2017年银行从业资格考试中级个人理财高频考题_第6页

　　A：职业(职位)

　　B：年龄(生日)

　　C：收入支出情况

　　D：生活品质状况

　　答案：C

　　解题思路：理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业(职位)、年龄(生

　　日)、子女的学业、生活品质状况等内容。收入支出情况属于家庭财务状况信息的收集与整

　　理。

　　本题考查的重点：教材的第十章第二节： 厘清服务对象和初步需求。

　　第 48 题：客户家庭财务状况信息的内容，主要包括()。

　　A：收入情况

　　B：支出情况

　　C：资产信息

　　D：负债信息

　　E：其他相关的家庭、财务信息

　　答案：ABCDE

　　解题思路：客户家庭财务状况信息的内容，主要包括以下几个方面：

　　收入情况;

　　支出情况;

　　资产信息(包括一些储蓄、投资账户信息);

　　负债信息;

　　其他相关的家庭、财务信息。

　　本题考查的重点：教材的第十章第二节： 家庭财务状况信息的收集与整理。

　　第 49 题：全生涯财务状况模拟仿真包含了()。

　　A：流动性资产分析

　　B：自由储蓄额分析

　　C：现金流量分析

　　D：投资性资产额度模拟分析

　　E：风险属性分析

　　答案：CD

　　解题思路：全生涯财务状况模拟仿真包含了现金流量分析和投资性资产额度模拟分析两个部

　　分，是检验客户是否达成其理财目标的重要分析手段，也是比较能全面地展示客户未来历年

　　收入支出情况、现金流状况和投资净值的变化状况的一种分析工具。

　　本题考查的重点：教材的第十章第三节： 全生涯模拟仿真分析。

　　第 50 题：在调整并明确目标的过程中，最主要的调整对象就是()。

　　A：收入项

　　B：支出项

　　C：资产项

　　D：负债项

　　答案：B

　　解题思路：在调整并明确目标的过程中，最主要的调整对象就是支出项。

　　本题考查的重点：教材的第十章第三节： 调整和明确目标。

　　第 51 题： )是基于对客户家庭财务状况分析和对未来的理财目标设定，对客户现在的和未

　　来的资源进行配置和具体管理的结果。

　　A：资产配置

　　B：产品配置

　　C：投资规划

　　D：财务规划

　　答案：C

　　解题思路：投资规划是基于对客户家庭财务状况分析和对未来的理财目标设定，对客户现在

　　的和未来的资源进行配置和具体管理的结果。

　　本题考查的重点：教材的第十章第四节： 资产配置和产品推荐。

　　第 52 题：理财规划师对客户当前关心的财务问题建议后，接下来就是()。

　　A：家庭财富保障规划及建议

　　B：资产配置和产品推荐建议

　　C：实施理财规划方案的相关安排和建议

　　D：实现其他理财目标的方案、措施

　　答案：D

　　解题思路：理财规划师对客户当前关心的财务问题建议后，接下来就是实现其他理财目标的

　　方案、措施。

　　本题考查的重点：教材的第十章第四节： 实现其他理财目标的方案、措施。

　　第 53 题：综合理财规划建议包括()。

　　A：理财目标建议

　　B：现阶段的各项支出预算的建议

　　C：家庭财务保障规划建议

　　D：家庭教育规划建议

　　E：投资规划建议

　　答案：BCE

　　解题思路：综合理财规划建议包括家庭财务保障规划建议、投资规划建议和现阶段的各项支

　　出预算的建议。

　　本题考查的重点：教材的第十一章第三节： 综合理财规划建议。