三、基金产品线的布置
基金产品线指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。
(一)从三方面考察基金产品线的内涵：
1.产品线的长度，即一家基金管理公司所拥有的基金产品的总数。
2.产品线的宽度，即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类有多少。按国际惯例，我们通常根据基金产品的风险收益特征将基金产品分成股票基金、混合基金、债券基金和货币市场基金四大类。
3.产品线的深度，即一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。
(二)常见的基金产品线类型有：
1.水平式，即基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线的长度，或扩大产品线的宽度。采用这种类型基金产品线的基金管理公司具有较高的适应性和灵活性，在竞争中有回旋余地。但这要求公司有一定的实力，特别是要具备宽泛的基金管理能力。
2.垂直式，即基金管理公司根据自身的能力专长，在某一个或几个产品类型方向上开发各具特点的子类基金产品，以满足在这个方向上具有特定风险收益偏好的投资者的需要。
3.综合式，即基金管理公司在自身的能力专长基础上，既在一定的产品类型上做重点发展，也在更广泛的范围内构建自身的产品线。
四、定价管理
基金产品定价主要包括认购费率，申购费率，赎回费率，管理费率和托管费率。
第一，定价首要考虑要素是基金产品类型。股票基金，混合基金，债券基金，货币市场基金，各项基金费率递减。
第二，市场环境。市场竞争越是激烈，基金费率越低。
第三，客户特性。客户规模大，有优惠。
第四，渠道特性。直销的产品费率更低。
第三节 基金销售渠道、促销手段与客户服务
一、基金销售渠道
国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。
一般而言，不同国家的金融业传统和基金业发展水平不同，会依赖于不同的基金销售渠道。
(一)国际基金销售渠道的状况
1.商业银行
从历史上来看，欧洲大陆的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额。商业银行的典型行为是给潜在的客户销售本银行的基金。在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占据非常重要的地位。
2.保险公司
保险公司一般具有强大的销售力量和网络渠道，在推销保险产品的同时可以销售基金产品。但保险公司的销售渠道还没有成为一个开放式平台，保险公司只是在销售自己产品的时候搭售其他基金公司的产品。
3.独立的理财顾问
美国和英国有很发达的独立理财顾问行业，欧洲大陆目前已开始迅速发展，而印度则刚刚开始。
4.直销
5.基金超市
对基金管理公司而言，基金超市降低了基金销售费用，简化了交易程序，对投资者具有很大的吸引力。
(二)我国基金销售渠道的现状
1.商业银行
在我国，大众投资群体仍以银行储蓄为主要金融资产，商业银行具有广泛的客户基础。选择大型国有商业银行作为开放式基金的代销渠道，有利于争取银行储户这一细分市场。
2.证券公司
证券公司的业务主要面向股票及债券市场，其人员有关证券类产品的专业知识水平较高，面对的客户主要是股民。
3.证券咨询机构和独立基金销售公司
4.基金管理公司直销中心
二、基金的促销手段
基金管理人在开发基金产品、制定合理的收费标准、安排向潜在客户的分销之后，就必须与目标市场沟通，告诉目标市场要提供的产品。通过人员推销、广告促销、营业推广和公共关系达到沟通的目的，就是所谓的促销组合四要素。
1.人员推销
人员推销是一种面对面的沟通形式。
2.广告促销
广告的目的就是通知、影响和劝说目标市场。
3.营业推广
营业推广属于短期性的刺激工具，用以鼓励投资者较迅速和较大量地购买某一基金产品。营业推广手段：(3 类)
(1)销售网点宣传
(2)投资者交流
(3)费率优惠
4.公共关系
公共关系所关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力。这些公众包括新闻媒介、股东、业内机构、监管机构、人员、客户等。与媒体保持良好的关系对于处理危机情况十分重要，因为处理这种情况的方式会影响公司的声誉和业务能力。加强与投资者的关系包括编制和发布年度、季度等报告，进行客户交流等。
实际运作中，销售网点宣传、举办投资者交流活动、费率优惠等措施往往同时采用，这样有利于扩大营业推广的效果。
三、客户服务
(一)电话服务中心
(二)邮寄服务
(三)自动传真、电子信箱与手机短信
(四)“一对一”专人服务
(五)互联网的应用
(六)媒体和宣传手册的应用
基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向客户传达专业信息和传输正确的投资理念。
(七)讲座、推介会和座谈会
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