2020年中级银行从业资格考试个人理财模拟试题（二）_第7页

　　111.商业银行在理财工作中必须建立健全有关规章制度和内部审核程序,并对( )进行全面规范。

　　A.理财计划的风险管理

　　B.理财计划的资金管理运用

　　C.理财计划的研发

　　D.理财计划的账务处理和收益分配

　　E.理财计划的定价

　　112.下列关于债券型理财产品的表述,正确的有( )。

　　A.债券型理财产品是以国债、金融债券和中央银行票据为主要投资对象的银行理财产品

　　B.债券型理财产品资金主要投向银行间债券市场、国债市场和企业债市场

　　C.债券型理财产品的特点是产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定

　　D.对于投资者而言,购买债券型理财产品面临的最大风险来自利率风险和流动性风险

　　E.其目标客户为风险承受能力较低的投资者

　　113.相对于普通股，优先股的特征有( )

　　A.一般无表决权

　　B.股息分派优先

　　C.股息率固定

　　D.股份不可转让

　　E.剩余资产分配优先

　　114.当其他条件不变，市场利率下降时，( )。

　　A.债券价格下降

　　B.发行人行使赎回权的概率增加

　　C.会使投资者面临再投资风险

　　D.债券再投资收益率下降

　　E.发行人行使赎回权的概率降低

　　115.上证成分股指数的样本股选择标准有( )。

　　A.股票的总市值、流通市值

　　B.股票的风险性

　　C.股票的成长性

　　D.股票成交金额和换手率

　　E.所属行业

　　116.理财顾问业务的内容包括( )。

　　A.投资品推介

　　B.信贷产品介绍

　　C.财务策划

　　D.投资建议

　　E.储蓄品推介

　　117.理财产品(计划)的命名应遵循的要求有( )。

　　A.恰当反映产品届性

　　B.避兔使用蕴含潜在风险的模糊性语言

　　C.避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓

　　D.避免使用易引发争议的模糊性语言

　　E.应使用针对特定目标客户群体的语言

　　118.关于个人独资企业解散,下列说法正确的有( )。

　　A.投资人自行清算的,应当在清算前十五日内书面通知债权人,无法通知的,应当予以公告

　　B.个人独资企业解散后,原投资人对个人独资企业存续期间的债务仍应承担偿还责任,在偿还前,该责任将一直存在

　　C.清算期间,个人独资企业不得开展经营活动

　　D.清偿顺序按先后依次为所欠职工工资和社会保险费用、所欠税款和其他债务

　　E.个人独资企业财产不足以清偿债务的,投资人应当以其个人的其他财产予以清偿

　　119.商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于的因素有( )。

　　A.本行过往产品业绩

　　B.理财产品投资范围、投资资产和投资比例

　　C.理财产品期限、成本、收益测算

　　D.理财产品运营过程中存在的各类风险

　　E.本行开发设计的同类理财产品过往业绩

　　120.债券的发行与付息方式主要包括( )

　　A.定期支付利息，到期一次还本并支付最后一期利息

　　B.贴现发行，到期支付面值

　　C.贴现发行。到期支付利息

　　D.按面值发行、面值回收，期间按期支付利息

　　E.按面值发行，按本息相加额到期一次偿还

　　121.期货资产管理产品按投资标的与投资策略可大致分为( )

　　A.债券增强类产品

　　B.挂钩期权类产品

　　C.量化打新类产品

　　D.管理期货策略(CTA)类产品

　　E.量化对冲类产品

　　122.在期货交易中,应当强行平仓的情形包括( )。

　　A.会员结算准备金余额小于零,并未能在规定时限内补足

　　B.持仓量超出其限仓规定

　　C.因违规受到交易所强行平仓处罚

　　D.根据交易所的紧急措施应予强行平仓

　　E.会员、客户的现金流出现问题

　　123.与其他理财产品相比,组合投资类理财产品实现的突破包括( )。

　　A.突破了理财产品投资渠道狭窄的限制

　　B.突破了银行理财产品间歇性销售的形式

　　C.突破了理财产品资金量的限制

　　D.突破了理财产品期限的限制

　　E.突破了理财产品投资风险的限制

　　124.在个人生命周期中，主要以保守稳健型投资为主的阶段有( )。

　　A.退休期

　　B.探索期

　　C.维持期

　　D.建立期

　　E.高原期

　　125.商业银行不得销售( )的理财计划。

　　A.收益率测算为负值

　　B.不能独立测算

　　C.收益率测算为零

　　D.收益率测算为正值

　　E.能够独立测算

　　126.下列选项中，( )可以视为年金的形式。

　　A.租金

　　B.期交保险费

　　C.直线法计提的折旧

　　D.利滚利

　　E.银行卡年费

　　127.一般情况下,房地产投资的特点包括( )。

　　A.财务杠杆效应

　　B.变现性较好

　　C.价值升值效应

　　D.受政策环境、市场环境和法律环境的影响较大

　　E.变现性较差

　　128.投资者进行债券投资所面临的风险主要有( )。

　　A.违约风险

　　B.通货膨胀风险

　　C.赎回风险

　　D.提前偿付风险

　　E.价格风险

　　129.综合家庭财务现状分析，主要是根据信息整理情况，提供家庭财务现状的综合分析，主要包括( )。

　　A.家庭财务保障现状分析

　　B.收支储蓄现状分析

　　C.家庭流动性现状分析

　　D.资产结构、资产配置和投资现状分析

　　E.信用和债务管理现状分析

　　130.债券赎回条款给技资者带来的风险主要体现在( )。

　　A.现金流不确定性的增加

　　B.投资者蒙受通货膨胀风险

　　C.限制了债券的潜在资本增值

　　D.增加交易成本

　　E.降低了投资收益率