2020年初级银行从业资格证个人理财测试题（七）_第2页

　　二、多选题

　　1.金融理财的几种计算工具各有其特点，下列描述正确的有( )。

　　A.财务计算器：优点是便于携带，精准;缺点是操作流程复杂，不易记住

　　B.Excel 表格：优点是使用成本低，操作简单;缺点是局限性较大，需要电脑

　　C.复利与年金表：优点是简单，效率高;缺点是计算答案不够精确

　　D 复利与年金表：优点是计算精准;缺点是繁冗复杂，不再使用

　　E.专业理财软件：优点是功能齐全，附加功能;缺点是局限性大，内容缺乏弹性

　　2.个人理财规划的执行需要具备一定的专业知识，并遵守一定纪律，因此在个人理财规划执行过程中，客户需要接受专业人员的建议和帮助，这些专业人员包括( )。

　　A.税务师

　　B.律师

　　C.理财师

　　D.会计师

　　E.投资顾问

　　3.下列关于理财产品的表述，错误的是( )。

　　A.理财产品的名称应该反映产品的属性

　　B.理财产品的名称可以具有一定的诱惑性以扩大销售

　　C.商业银行可以销售没有期限的理财产品

　　D.设计理财产品前应该做好客户细分

　　E.理财产品风险揭示只要进行简单的列示即可

　　4.根据基础资产划分，常见的金融远期合约主要包括( )。

　　A.债权类资产的远期合约

　　B.远期利率协议

　　C.股权类资产的远期合约

　　D.股指期货合约

　　E.远期汇率协议

　　5.一般而言，风险偏好属于保守型的客户往往会选择( )等产品。

　　A.投资连结险

　　B.货币型基金

　　C.股票型基金

　　D.存款

　　E.保本型理财产品

　　6.家庭的生命周期包括( )。

　　A.家庭成熟期

　　B.家庭成长期

　　C.家庭准备期

　　D.家庭形成期

　　E.家庭衰老期

　　7.董老板打算投资 100 万元，希望在若干年后可以变成 200 万元，如果按照 72 法则估算，他需要选定( )的金融产品，可大致达到预期目标。

　　A.4%投资回报率，17 年期限

　　B.6%投资回报率，12 年期限

　　C.3%投资回报率，24 年期限

　　D.8%投资回报率，9 年期限

　　E.4.5%投资回报率，16 年期限

　　8.债券投资的风险因素包括( )。

　　A.违约风险

　　B.提前偿付风险

　　C.再投资风险

　　D.赎回风险

　　E.利率风险

　　9.在理财产品的管理和运作过程中，投资顾问是指为商业银行理财产品所募集资金(如果理财资金成立的信托财产)投资运作提供咨询服务、承担日常的投资运作管理的第三方机构，如( )等。

　　A.证券公司

　　B.信托公司

　　C.阳光私募基金

　　D.基金公司

　　E.资产管理公司

　　10.出现下列( )情形之一的，法定代理或者指定代理终止。

　　A.指定代理的人民法院或者指定单位取消指定

　　B.被代理人取得或者恢复民事行为能力

　　C.有其他原因引起的被代理人和代理人之间的监护关系消灭

　　D.代理人丧失民事行为能力

　　E.被代理人或者代理人死亡

　　三、判断题

　　1.再投资风险是指当市场利率下降，短期债券的持有人若进行再投资，将存在无法获得原有的较高票息率的可能性。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　2.FOF 是一种专门投资于其他证券基金的基金，并不直接投资股票或债券。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　3.一个家庭紧急预备金的合适金额是相当于 1-2 个月的家庭日常开支金额。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　4.民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利的民事义务的合法行为。( )

　　A.正确

　　B.错误

　　5.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分。( )

　　A.正确

　　B.错误