2019咨询工程师《政策规划》章节考点试题：第五章_第9页

　　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】 ABD

　　【答案解析】 商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉，C不正确;商业银行不得投资于非自用不动产，E不正确。参见教材P127。

　　2、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 小额贷款公司是由自然人、企业法人、其他社会组织投资设立。参见教材P130。

　　【该题针对“非银行金融机构”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 DE为商业银行。参见教材P130。

　　【该题针对“非银行金融机构”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 D为政策性银行，E为商业银行。参见教材P131。

　　【该题针对“证券机构”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 AD

　　【答案解析】 BC是货币经纪公司，E为保险公司。参见教材P131。

　　【该题针对“证券机构”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 ACDE

　　【答案解析】 经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部经营业务：

　　(1)证券经纪;

　　(2)证券投资咨询;

　　(3)与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;

　　(4)证券承销与保荐;

　　(5)证券自营;

　　(6)证券资产管理;

　　(7)其他证券业务。参见教材P131。

　　【该题针对“证券机构”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 BCDE

　　【答案解析】 A的正确说法是一些证券公司是独立的企业，也有一些证券公司是金融集团公司的组成部分。参见教材P131。

　　【该题针对“证券机构”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 ABE

　　【答案解析】 CD属于证券公司业务。参见教材P133。

　　【该题针对“保险机构”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】 保险公司的资金运用限于银行存款;买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券;投资不动产;国务院规定的其他资金运用形式。参见教材P133。

　　【该题针对“保险机构”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 BCDE

　　【答案解析】 货币市场主要包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大额可转让定期存单市场等。参见教材P136。

　　11、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 DE属于资本市场。参见教材P136。

　　【该题针对“货币市场”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 DE

　　【答案解析】 目前，世界上从事外汇交易的重要金融中心有纽约、伦敦、苏黎世、法兰克福、东京、香港、新加坡。参见教材P144。

　　【该题针对“外汇市场”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】 汇率制度答题可分为固定汇率、有管理的浮动和自由浮动汇率制度。参见教材P143。

　　【该题针对“外汇市场”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】 企业可发性无担保信用债券、资产抵押债券、第三方担保债券。参见教材P139。

　　【该题针对“债券市场”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】 债券市场的功能包括：融资功能、资金流动导向功能、宏观调控功能。参见教材P138。

　　【该题针对“债券市场”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 信贷政策的有效贯彻实施，不仅要依靠经济手段和法律手段，必要时还须借助行政性手段和调控措施。参见教材P149。

　　【该题针对“信贷政策”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】 政策性金融机构独有的特征：①资本金多由政府财政拨付。②经营时主要考虑国家的整体利益、社会效益，不以盈利为目标。③特定的融资来源。主要依靠发行金融债券或向中央银行举债，一般不面向公众吸收存款。④特定的服务领域，不与商业银行竞争。 参见教材P128。

　　【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】

　　18、

　　【正确答案】 AB

　　【答案解析】 政策性金融机构独有的特征：①资本金多由政府财政拨付。②经营时主要考虑国家的整体利益、社会效益，不以盈利为目标。③特定的融资来源。主要依靠发行金融债券或向中央银行举债，一般不面向公众吸收存款。④特定的服务领域，不与商业银行竞争。 参见教材P128。

　　【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】

　　19、

　　【正确答案】 AB

　　【答案解析】 A不低于三亿元人民币，B最近三年没有违法记录。参见教材P132

　　【该题针对“证券机构”知识点进行考核】

　　20、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 我国保险资金可投资的资产有：无担保企业(公司)债券、不动产、未上市股权和保险资产管理公司发行的创新试点投资产品。参见教材P133、142。

　　【该题针对“保险市场”知识点进行考核】

　　21、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 保险资金的合理运用直接影响到保险公司的盈利能力、竞争能力、承包能力、偿付能力。参见教材P133、142。

　　【该题针对“保险市场”知识点进行考核】

　　22、

　　【正确答案】 BCE

　　【答案解析】 金融市场提供了三个方面的功能：①价格发现;②提供流动性;③降低交易成本。参见教材P134。

　　【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

　　23、

　　【正确答案】 ABE

　　【答案解析】 本题考查我国的期货市场。除原油等少数品种外，国际期货市场主要商品期货品种均已在我国上市;上海期货交易所上市交易的期货合约有九种。参见教材P141-142。

　　【该题针对“期货市场”知识点进行考核】

　　24、

　　【正确答案】 DE

　　【答案解析】 选择性货币政策工具可以分为直接信用控制和间接信用指导两大类。参见教材P146。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　25、

　　【正确答案】 ABE

　　【答案解析】 中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具：(一)要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金;(二)确定中央银行基准利率;(三)为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现;(四)向商业银行提供贷款;(五)在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇;(六)国务院确定的其他货币政策工具。参见教材P147。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　26、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 中国人民银行采用的利率工具主要有调整中央银行基准利率，调整金融机构法定存贷款利率，制定金融机构存贷款利率的浮动范围，制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整等。参见教材P148。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　27、

　　【正确答案】 ABE

　　【答案解析】 金融风险是指企业未来收益的不确定性。它直接与金融市场的波动有关。由于金融市场因素发生变化而对企业现金流产生负面影响，进而导致企业的金融资产或收益发生损失并最终引起企业价值下降的可能性。参见教材P149。

　　【该题针对“金融风险”知识点进行考核】

　　28、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 《中国人民银行法》规定，为执行货币政策，中国人民银行可以运用的货币政策工具有：

　　(1)要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金;

　　(2)确定中央银行基准利率;

　　(3)为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现;

　　(4)向商业银行提供贷款;

　　(5)在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇;

　　(6)国务院确定的其他货币政策工具。参见教材P147。

　　【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

　　29、

　　【正确答案】 ABD

　　【答案解析】 金融机构面临的主要风险有：金融机构风险、信用风险、流动性风险、运营风险和法律风险。参见教材P149～150。

　　【该题针对“金融风险”知识点进行考核】