当前位置：华课网校 >> 基金从业资格考试 >> 模拟试题 >> 基金法律法规模拟试题 >> 文章内容

2018年11月基金从业资格考试《基金法律法规》预测试题及答案2_第5页

来源：华课网校 [2018年11月14日] 【大中小】

　　81.下列关于保守秘密的基本要求，说法不正确的是()。

　　A.应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息

　　B.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益

　　C.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

　　D.离职后，可以泄露客户资料和交易信息

　　答案： D

　　解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：(1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得透露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得透露任何客户资料和交易信息。(2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。(3)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。

　　82.对基金产品的未来收益进行预测属于()。

　　A.法规许可的行为

　　B.基金管理公司可自主决策的事项

　　C.基金信息披露的禁止行为

　　D.需要事先向监管部门申请的事项

　　答案： C

　　解析：对证券投资业绩进行预测属于基金信息披露的禁止行为。

　　83.内部控制的基本要素不包括()。

　　A.信息沟通

　　B.控制活动

　　C.风险披露

　　D.控制环境

　　答案： C

　　解析：内部控制的基本要素：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通以及内部监控。

　　84.证券投资基金起源于()。

　　A.英国

　　B.美国

　　C.荷兰

　　D.德国

　　答案： A

　　解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。

　　85.ETF在二级市场交易时申报价箔最小变动单位为()。

　　A.0.0001元

　　B.0.001元

　　C.0.1元

　　D.0.01元

　　答案： B

　　解析： ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为0.001元。

　　86.ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后()。

　　A.7位

　　B.6位

　　C.8位

　　D.5位

　　答案： C

　　解析： ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。

　　87.基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括()。

　　A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视

　　B.有效落实风险隔离机制

　　C.积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育

　　D.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性, 实现资源共享

　　答案： B

　　解析： B选项是有效落实合规考核制。

　　88.根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以()为基础收取。

　　A.净认购金额

　　B.认购金额

　　C.认购份额

　　D.净认购份额

　　答案： A

　　解析：根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。

　　89.在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是()。

　　A.分析营销环境

　　B.分析投资人的真实需求

　　C.设计营销组合

　　D.提高专业化水平

　　答案： B

　　解析：在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资人的真实需求。

　　90.基金()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管现，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

　　A.份额持有人

　　B.托管人

　　C.监管机构

　　D.注册登记机构

　　答案： C

　　解析：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。

　　91.()是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量，销售规模、购买潜力等量化指标。

　　A.可测原则

　　B.易测原则

　　C.识别原则

　　D.利润原则

　　答案： A

　　解析：考查可测原则的定义。

　　92.基金管理人合规管理的基本原则不包括()原则。

　　A.独立性

　　B.平衡性

　　C.公正性

　　D.专业性

　　答案： B

　　解析：基金管理人合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。

　　93.如果非公开募集基金的对象累计人数超过()人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

　　A.50

　　B.200

　　C.100

　　D.500

　　答案： B

　　解析：如果非公开募集基金的对象累计人数超过 200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

　　94.基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的()归入基金财产。

　　A.15%

　　B.25%

　　C.35%

　　D.45%

　　答案： B

　　解析：基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的25%归入基金财产。

　　95.以下不属于基金销售机构的是()。

　　A.商业银行

　　B.证券公司

　　C.中国结算公司

　　D.证券投资咨询机构

　　答案： C

　　解析：目前可从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

　　96.LOF基金场内认购的基金份额登记在()系统。

　　A.中国结算公司注册

　　B.中国结算公司的开放式基金注册登记

　　C.交易所

　　D.中国结算公司的证券登记结算

　　答案： D

　　解析：场外认购的基金份额注册登记在中囯结算公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中囯结算公司的证券登记结算系统。

　　97.()不是契约型基金与公司型基金的主要区别。

　　A.法律主体资格不同

　　B.投资者的地位不同

　　C.基金的营运依据不同

　　D.投资人不同

　　答案： D

　　解析：契约型基金与公司型基金的区别：法律主体不同，投资者地位不同，基金营运依据不同。

　　98.下列关于股票基金与股票区別的表述，正确的是()。

　　A.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

　　B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

　　C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

　　D.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格

　　答案： D

　　解析：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响,股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的,因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

　　99.督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括()。

　　A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程

　　B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度

　　C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

　　D. 基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时.是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

　　答案： D

　　解析：基金及公司的信息披露是杏真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记截、误导性陈述或者重大遗漏等问题，属于察长履行职责应当重点关注的事项。

　　100.()是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。

　　A.证券投资基金

　　B.另类投资基金

　　C.风险投资基金

　　D.对冲基金