2019银行从业资格考试中级法律法规章节试题（21）_第3页

　　三、判断

　　1.在合规为本监管方式下，监管部门主要做两项工作，一是制定规定，二是检查规定的执行情况。(　)

　　『正确答案』正确

　　『答案解析』本题考查合规监管。在合规为本监管方式下，监管部门主要做两项工作，一是制定规定，二是检查规定的执行情况。

　　2.风险为本的监管方式，实现了由事后检查向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转变。(　)

　　『正确答案』正确

　　『答案解析』本题考查以风险为本的监管。风险监管是指通过识别银行业务中固有的风险种类，进而对银行业务的各类风险进行评估，并按照CAMEL评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式。风险为本的监管方式，实现了由事后检查向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转变，有更强的风险监测、识别和化解能力，在监管成本不升高的情况下能取得更好效果，因此是更有效的监管。