性负最终责任，A 选项正确;(2)各业务部门和分支机构的负责人对本部门和本机构执行信息隔离墙制度的有效性承担管理责任，B 选项正确;(3)证券公司工作人员对本人在执业活动中遵守信息隔离制度承担直接责任，C 选项正确;(4)合规总监和合规部门(并非监事会)负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责，D 选项错误。综上所述，A、B、C 选项正确，D 选项错误。

　　8.【答案】B

　　【解析】证券公司应当按照“需知原则”管理敏感信息，“需知原则”是信息隔离墙制度中敏感信息管理的核心原则，有需要方享有知情权。

　　9.【答案】B

　　【解析】沪股通股票包括以下范围内的股票：(1)上证 180 指数成分股，A 选项属于沪股通的品种;(2)上证 380 指数成分股，C 选项属于沪股通的品种;(3)A+H 股上市公司的证券交易所上市 A 股，D 选项属于沪股通的品种。B 选项，香港联合交易所上市的 A+H 股公司股票不属于沪股通的品种。综上所述，A、C、 D 选项不符合题意，B 选项符合题意。

　　10.【答案】B

　　【解析】A 选项错误，证券投资顾问业务(并非证券投资咨询业务)是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。B 选项正确，中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告行为以及从事证券投资顾问业务实行监督管理。C 选项错误，证券公司经营融资融券业务，应当以自己(并非客户)的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。D 选项错误，中国证监会对证券发行承销过程实施事中事后监管(并非事前事后监管)，发现涉嫌违法违规或者存在异常情形的，可责令发行人和承销商暂停或中止发行，对相关事项进行调查处理。综上所述，A、C、D 选项错误，B 选项正确。

　　11.【答案】A

　　【解析】证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：(1)挪用客户资产;(2)向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺;(3)以欺诈手段或者其他不当方式误导，诱导客户;将资产管理业务与其他业务混合操作;(4)以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间或者不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益;(5)利用所管理的客户资产为第三方谋取不正当利益，进行利益输送;(6)以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务，Ⅰ项符合;(7)自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益;(8)通过报刊、电视等公开媒体公开推介具体的定向资产管理业务方案，Ⅲ项符合;(9)以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券;(10)内幕交易、利用未公开信息交易、操纵市场;(11)将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资。违规将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途，Ⅱ项符合;(12)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。

　　12.【答案】D

　　【解析】Ⅰ项正确，资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，依照有关法律法规及《试行办法》的规定与客户签订资产管理合同，可知证券公司从事资产管理业务应当与客户签订资产管理合同。Ⅱ项正确，专项资产管理业务的特点之一是“综合性”，也就是既可以采取定向资产管理的方式，也可以采取集合资产管理的方式办理该业务。Ⅲ项错误，资产管理业务的禁止行为之一是对客户投资收益或者赔偿投资损失作出承诺，可知证券公司不应当保障参与资产管理业务客户的资产稳定增长，投资风险应当由客户自行承担。Ⅳ项错误，集合计划单个客户的参与金额不得低于 100 万元人民币(并非 500 万元人民币)。综上所述，Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　13.【答案】D

　　【解析】Ⅰ项符合题意，资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动;Ⅱ项不符合题意，基础资产，是指符合法律法规規定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产。基础资产可以是企业应收款、租赁债权、信贷资产、信托受益权等财产权利，甚础设施、商业物业等不动产财产或不动产收益权，以及中国证监会认可的其他财产或财产权利;Ⅲ项符合题意，原始权益人是指按照业务管理规定及约定向专项计划转移其合法捐有的基础资产以获得资金的主体;(4)Ⅳ项符合题意，管理人是指为资产支持证券持有人之利益，对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公司。因此，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　14.【答案】A

　　【解析】Ⅰ项正确，股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。Ⅱ项错误，其他股东自接到书面通知之日起满 30 日未答复的，应视为同意转让(并非视为拒绝转让) 。Ⅲ项错误，其他股东半数以上不同意转让的，不同意(并非同意)的股东应当购买该转让的股权。Ⅳ项正确，经股东同意转让股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权 。综上所述，Ⅰ、Ⅳ项符合题意。

　　15.【答案】D

　　【解析】保荐机构应当承担的保荐业务有：(1)尽职调查，Ⅱ项符合;(2)推荐发行和推荐上市，Ⅰ项符合，Ⅲ项符合;(3)配合中国证监会审查;(4)持续督导，Ⅳ项符合。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。

　　16.【答案】D

　　【解析】保荐制度主要包括以下内容：(1)建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度，Ⅳ项符合;(2)明确保荐期限，Ⅱ项符合;(3)确立保荐责任，Ⅲ项符合;(4)采取持续信用监管措施。综上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　17.【答案】D

　　【解析】A 选项正确，同次发行的证券(股票类)，其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担。B 选项正确，保荐机构依法对发行人申请文件、股票和可转换公司债券发行募集文件进行核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见。C 选项正确，保荐机构应当保证所出具的文件真实、准确、完整。D 选项错误，证券(股票类)发行的主承销商可以由该保荐机构担任，也可以由其他具有保荐机构资格的证券公司与该保荐机构共同担任(并非只能由该保荐机构担任)。

　　18.【答案】C

　　【解析】证券公司经营证券经纪、证券投资咨询及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问三项业务的，注册资本最低限额为人民币 5000 万元，Ⅰ、Ⅱ项符合。综上所述，Ⅰ、Ⅱ项符合题意。

　　19.【答案】C

　　【解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，Ⅰ项符合;(2)预测基金的证券投资业绩，Ⅱ项符合;(3)违规承诺收益或者承担损失，Ⅲ项符合;(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;(6)载单位或者个人的推荐性文字，Ⅳ项符合;(7)中国证监会规定的其他情形。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。

　　20.【答案】C

　　【解析】公开发行公司债券，应当符合下列条件：(1)股份有限公司的净资产不低于人民币 3000 万元，有限责任公司的净资产不低于人民币 6000 万元;(2)累计债券余额不超过公司净资产的 40%，Ⅱ项符合;(3)最近 3 年平均可分配利润足以支付公司债券 1 年的利息，Ⅰ项符合;(4)筹集的资金投向符合国家产业政策，Ⅳ项符合;(5)债券的利率不超过国务院限定的利率水平，Ⅲ项符合;(6)国务院规定的其他条件。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。