2020年初级银行从业资格证个人理财提升练习（十一）_第2页

　　二、多项选择题

　　1、(　)决定法律是理财师设计和管理计划的最重要的内容和依据，也是理财师需要具备 的基本素质。

　　A、法律的规范性

　　B、法律的强制性

　　C、深层逻辑性

　　D、法律的科学性

　　E、法律的公正性

　　2、根据代理权产生的依据不同，可以将代理分为(　)。

　　A、独家代理

　　B、委托代理

　　C、法定代理

　　D、指定代理

　　E、共同代理

　　3、委托代理终止的情形包括(　)。

　　A、代理期间届满或者代理事务完成

　　B、被代理人取消委托或者代理人辞去委托

　　C、代理人死亡

　　D、代理人丧失民事行为能力

　　E、作为被代理人或者代理人的法人终止

　　4、民事代理制度是最重要的民事法律制度之一。代理具有的特征是(　)。

　　A、代理人须在代理权限内实施代理

　　B、代理人在代理活动中具有独立的法律地位

　　C、代理人须以被代理人的名义实施代理行为

　　D、代理行为必须是具有法律效力的行为

　　E、代理行为须直接对被代理人发生效力

　　5、平等的民事法律主体之间进行的民事法律活动，应当遵循下列原则(　)。

　　A、诚实信用原则

　　B、自愿原则

　　C、平等原则

　　D、等价有偿原则

　　E、互惠互利原则

　　6、不动产是指不可移动的有形财产，包括(　) 。

　　A、土地

　　B、汽车

　　C、房屋

　　D、林木

　　E、船舶

　　7、婚姻法的内容包括(　)。

　　A、婚姻的成立

　　B、婚姻的解除

　　C、婚姻的效力

　　D、夫妻间的权利和义务

　　E、婚姻的经营

　　8、设立普通合伙企业，应当具备下列条件(　)。

　　A、有二个以上合伙人

　　B、合伙人为自然人的，应当具有完全民事行为能力

　　C、有合伙人认缴或者实际缴付的出资

　　D、有合伙企业的名称和生产经营场所

　　E、有书面合伙协议

　　9、理财产品宣传销售文本不得有下列情形(　)。

　　A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

　　B、违规承诺收益或者承担损失

　　C、夸大或者片面宣传理财产品

　　D、违规使用安全、保证等与产品风险收益特性不匹配的表述

　　E、登载单位或者个人的推荐性文字

　　10、基金宣传推介材料具体包括(　)。

　　A、宣传单、手册、信函、传真

　　B、公开出版资料

　　C、海报、户外广告

　　D、电视、电影、广播、互联网资料

　　E、中国证监会规定的其他材料

　　11、基金销售机构从事基金销售活动，存在下列情形之一的，将依据《证券投资基金 法》对相关机构和人员进行处罚(　)

　　A、未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务的

　　B、挪用基金销售结算资金或者基金份额的

　　C、未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统

　　D、泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的

　　E、未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品

　　12、银行开展银信理财合作，应当有清晰的战略规划，制定符合本行实际的合作战略并经董事会或理事会通过，同时遵守以下规定(　)。

　　A、严格遵守《商业银行个人理财业务管理暂行办法》等监管规定

　　B、充分揭示理财计划风险，并对客户进行风险承受度测试

　　C、理财计划推介中，应明示理财资金运用方式和信托财产管理方式

　　D、银行理财计划的产品风险和信托投资风险相适应

　　E、依据监管规定编制相关理财报告并向客户披露

　　13、销售保单利益不确定的保险产品，包括分红型、万能型、投资连结型、变额型等人身保险产品和财产保险公司非预定收益型投资保险产品等，存在以下情况的，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保(　)。

　　A、趸交保费超过投保人家庭年收入的4倍

　　B、年期交保费超过投保人家庭年收入的20%

　　C、月期交保费超过投保人家庭月收入的20%

　　D、保费交费年限与投保人年龄数字之和达到或超过60

　　E、保费额度大于或等于投保人保费预算的150%

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　　三、判断题

　　1、法律文化的科学性就在于法律教人们透过社会现象看问题本质。(　)

　　对

　　错

　　2、根据代理权产生的根据不同，可以将代理分为委托代理、法定代理和指定代理。(　)

　　对

　　错

　　3、十周岁以上不满十六周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。(　)

　　对

　　错

　　4、在我国，机关法人是最重要的企业法人形式。(　)

　　对

　　错

　　5、民事法律行为的委托代理，只能用书面形式。(　)

　　对

　　错

　　6、指定代理人按照人民法院或者指定单位的指定行使代理权。(　)

　　对

　　错

　　7、了解《人民共和国物权法》有助于理财师为客户进行住房、购车等的规划。(　)

　　对

　　错

　　8、同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，债务人优先受偿。(　)

　　对

　　错

　　9、根据《物权法》规定，某国家森林公园的所有权需依法登记。(　)

　　对

　　错

　　10、夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产以及婚前财产的约定，对双方具有约束力。(　)

　　对

　　错

　　11、一方不履行扶养义务时，需要扶养的一方，有要求对方付给扶养费的权利。(　)

　　对

　　错

　　12、清算期间，个人独资企业可以开展与清算目的无关的经营活动。(　)

　　对

　　错

　　13、普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担有限连带责任。(　)

　　对

　　错

　　14、除合伙协议另有约定外，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，须经其他合伙人一致同意。(　)

　　对

　　错

　　15、在宣传销售文本中应当明确提示，产品过往业绩不代表其未来表现，不构成新发理财产品业绩表现的保证。(　)

　　对

　　错

　　16、未经基金合同、招募说明书、基金销售服务协议约定，不得向投资人收取额外费用。(　)

　　对

　　错

　　17、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理。(　)

　　对

　　错

　　18、境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下的赔偿或给付的保险金，可以存入本人外汇储蓄账户，也可以结汇。(　)

　　对

　　错

　　19、个人外汇账户按账户性质，分为外汇结算账户、外汇储蓄账户、资本项目账户。(　)

　　对

　　错

　　20、商业银行从事黄金期货经纪业务应取得相应资格，不得利用自有的黄金期货交易资格代理客户从事黄金期货经纪业务。(　)

　　对

　　错