2018证券从业考试基本法律法规复习试题（3）_第8页

　　18.证券公司融资融券业务要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满(　)以上。

　　A.半年　　　B.一年　　　C.两年　　　D.三年

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。证券公司融资融券业务要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上。

　　19.证券公司融资融券业务中客户的选择标准有(　)。

　　Ⅰ.从事证券交易时间：要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上

　　Ⅱ.账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态良好

　　Ⅲ.信誉状况：客户信誉良好，无重大违约记录

　　Ⅳ.身体状况：身体健康，无高血压、心脏病等，心理承受能力强

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。证券公司融资融券业务中客户的选择标准：(1)从事证券交易时间：要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上。(2)账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态良好。(3)信誉状况：客户信誉良好，无重大违约记录。(4)资产状况：具有符合要求的担保品和较强的还款能力。(5)投资风格及业绩：投资风格稳健，无重大失误和损失，有一定的风险承受能力。(6)关联关系：非证券公司股东或关联人。

　　20.证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定下列事项(　)。

　　Ⅰ.融资、融券的额度、期限、利率

　　Ⅱ.保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围

　　Ⅲ.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限

　　Ⅳ.客户资产明细单

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定下列事项：(1)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式。(2)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围。(3)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限。(4)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利。(5)融资买入证券和融券卖出证券的权益处理。(6)违约责任。(7)纠纷解决途径。(8)其他有关事项。

　　21.证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定的事项不包括(　)。

　　A.融资、融券的额度、期限、利率

　　B.纠纷解决途径

　　C.客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利

　　D.客户资产明细单

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定下列事项：(1)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式。(2)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围。(3)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限。(4)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利。(5)融资买入证券和融券卖出证券的权益处理。(6)违约责任。(7)纠纷解决途径。(8)其他有关事项。

　　22.融资利率、融券费率由证券公司与客户(　)。

　　A.市场利率

　　B.自主商定

　　C.国债利率

　　D.市场利率与通货膨胀率的差

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。融资利率、融券费率由证券公司与客户自主商定。

　　23.除下列(　)情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金。

　　Ⅰ.为客户进行融资融券交易的结算

　　Ⅱ.收取客户应当归还的资金、证券

　　Ⅲ.弥补证券公司的重大亏损

　　Ⅳ.收取客户应当支付的利息、费用、税款

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查融资融券业务所形成的债权担保的有关规定。除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：(1)为客户进行融资融券交易的结算。(2)收取客户应当归还的资金、证券。(3)收取客户应当支付的利息、费用、税款。(4)按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定以及与客户的约定处分担保物。(5)收取客户应当支付的违约金。(6)客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金。(7)法律、行政法规和《证券公司融资融券业务管理办法》规定的其他情形。

　　24.《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)第二十四条规定，标的证券为股票的，应当符合下列条件(　)。

　　Ⅰ.在上海证券交易所上市交易超过6个月

　　Ⅱ.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元

　　Ⅲ.股东人数不少于8000人

　　Ⅳ.股票发行公司已完成股权分置改革

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融资融券业务标的证券的管理规定。《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)第二十四条规定，标的证券为股票的，应当符合下列条件：(1)在上海证券交易所上市交易超过3个月。(2)融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元。(3)股东人数不少于4000人。(4)在最近3个月内没有出现下列情形之一：①日均换手率低于基准指数日均换手率的15%，且日均成交金额小于5000万元。②日均涨跌幅平均值与基准指数涨跌幅平均值的偏离值超过4%。③波动幅度达到基准指数波动幅度的5倍以上。(5)股票发行公司已完成股权分置改革。(6)股票交易未被上海证券交易所实行特别处理。(7)上海证券交易所规定的其他条件。

　　25.《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，应当符合下列条件(　)。

　　Ⅰ.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于10亿元

　　Ⅱ.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元

　　Ⅲ.基金持有户数不少于2000户

　　Ⅳ.基金持有户数不少于4000户

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查融资融券业务标的证券的管理规定。《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，应当符合下列条件：(1)上市交易超过5个交易日。(2)最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元。(3)基金持有户数不少于2000户。(4)上海证券交易所规定的其他条件。

　　26.《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，则(　)。

　　A.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于10亿元

　　B.最近7个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元

　　C.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于7亿元

　　D.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券业务标的证券的管理规定。《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，应当符合下列条件：(1)上市交易超过5个交易日。(2)最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元。(3)基金持有户数不少于2000户。(4)上海证券交易所规定的其他条件。

　　27.《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，则(　)。

　　A.基金持有户数不少于1000户

　　B.基金持有户数不少于2000户

　　C.基金持有户数不少于3000户

　　D.基金持有户数不少于4000户

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融资融券业务标的证券的管理规定。《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，应当符合下列条件：(1)上市交易超过5个交易日。(2)最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元。(3)基金持有户数不少于2000户。(4)上海证券交易所规定的其他条件。

