基金从业资格考试强化试卷及参考答案第二套_第8页

　　71.( )是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

　　A.投资人利益优先原则 B.全面性原则

　　C.客观性原则 D.及时性原则

　　72.对( )投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。

　　A.积极型 B.保守型 C.投机 D.稳健型

　　73.( )是基金评级的基础。

　　A.建立评级模型 B.计算评级数据

　　C.划分评价等级 D.划分基金类别

　　74.海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是( )。

　　A.“了解你的产品” B.“了解你的客户”

　　C.“了解你的职责” D.“了解你的目标”

　　75.基金销售监管的监管与自律并重原则是指( )。

　　A.针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

　　B.在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育

　　和自我管理

　　C.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

　　D.对监管对象给予公正的待遇

　　76.我国基金销售法规体系中的核心法律是( )。

　　A.《证券法》 B.《公司法》

　　C.《证券投资基金法》 D.《证券投资基金销售管理办法》

　　77.根据《证券基金销售管理办法》有关规定，商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的( )。

　　A.1/3 B.1/2 C.2/3 D.2/5

　　78.关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是( )。

　　A.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

　　B.基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税

　　C.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

　　D.为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率

　　79.信息管理平台应用系统的支持系统中涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。

　　A.5 B.10 C.15 D.20

　　80.从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为( )，通过者获得基金销售从业许可。

　　A.《证券市场基础知识》 B.《证券投资基金》

　　C.《证券发行与承销》 D.《证券投资基金销售基础知识》