三、判断题
131.B【解析】非限定性资产管理计划可细分为股票型、混合型、FOF型和QDII型,限定性资产管理计划分为债券型和货币市场型。
132.B【解析】参与中小企业私募债券认购和转让的合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元,实缴出资总额不低于人民币1000万元。
133.B【解析】基金子公司为多个客户办理特定资产管理业务的,单个资产管理计划的委托人不得超过200人,但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制。
134.B【解析】所谓合伙制私募基金,由普通合伙人和有限合伙人组成,普通合伙人即私募基金管理人,他们和不超过49人的有限合伙人共同组建的一只私募基金。
135.B【解析】所谓“优先回收投资机制”,是指在基金期限届满,或某个投资项目进行清算时,合伙企业分配之前首先要确保有限合伙人已全部回收投资,或已达到最低的收益率。
136.B【解析】开户,通常是理财师与客户的首次接触,也是了解客户、收集信息的最好时机。
137.A
138.B
139.A
140.B【解析】个人理财是根据财务状况,建立合理的个人财务规划。并适当参与投资活动。
141.B【解析】在一级市场,ETF的申购与赎回一般有规定数量限制,即一个构造单位及其整数倍,低于一个构造单位的申购和赎回不予接受。
142.B【解析】理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。价值观因人而异,没有对错标准。理财规划师的责任不在于改变客户的价值观,而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。
143.A【解析】个人和家庭在金融市场上主要作为资金的供给方,但也可以是资金需求方。
144.A【解析】债券期限越长,市场发生不可预测状况的可能性越大,风险即会增加。
145.B【解析】按照不同的发行本位,国债可以分为实物国债和货币国债。
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