2018年11月基金从业资格考试《基金法律法规》预测试题及答案2_第4页

　　61.基金管理公司变更持有()以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

　　A.1%

　　B.5%

　　C.3%

　　D.10%

　　答案： B

　　解析： 基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

　　62.()是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金帐户的行为。

　　A.开放式基金份额的转换

　　B.开放式基金的非交易过户

　　C.开放式基金份额转托管

　　D.开放式基金份额冻结

　　答案： B

　　解析： 开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金帐户转移到另一投资者基金帐户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。

　　63.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()个月内进行基金募集。

　　A.3

　　B.6

　　C.12

　　D.36

　　答案： B

　　解析： 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

　　64.基金管理人应当在每一个季度结束之日起()个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

　　A.30

　　B.15

　　C.60

　　D.90

　　答案： B

　　解析： 基金管理人应当在每一个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将每季度报告登载在报刊和网站上。

　　65.基金管理人应当在上半年结束之日起()日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

　　A.10

　　B.15

　　C.30

　　D.60

　　答案： D

　　解析： 基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

　　66.按照投资对象不同，可将基金分为()。

　　A.契约性基金、公司型基金

　　B.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

　　C.股票基金、债券基金

　　D.成长型基金、收入型基金

　　答案： B

　　解析： 按照投资对象不同,可将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金混合基金;依据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金;公司型基金;依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金，债券基金、货币市场基金、混合基金等;根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　67.下列关于认购开放式基金的表述正确的是()。

　　A.投资者在募集期内不可以多次认购基金份额

　　B.已经正式受理的认购申请可以撤销

　　C.拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户

　　D. 申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准

　　答案： C

　　解析： 一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销，申请成功与否应以注册登记机构的确认结果为主。

　　68.目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括基金管理人或管理人委托()等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

　　A.商业银行

　　B.保险公司

　　C.政策性银行

　　D.期货公司

　　答案： A

　　解析： 投资人认购开放基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理

　　69.某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为()元。

　　A.1.25

　　B.10198.75

　　C.51.25

　　D.10000

　　答案： B

　　解析： 赎回总金额=100001.025=10250元，赎回手续费=102500.005=51.25元，净赎回金额=10250-51.25=101987.75元。

　　70.净资产低于实收资本的()，或者或有负债达到净资产的()时，不得成为基金管理公司实际控制人。

　　A.30%;30%

　　B.60%;50%

　　C.50%;50%

　　D.70%;30%

　　答案： C

　　解析： 根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》 ，存在以下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：

　　①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾 3 年;

　　②净资产低于实收资本的 50%，或者或有负债达到净资产的 50%;

　　③不能清偿到期债务。

　　71.()是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。

　　A.货币市场基金

　　B.混合基金

　　C.股票基金

　　D.债券基金

　　答案： C

　　解析： 股票基金是以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

　　72.下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有()。

　　A.增值型基金的风险大，收益高

　　B.收入型基金的风险大，收益高

　　C.平衡型基金的风险小，收益较低

　　D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间

　　答案： A

　　解析： 一般而言，增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衝型基金的风险、收益介于増长型与收入型基金之间。

　　73.关于ETF和LOF以下选项有哪些是不正确的是()。

　　A.ETF是指数型基金的一种

　　B.ETF在本质上是开放式基金

　　C.ETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行

　　D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回ETF通过交易所申购、赎回

　　答案： C

　　解析： LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行,ETF的申购、赎回通过交易所进行;ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。

　　74.基金管理人的最主要职责是负责()。

　　A.基金资产的投资运作

　　B.基金资产清算和会计复核

　　C.基金资产的保管

　　D.受托资产管理

　　答案： A

　　解析： 基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

　　75.关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是()。

　　A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结

　　B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结

　　C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结

　　D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内

　　答案： C

　　解析： 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。

　　76.以下关于道德具有的特征说法不正确的是()

　　A.差异性

　　B.形态性

　　C.继承性

　　D.约束性

　　答案： B

　　解析： 本题考察道德的特征。道德具有的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。

　　77.既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为()。

　　A.平衡型基金

　　B.增长型基金

　　C.收入型基金

　　D.防御型基金

　　答案： A

　　解析： 平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金。

　　78.经过十多年的努力，目前我国已经形成了一套完善的基金信息披露规范体系，其中以()为原则指导。

　　A.《 证券投资基金信息披露管理办法 》

　　B.《 证券投资基金信息披露内容与格式准则》

　　C.《 证券投资基金信息披露编报规则》

　　D.《 证券投资基金信息披露XBRL 标引规范》

　　答案： A

　　解析： 以《证券投资基金信息披露管理办法》为原则指导。

　　79.证券投资基金业协会的会员等级分为()。

　　A.普通会员、公司会员、特别会员

　　B.普通会员、联席会员、公司会员

　　C.普通会员、联席会员、特别会员

　　D.普通会员、公司会员、特殊会员

　　答案： C

　　解析： 基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员

　　80.()是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

　　A.投资人利益优先原则

　　B.全面性原则

　　C.客观性原则

　　D.及时性原则

　　答案： C

　　解析： 客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施