银行从业资格考试

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2017年银行从业资格考试中级个人理财高频考题_第3页

来源:考试网  [2017年10月26日]  【

  D:了解未来退休的时间

  E:要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成

  员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估

  答案:CE

  解题思路:了解现有资产状况包括两个方面:

  一是要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成

  员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估。

  二是了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收入来源。

  本题考查的重点:教材的第四章第二节: 现有资产状况。

  第 19 题:一个完整的退休规划,包括的内容有()。

  A:工作生涯设计

  B:自筹养老金的部分储蓄设计

  C:现有资产的计算

  D:退休养老资金缺口估算

  E:退休后生活设计

  答案:ABDE

  解题思路:一个完整的退休规划,包括工作生涯设计、退休后生活设计及退休养老资金缺口

  估算、自筹养老金部分的储蓄投资设计。

  本题考查的重点:教材的第四章第三节: 退休规划的流程。

  第 20 题:退休规划步骤分析包括的内容有()。

  A:计算资金需求和退休收入

  B:计算资金缺口

  C:退休规划的执行和跟踪

  D:确定退休目标

  E:制定退休规划

  答案:ABCDE

  解题思路:退休规划步骤分析包括: 一)确定退休目标(二)计算资金需求和退休收入(三)

  计算资金缺口(四)制定退休规划(五)退休规划的执行和跟踪。

  本题考查的重点:教材的第四章第三节: 退休规划步骤分析。

  第 21 题:我国的基本社会保险包括“五险一金”,以下属于“五险”的是()。

  A:意外伤害险

  B:生育保险

  C:医疗保险

  D:住房公积金

  E:养老保险

  答案:BCE

  解题思路:我国的基本社会保险包括“五险一金”:“五险”包括养老保险、医疗保险、失业

  保险、工伤保险和生育保险。

  本题考查的重点:教材的第四章第四节: 基本养老保险的资金筹集与发放。

  第 22 题:关于投资组合相关计算公式表达不正确的是()。

  A:名义收益率=(1+实际收益率×1+预期通货膨胀率)-1

  B:实际收益率就是扣除了通货膨胀因素以后的收益率概念,具体是指资产收益率(名义收

  益率)与通货膨胀率之差。

  C:实际收益率=(1+名义收益率)/(1+预期通货膨胀率)-1

  D:必要收益率=无风险收益率-风险收益率

  答案:D

  解题思路:必要收益率=无风险收益率+风险收益率。

  本题考查的重点:教材的第五章第二节: 投资组合理论。

  第 23 题:资本市场线反映的是有效组合的预期收益和( )之间的关系。

  A:平均数

  B:方差

  C:协方差

  D:标准差

  答案:D

  解题思路:资本市场线反映的是有效组合的预期收益和标准差之间的关系,任何单个风险证

  券由于均不是有效组合而一定位于该直线的下方。

  本题考查的重点:教材的第五章第二节: 资本资产定价模型。

  第 24 题:假设债券的价格为 180 元,票面利率为 5%,票面价值为 150 元,那么即期收益率

  为( )。

  A:5%

  B:4.17%

  C:6.2%

  D:5.5%

  答案:B

  解题思路:即期收益率=(150x5%)/180=4.17% 。

  本题考查的重点:教材的第五章第三节: 债券分析。

  第 25 题:投资组合业绩最常用的评价方法主要有( )。

  A:直接比较法

  B:历史资料研究法

  C:风险调整系数评价法

  D:主要指标法

  E:参数法

  答案:AC

  解题思路:投资组合业绩最常用的评价方法主要有以下几种:1.直接比较法、2.风险调整系

  数评价法。

  本题考查的重点:教材的第五章第三节: 投资组合业绩的评价。

  第 26 题:资产配置的流程不包括( )。

  A:了解客户的基本信息

  B:根据客户的情况和目标确定其预期收益和风险偏好

  C:决定不同资产类型上投资的比例

  D:根据客户的具体资产配置要求,在具体选择各类资产下的理财产品和产品组合

  答案:A

  解题思路:资产配置的步骤或流程,这里在强调概括为三点:第一步,根据客户的情况和目

  标确定其预期收益和风险偏好;第二步,决定不同资产类型上投资的比例,即根据客户预期

  收益率和风险承受度,确定其资金在权益类、固定收益类和现金类产品上的投资金额和比例;

  第三步,根据客户的具体资产配置要求,在具体选择各类资产下的理财产品和产品组合,这

  时可以兼顾客户的个人喜好,譬如对房地产投资和某类股票的特殊喜好。

  本题考查的重点:教材的第五章第四节: 资产配置的具体应用。

  第 27 题:理财规划方案制定的步骤包括( )。

  A:了解客户财务状况和理财需求

  B:明确客户的理财目标,与其投资收益和风险偏好

  C:收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况,包括存在的问题

  D:根据其理财目标、预期收益和风险属性,制定新的资产配置组合

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责编:examwkk

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