2018银行从业资格考试个人理财精华试题(二)_第7页

　　21.根据《合同法》规定，当事人任一方有权请求人民法院或名仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括(　　)。

　　A.因重大误解而订立合同

　　B.在订立合同时显失公平

　　C.一方以欺诈，胁迫的手段订立合同，损害国家利益

　　D.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

　　E.以合法形式掩盖非法目的

　　22.基金份额持有人的权利是包括(　　)。

　　A.分享基金财产收益

　　B.参与分配清算后的剩余基金财产

　　C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

　　D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

　　E.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

　　23.关于信托业务中委托人的权利，说法正确的是(　　)。

　　A.委托人有权了解信托财产的管理和运用、处分及收支情况，并有权要求委托人做出说明

　　B.因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整信托财产的管理方法

　　C.受托人违反信托目的处分财产时，委托人在知道撤销原因2年内，有权申请人民法院撤销该处分行为

　　D.受托人违反信托目的处分信托财产时，委托人有权依照信托文件的规定解任受托人

　　E.受托人管理运用信托财产有重大过失时，委托人可申请人民法院解任受托人

　　24.《反洗钱法》对保护公民、法人的合法权益的规定是(　　)。

　　A.是对公民和组织的信息保密，规定有关人员的保密义务

　　B.是严格规定了进行行政调查的审批权限和程序，中国人民银行省级以上分支机构有权进行反洗钱调查，并严格规定了调查的程序

　　C.是严格限定了临时冻结措施的条件和期限。对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过48小时

　　D.是对有关机关未依法履行职责，侵犯公民.组织合法权益的行为规定了法律责任

　　E.任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动

　　25.下面(　　)财产不得抵押。

　　A.土地所有权

　　B.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外

　　C.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位.社会团体的教育设施.医疗卫生设施和其他社会公益设施

　　D.所有权、使用权不明或者有争议的财产

　　E.依法被查封、扣押、监管的财产

　　26.期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方的义务。交割仓库时不当行为有(　　)。

　　A.出具虚假仓单

　　B.违反规则，限制交割商品入库、出库

　　C.泄露与期货有关的商业机密

　　D.违反国家规定参与期货交易

　　E.期货交易所不限制实物交割总量

　　27.商业银行销售不需要审批的理财产品前10天，应将(　　)相关资料报送银监会。

　　A.理财产品拟销售的客户群，及相关分析说明

　　B.理财产品拟销售的规模

　　C.理财产品拟销售的资金成本与收益测算，及相关计算说明

　　D.拟销售理财产品的对外介绍材料

　　E.拟销售产品的宣传材料

　　28.个人理财产品的风险管理内容包括(　　)。

　　A.商业银行个人理财产品的基本要求

　　B.商业银行投资研发新理财产品的管理

　　C.商业银行销售原有理财产品的管理

　　D.代理销售其他金融机构的理财产品的管理

　　E.风险提示

　　29.根据规定，商业银行应具备(　　)条件，才可开展需要批准的个人理财业务。

　　A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

　　B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级人员、从业人员

　　C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

　　D.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

　　E.银监会规定的其他审慎性条件

　　30.下列符合监管当局对个人理财业务的规定有(　　)。

　　A.商业银行不得从事证券信托业务

　　B.商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品

　　C.商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利

　　D.商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品

　　E.客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

　　31.一般来说，可能导致房地产价格升高的因素包括(　　)。

　　A.土地供给减少

　　B.经济衰退

　　C.房地产需求下降

　　D.交通状况大幅改善

　　E.居民收入下降

　　32.债务人或者第三人有权处分的哪些权利可以出质?(　　)

　　A.汇票、支票、本票

　　B.债券、存款单

　　C.仓单、提单

　　D.可以转让的基金份额、股权

　　E.可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权

　　33.下列关于利率对证券市场的影响，说法正确的是(　　)。

　　A.当利率上升时，同一股票的内在价值下降，从而导致股票价格下跌

　　B.利率下降可以降低公司的利息负担，增加公司盈利，股票价格也将随之上升

　　C.利率上升会使得部分资金从证券市场转向银行存款，导致股价下降

　　D.股价和利率呈现绝对的负相关关系

　　E.预期未来利率上升，则投资者会增加股票的配置

　　34.古玩投资的特点是(　　)。

　　A.交易成本高

　　B.流动性低

　　C.要有鉴别能力

　　D.价值一般波动较大

　　E.投资人要具有相当的经济实力

　　35.建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有(　　)。

　　A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告

　　B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核

　　C.个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管

　　D.因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方

　　E.商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

　　36.下列属于商业银行境内托管账户支出范围的有(　　)。

　　A.货币兑换费

　　B.划入境外外汇资金运用结算账户的资金

　　C.汇回商业银行的资金

　　D.资产管理费

　　E.境外汇回的投资收益

　　37.下列关于GDP变动和证券市场走势关系的分析，正确的是(　　)。

　　A.持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

　　B.高通胀下的GDP增长，将刺激证券市场价格加速上涨

　　C.宏观调控下的GDP减速增长，表明调控目标得以顺利实现，证券市场呈平稳渐升

　　D.当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

　　E.GDP变动和证券市场走势不存在相互影响的关系

　　38.下列各项中，属于金融市场主体的有(　　)。

　　A.艺苑纺织有限公司

　　B.上海证券交易所

　　C.中国人民银行

　　D.中国工商银行

　　E.中国居民张某

　　39.分析理财产品的特性时应当从哪几方面人手?(　　)

　　A.期限性

　　B.流动性

　　C.收益性

　　D.风险性

　　E.稳定性

　　40.商业银行申请取得基金托管资格，应具备的条件有(　　)。

　　A.净资本和资本充足率符合有关规定

　　B.设有专门的基金托管部门

　　C.取得基金从业资格的专业人员达到法定人数

　　D.有安全高效的清算、交割系统

　　E.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度