2018证券从业考试基本法律法规复习试题（3）_第6页

　　2.证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保存(　)年。

　　A.7　　B.10　　C.20　　D.30

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券自营业务。证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保存20年。

　　3.证券公司违反规定委托他人代为买卖证券，证券自营业务投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得(　)倍的罚款。

　　A.1～3　　B.1～5　　C.1～7　　D.1～10

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券自营业务的法律责任。证券自营业务投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。

　　4.证券公司假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务的，以下处罚正确的有(　)。

　　Ⅰ.没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

　　Ⅱ.没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下的罚款

　　Ⅲ.情节严重的，暂停或者撤销证券自营业务许可

　　Ⅳ.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券业从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券自营业务的法律责任。证券公司假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下的罚款;情节严重的，暂停或者撤销证券自营业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券业从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款。

　　资产管理业务的含义、种类及业务资格

　　1.证券公司的资产管理业务不包括(　)。

　　A.为单一客户办理定向资产管理业务

　　B.为多个客户办理集合资产管理业务

　　C.为客户办理特定目的专项资产管理业务

　　D.为客户办理特定币种专项资产管理业务

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查资产管理业务种类。证券公司资产管理业务主要有：为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的专项资产管理业务。

　　2.为多个客户办理集合资产管理业务的特点主要有(　)。

　　Ⅰ.较严格的信息披露

　　Ⅱ.通过专门账户投资运作

　　Ⅲ.客户资产必须进行托管

　　Ⅳ.投资范围有限定性和非限定性之分

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查资产管理业务种类。为多个客户办理集合资产管理业务的特点主要有：(1)集合性，即证券公司与客户是一对多的;(2)投资范围有限定性和非限定性之分;(3)客户资产必须进行托管;(4)通过专门账户投资运作;(5)较严格的信息披露。

　　3.为客户办理特定目的专项资产管理业务的特点主要有(　)。

　　Ⅰ.综合性，即证券公司与客户可以是“一对一”，也可以是“一对多”

　　Ⅱ.特定性，即要设定特定的投资目标

　　Ⅲ.较严格的信息披露

　　Ⅳ.通过专门账户经营运作

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查资产管理业务种类。为客户办理特定目的专项资产管理业务的特点主要有：(1)综合性，即证券公司与客户可以是“一对一”，也可以是“一对多”;(2)特定性，即要设定特定的投资目标;(3)通过专门账户经营运作。

　　资产管理业务的基本要求

　　1.资产管理业务的基本原则主要包括(　)。

　　Ⅰ.守法合规

　　Ⅱ.公平公正

　　Ⅲ.诚实守信

　　Ⅳ.集中管理

　　A.Ⅱ、Ⅲ　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查资产管理业务的基本原则。资产管理业务的基本原则：(1)守法合规;(2)公平公正;(3)资格管理;(4)约定运作;(5)集中管理;(6)风险控制。

　　2.以下客户办理定向资产管理业务，证券公司可以接受的是(　)。

　　A.甲使用稿费收入人民币10万元

　　B.乙使用工资收入人民币50万元

　　C.丙使用彩票中奖奖金人民币80万元

　　D.丁使用年终奖收入人民币100万元

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券公司办理客户资产管理业务的一般规定。证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。

　　3.以下关于证券公司办理集合资产管理业务的说法，错误的是(　)。

　　A.证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额

　　B.参与集合资产管理计划的客户可以转让其所拥有的份额

　　C.证券公司可以用自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划

　　D.在该集合资产管理计划存续期间，证券公司不得收回所投入的资金

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司办理客户资产管理业务的一般规定。参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额，但是法律、行政法规另有规定的除外。

　　4.以下关于证券公司办理集合资产管理业务的说法，正确的是(　)。

　　Ⅰ.证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托证券公司的客户资金存管指定商业银行代理推广

　　Ⅱ.证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日起3个月内启动推广工作，并在30个工作日内完成设立工作并开始投资运作

　　Ⅲ.证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的10%

　　Ⅳ.单个集合资产管理计划投资于本公司、资产托管机构及与本公司、资产托管机构有关联关系的公司发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的3%

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司办理客户资产管理业务的一般规定。证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日起6个月内启动推广工作，并在60个工作日内完成设立工作并开始投资运作。

　　5.证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日起(　)个月内启动推广工作，并在(　)个工作日内完成设立工作并开始投资运作。

　　A.6;60

　　B.4;45

　　C.3;30

　　D.1;10

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券公司办理客户资产管理业务的一般规定。证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日起6个月内启动推广工作，并在60个工作日内完成设立工作并开始投资运作。

　　6.证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的(　)。一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的(　)。

　　A.5%;5%

　　B.10%;10%

　　C.15%;15%

　　D.20;20%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司办理客户资产管理业务的一般规定。证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的10%。一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的10%。

　　7.《证券公司客户资产管理业务管理办法》规定，证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于(　)人。投资主办人须具有(　)年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历，具备良好的诚信纪录和职业操守，通过中国证券业协会的注册登记。

　　A.5;5　　　　B.5;3

　　C.3;5　　　　D.3;3

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查开展资产管理业务投资主办人数的最低要求。《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十六条规定，证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于5人。投资主办人须具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历，具备良好的诚信记录和职业操守，通过中国证券业协会的注册登记。