　　28.客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于(　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券保证金比例及计算。客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%。

　　29.客户融券卖出证券时，融券保证金比例不得低于(　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券保证金比例及计算。客户融券卖出证券时，融券保证金比例不得低于50%。

　　30.客户融资买入证券时，保证金的计算公式为(　)。

　　A.融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×买入价格)×100%

　　B.融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×结算价格)×100%

　　C.融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×持仓价格)×100%

　　D.融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×收盘价格)×100%

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查融资融券保证金比例及计算。客户融资买入证券时，保证金的计算公式为：融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×买入价格)×100%。

　　31.客户融券卖出证券时，保证金的计算公式为(　)。

　　A.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%

　　B.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×结算价格)×100%

　　C.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×持仓价格)×100%

　　D.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×收盘价格)×100%

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查融资融券保证金比例及计算。客户融资卖出证券时，保证金的计算公式为：融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%。

　　32.关于融券业务所涉及证券的权益处理规定说法正确的有(　)。

　　Ⅰ.证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票需要计入其自有股票，证券公司同时需要因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务

　　Ⅱ.证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册

　　Ⅲ.对客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利

　　Ⅳ.证券登记结算机构受证券发行人委托以证券形式分派投资收益的，应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担保证券账户内，并相应变更客户信用证券账户的明细数据

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ　　　　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融券业务所涉及证券的权益处理规定。证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票不计入其自有股票，证券公司无须因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

　　33.在监管部门对融资融券业务的监管规定中，关于对证券交易所监管的说法错误的是(　)。

　　A.证券交易所可以对单一证券的市场融资买入量、融券卖出量和担保物持有量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定

　　B.证券交易所应当按照业务规则，采取措施，对融资融券交易的指令进行前端检查，对买卖证券的种类、融券卖出的价格等违反规定的交易指令，予以拒绝

　　C.单一证券的市场融资买入量、融券卖出量或者担保物持有量占其市场流通量的比例达到规定的最高限制比例的，证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令

　　D.融资融券交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定，有必要暂停交易的，证券交易所应当报告证监会，由证监会宣布暂停部分或者全部证券的融资融券交易并公告

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查监管部门对融资融券业务的监管规定。融资融券交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定，有必要暂停交易的，证券交易所应当按照业务规则的规定，暂停部分或者全部证券的融资融券交易并公告。

　　转融通业务规则

　　1.证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立(　)。

　　Ⅰ.转融通专用资金账户

　　Ⅱ.转融通专用证券账户

　　Ⅲ.转融通担保证券账户

　　Ⅳ.转融通证券交收账户

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ　　　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查转融通业务规则。证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。

　　2.证券金融公司转融通业务开立的账户中，用于记录证券金融公司持有的拟向证券公司融出的证券和证券公司归还的证券的账户是(　)。

　　A.转融通专用资金账户

　　B.转融通专用证券账户

　　C.转融通担保证券账户

　　D.转融通证券交收账户

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查转融通业务规则。转融通专用证券账户用于记录证券金融公司持有的拟向证券公司融出的证券和证券公司归还的证券;转融通担保证券账户用于记录证券公司委托证券金融公司持有、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的证券;转融通证券交收账户用于办理证券金融公司与转融通业务有关的证券结算。

　　3.证券金融公司转融通业务开立的账户中， (　)用于办理证券金融公司与转融通业务有关的证券结算。

　　A.转融通专用资金账户

　　B.转融通专用证券账户

　　C.转融通担保证券账户

　　D.转融通证券交收账户

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查转融通业务规则。转融通专用证券账户用于记录证券金融公司持有的拟向证券公司融出的证券和证券公司归还的证券;转融通担保证券账户用于记录证券公司委托证券金融公司持有、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的证券;转融通证券交收账户用于办理证券金融公司与转融通业务有关的证券结算。

　　4.证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报(　)备案。

　　A.中国证监会

　　B.中国期货业协会

　　C.证券交易所

　　D.证监会当地分支机构

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查转融通业务规则。证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报中国证监会备案。

　　5.除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过(　)个月。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查转融通业务规则。除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。

　　监管部门对转融通业务的监督管理规定

　　1.证券金融公司应当每个交易日公布的转融通信息有(　)。

　　Ⅰ.转融通获利情况 Ⅱ.转融资余额

　　Ⅲ.转融通成交数据 Ⅳ.转融券余额

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ　　　　　　　D.Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当每个交易日公布以下转融通信息：(1)转融资余额。(2)转融券余额。(3)转融通成交数据。(4)转融通费率。

　　2.证券金融公司应当每个交易日公布的转融通信息不包括(　)。

　　A.转融通证券、资金总额

　　B.转融资余额

　　C.转融券余额

　　D.转融通成交数据

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当每个交易日公布以下转融通信息：(1)转融资余额。(2)转融券余额。(3)转融通成交数据。(4)转融通费率。