2019年中级银行从业资格证个人理财备考习题（7）_第6页

　　二、多项选择题(共40小题,每小题1分,共40分。以下各小题所给出的五个选项中,有两项或两项以上符合题目要求,请选择相应选项,多选、少选、错选均不得分)

　　1. 按委托人或受托人的性质不同,信托可分为( )。

　　A.任意信托 B.法定信托

　　C.法人信托 D.资金信托

　　E.个人信托

　　2. 《民法通则》第37条规定,法人应当具备的条件包括( )。

　　A.依法成立 B.有必要的财产或者经费

　　C.有自己的名称、组织机构和场所 D.能够独立承担民事责任

　　E.有自然人组成

　　3. 理财师的社会责任包括( )。

　　A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

　　B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者

　　C.理财师是理财风险的揭示者

　　D.理财师是客户声音的反馈者

　　E.理财师是理财行业的监督者

　　4. 下列关于复利计息和有效年利率的说法中,错误的有( )。

　　A.1年内对金融资产计 m 次复利,t年后,得到的价值是:FV=PV/[1+(r/m)mt]

　　B.1年内对金融资产计 m 次复利,t年后,得到的价值是:FV=PV×[1+(r/m)mt]

　　C.有效年利率的计算公式为:EAR=[1+(r/m)]m-1

　　D.有效年利率的计算公式为:EAR=[1+(r/m)]m-1

　　E.随着复利次数的增加,同一个名义年利率算出的有效年利率也会不断增加,但增加的速度会越来越慢

　　5. 违约责任的承担形式主要包括( )。

　　A.违约金责任 B.赔偿损失

　　C.强制履行 D.定金责任

　　E.采取补救措施

　　6. 理财师后续跟踪服务的必要性体现在( )。

　　A.理财规划服务是个过程,不是一次性完成的

　　B.客户的理财目标有短期也有长期的,金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务,甚至成为客户家庭世代的理财师

　　C.通过后续跟踪服务,可提升客户满意度

　　D.制订成方案并提交给客户开始执行后,仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案,帮助客户及其财务安排更好地适应变化,达到预定的理财目标

　　E.非常满意的优质客户可以给理财师介绍更多优良新客户

　　7. 促进我国个人理财业务发展的重要动力包括( )。

　　A.居民理财意识加强 B.居民理财需求增加

　　C.居民理财技能欠缺 D.投资理财工具日趋丰富

　　E.居民财富积累

　　8. 个人理财业务的相关主体包括( )。

　　A.个人客户 B.商业银行

　　C.非银行金融机构 D.监管机构

　　E.政府职能部门

　　9. 下列选项中,有关动产交付管理的说法正确的有( )。

　　A.动产物权的设立和转让,自交付时发生效力,但法律另有规定的除外

　　B.船舶、航空器和机动车等物权的设立、变更、转让和消灭,未经登记,不得对抗善意第三人

　　C.动产物权设立和转让前,权利人已经依法占有该动产的,物权自法律行为生效时发生效力

　　D.动产物权设立和转让前,第三人依法占有该动产的,负有交付义务的人可以通过转让请求第三人返还原物的权利代替交付

　　E.动产物权转让时,双方又约定由出让人继续占有该动产的,物权自该约定生效时发生效力

　　10.普通股股东按其所持有股份比例享有的基本权利包括( )。

　　A.公司决策参与权 B.利润分配权

　　C.优先求偿权 D.优先认股权

　　E.剩余资产分配权

　　11.理财服务的规范性,要求理财师必须专业胜任、勤勉尽职,也就是说,理财师( )。

　　A.必须是一个遵纪守法的公民

　　B.应该经过严格的专业学习和训练

　　C.在工作中应尽其所能地去分析、了解客户,确立客户的需求和理财目标

　　D.应公正地对待每个客户

　　E.提供专业投资理财建议,推荐合适的产品

　　12.企业按消费行为对客户进行分类,需要从( )方面收集以往消费数据,来进行分析、分类。

　　A.购买情况 B.购买频率

　　C.购买金额 D.购买地点

　　E.购买方式

　　13.下列关于中小企业私募债的说法中,正确的有( )。

　　A.发行前需要进行信用评级 B.发行期限可长可短

　　C.可无担保、无抵押 D.无产业政策限定

　　E.发行利率市场化,无限制

　　14.金融远期合约的特点不包括( )。

　　A.非标准化合约 B.履约大部分通过对冲方式

　　C.合约的价格有浮动限额 D.柜台交易

　　E.没有履约保证

　　15.理财产品自身的特点影响到其收益率,关于此论点,下列论述正确的有( )。

　　A.理财产品的收益与风险特征通常是一致的,高收益伴随着高风险

　　B.理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略

　　C.股票基金分散了风险,所以无论何时,其收益率总是低于个股收益率

　　D.公司债券的预期收益率一般低于该公司股东获得的预期收益率

　　E.金融衍生产品具有很大的杠杆效应,在放大了投资风险的同时,也成倍地放大了预期收益率

　　16.下列关于金融市场的分类中,正确的有( )。

　　A.按照金融交易是否存在固定场所划分为期货市场和现货市场

　　B.按照金融工具发行和流通的特征划分为一级市场、二级市场

　　C.按照交易方式不同划分为货币市场、资本市场

　　D.按照资金融资方式不同分为直接融资市场和间接融资市场

　　E.按照金融交易的场地和空间划分为有形市场和无形市场

　　17.根据基础资产划分,常见的金融远期合约包括( )。

　　A.股权类资产的远期合约 B.债权类资产的远期合约

　　C.远期利率协议 D.远期汇率协议

　　E.股指期货期权合约

　　18.现有一投资项目,从2013年至 2015 年每年年初投入资金 300 万元,从 2016 年至2025年每年年 末 流 入 资 金 100 万 元。如 果 贴 现 率 为 8%,则 下 列 说 法 中,正 确 的有( )。

　　A.2015年年末各年流出资金的终值之和为1053万元

　　B.2016年年初各年流入资金的现值之和为671万元

　　C.该投资项目的投资收益比较好

　　D.该投资项目的净现值为382万元

　　E.2016年年初各年流入资金的现值之和为14487万元

　　19.常用于判断一个投资项目是否可行的指标包括( )。

　　A.协方差 B.相关系数

　　C.净现值 D.方差

　　E.内部收益率

　　20.基金子公司产品投资的注意事项包括( )。

　　A.充分了解产品管理人的情况 B.了解产品类型和风险收益特征

　　C.了解产品的风险管理措施 D.确定资金最终流向和投资标的物

　　E.了解信息披露方式和项目进展情况