　　8.资产管理合同应当包括的必备内容不包括(　)。

　　A.各类风险揭示

　　B.客户资产管理信息的提供及查询方式

　　C.承诺的预期收益率

　　D.当事人的权利与义务

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查资产管理合同应当包括的必备内容。资产管理合同应当包括的必备内容主要有：(1)客户资产的种类和数额;(2)投资范围、投资限制和投资比例;(3)投资目标和管理期限;(4)客户资产的管理方式和管理权限;(5)各类风险揭示;(6)客户资产管理信息的提供及查询方式;(7)当事人的权利与义务;(8)管理报酬的计算方法和支付方式;(9)与客户资产管理有关的其他费用的提取、支付方式;(10)合同解除、终止的条件、程序及客户资产的清算返还事宜;(11)违约责任和纠纷的解决方式;(12)中国证监会规定的其他事项。

　　9.合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列(　)条件之一的单位和个人。

　　Ⅰ.个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币

　　Ⅱ.个人或者家庭金融资产合计不低于200万元人民币

　　Ⅲ.公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币

　　Ⅳ.公司、企业等机构净资产不低于2000万元人民币

　　A.Ⅰ、Ⅳ　　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ　　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查合格投资者的要求。合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：(1)个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币;(2)公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。

　　10.下列关于关联交易的说法正确的是(　)。

　　A.证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循审慎监管原则，事先取得客户的同意

　　B.因证券市场波动、证券发行人合并、资产管理计划规模变动等证券公司之外的因素致使资产管理计划投资不符合资产管理合同约定的投资比例的，证券公司可以不在合同中进行责任说明

　　C.证券公司将定向资产管理业务的客户资产投资于上市公司的股票，发生客户应当履行公告、报告、要约收购等法律、行政法规和中国证监会规定义务的情形时，证券公司应当立即通知有关客户，并督促其履行相应义务，客户不履行义务的，证券公司可以代其履行

　　D.证券公司代表客户行使集合资产管理计划所拥有证券的权利，履行相应的义务

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查关联交易的要求。(1)证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循客户利益优先原则，事先取得客户的同意。(2)因证券市场波动、证券发行人合并、资产管理计划规模变动等证券公司之外的因素致使资产管理计划投资不符合资产管理合同约定的投资比例的，证券公司应当在合同中明确约定相应处理原则，依法及时调整。(3)证券公司将定向资产管理业务的客户资产投资于上市公司的股票，发生客户应当履行公告、报告、要约收购等法律、行政法规和中国证监会规定义务的情形时，证券公司应当立即通知有关客户，并督促其履行相应义务。

　　11.《证券公司客户资产管理业务管理办法》规定，证券公司从事客户资产管理业务，禁止的行为有(　)。

　　Ⅰ.挪用客户资产

　　Ⅱ.将资产管理业务与其他业务混合操作

　　Ⅲ.以欺诈手段或者其他不当方式误导、诱导客户

　　Ⅳ.向客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券公司资产管理业务禁止行为的有关规定。《证券公司客户资产管理业务管理办法》规定，证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：(1)挪用客户资产;(2)向客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺;(3)以欺诈手段或者其他不当方式误导、诱导客户;(4)将资产管理业务与其他业务混合操作;(5)以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间或者不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益;(6)利用所管理的客户资产为第三方谋取不正当利益，进行利益输送;(7)自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益;(8)以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易;(9)内幕交易、操纵市场;(10)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

　　12.下列关于资产管理业务的风险控制要求说法错误的是(　)。

　　A.证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险

　　B.证券公司设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理计划的推广范围进行明确界定，参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的金融投资经验和风险承受能力

　　C.客户应当对客户资产来源及用途的合法性作出承诺

　　D.证券公司、托管机构应当至少每1个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告、资产托管报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况进行详细说明

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查资产管理业务的风险控制要求。证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告、资产托管报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况进行详细说明。

　　13.在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的(　)等基本情况，客户应当如实提供相关信息。

　　Ⅰ.资产与收入状况 Ⅱ.风险承受能力

　　Ⅲ.投资偏好 Ⅳ.心理承受能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查资产管理业务的风险控制要求。在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的资产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况，客户应当如实提供相关信息。

　　14.资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务，应当履行的职责有(　)。

　　Ⅰ.安全保管集合资产管理计划资产

　　Ⅱ.执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来

　　Ⅲ.监督证券公司集合资产管理业务的经营运作，发现证券公司的投资或清算指令违反法律、行政法规、中国证监会的规定或者集合资产管理合同约定的，应当要求改正;未能改正的，应当拒绝执行，并向中国证监会报告

　　Ⅳ.出具资产托管报告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查资产管理业务客户资产托管的基本要求。资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务，应当履行下列职责：(1)安全保管集合资产管理计划资产。(2)执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来。(3)监督证券公司集合资产管理业务的经营运作，发现证券公司的投资或清算指令违反法律、行政法规、中国证监会的规定或者集合资产管理合同约定的，应当要求改正;未能改正的，应当拒绝执行，并向中国证监会报告。(4)出具资产托管报告。(5)资产管理合同约定的其他事项。

　　15.下列关于监管部门对资产管理业务的监管措施及后续监管要求的说法错误的是(　)。

　　A.证券公司应当就资产管理业务的运营制定内部检查制度，定期进行自查

　　B.证券公司应当按季编制资产管理业务的报告，报中国证券业协会备案，同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构

　　C.证券公司开展定向资产管理业务，应当于每季度结束之日起5日内，将签订定向资产管理合同报注册地中国证监会派出机构备案

　　D.证券公司应当在集合资产管理计划设立工作完成后15个工作日内，将集合资产管理计划的设立情况报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查监管部门对资产管理业务的监管措施及后续监管要求。证券公司应当在集合资产管理计划设立工作完成后5个工作日内，将集合资产管理计划的设立情况报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。