2018年11月基金从业资格考试《基金法律法规》预测试题及答案2_第3页

　　41.基金销售客户服务的特点不包括()。

　　A.专业性

　　B.规范性

　　C.持续性

　　D.反复性

　　答案： D

　　解析： 考察基金销售客户服务的特点。

　　42.票据市场按()分为票据承兑市场和贴现市场。

　　A.交易对象

　　B.交易方式

　　C.交割期限

　　D.交易工具

　　答案： B

　　解析： 票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。

　　43.在基金整个运作过程中,起核心作用的是()。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金份额持有人

　　D.监管机构

　　答案： A

　　解析： 基金管理人在基金运作中具有核心作用。

　　44.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是()。

　　A.指数基金

　　B.成长型基金

　　C.收入型基金

　　D.平衡型基金

　　答案： C

　　解析： 收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金。

　　45.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是()。

　　A.“净值归一”

　　B.“欲购从速”、“申购良机”

　　C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述

　　D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”

　　答案： C

　　解析： 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，就当特别注意：①在缺乏证据支持的情况下，不得使用业绩稳健，业绩优良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最强，唯一等表述;②不得使用从享财富增长，安心享受成长，尽享牛市，等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用欲购从速，申购良机，等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用净值归一，等误导基金投资人的表述。

　　46.EFT基金管理人()会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。

　　A.每一交易日闭市后

　　B.每一交易日开市后

　　C.每一交易日闭市前

　　D.每一交易日开市前

　　答案： D

　　解析： EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。

　　47.()是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　A.基金销售搭配性

　　B.基金销售收益性

　　C.基金销售风险性

　　D.基金销售适用性

　　答案： D

　　解析： 基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　48.LOF基金申请在交易所上市应具备()。

　　A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

　　B.募集金额不少于3亿元人民币

　　C.持有人不少于2000人

　　D.募集金额不少于1亿元人民币

　　答案： A

　　解析： LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件:(1)基金的募集符合《证券投资基金法》的规定;(2)募集金额不少于2亿元人民币;(3)持有人不少子1000人;(4)交易所规定的其他条件。

　　49.目前我国公募证券投资基金全部是()，而美国的绝大多数证券投资基金则是()。

　　A.公司型基金;契约型基金

　　B.契约型基金;封闭式基金

　　C.契约型基金;公司型基金

　　D.公司型基金;开放式基金

　　答案： C

　　解析： 目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。

　　50.按照《证券投资基金运作管理办法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在()以上。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　答案： D

　　解析： 按照《证券投资基金运作管理办法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在80%以上。

　　51.ETF基金申报价格最小变动单位为()。

　　A.0.1

　　B.0.01

　　C.0.001

　　D.0.0001

　　答案： C

　　解析： 考察ETF的上市交易规则。ETF基金申报价格最小变动单位为0.001。

　　52.下列关于基金销售结算资金，说法错误的是()。

　　A.禁止挪用

　　B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金

　　C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

　　D.相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产

　　答案： D

　　解析： 相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。

　　53.下列关于金融市场的分类说法错误的是()。

　　A.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场，货币市场又称短期金融市场

　　B.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等

　　C.按交割期限分为现货市场和期货市场

　　D.按交割期限分为期权市场和期货市场

　　答案： D

　　解析： 金融市场的分类：1.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场2.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等3.按交割期限分为现货市场和期货市场。

　　54.下列关于管理层的合规责任，说法错误的是().

　　A.公平对待所有股东

　　B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告

　　C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

　　D.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策

　　答案： D

　　解析： 经理层人员应当维护公司的统一性和完整性， 在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。

　　55.经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是()。

　　A.淄博基金

　　B.基金开元

　　C.基金金泰

　　D.安泰基金

　　答案： A

　　解析： 淄博基金于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易所最早挂牌上市。

　　56.资产管理行业的功能和作用不包括().

　　A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

　　B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

　　C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来

　　D.给全融市场提供流动性.加大交易成本

　　答案： D

　　解析： D选项应是降低交易成本。

　　57.根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括()。

　　A.政府债券

　　B.企业债券

　　C.金融债券

　　D.公司债券

　　答案： D

　　解析： 根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为政府债券、企业债券和金融债券。

　　58.按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的()(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。

　　A.千分之一

　　B.千分之二

　　C.千分之三

　　D.千分之五

　　答案： C

　　解析： 按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。

　　59.基金管理人在每年结束后()日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

　　A.30

　　B.60

　　C.90

　　D.180

　　答案： C

　　解析： 基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

　　60.通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金监管机构

　　C.基金托管人

　　D.基金注册登记机构

　　答案： B

　　解析： 基金监督机构通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。