2018年初级银行从业资格考试个人理财备考试题十一_第4页

　　题号: 51

　　( )不属于泄露客户信息。

　　A、在与客户结束业务5年之后，销毁与该客户有关的信息资料和交易记录

　　B、从业人员将客户填写作废的表格交给保险公司的朋友

　　C、银行工作人员将客户的大额交易信息提供给反洗钱检查机关

　　D、同一团队里的两位客户经理交换分享客户资源

　　E、银行个人金融部门将客户信息提供给信用卡部，是其能更准确的评估个人信用风险

　　标准答案：ACDE

　　题号: 52

　　当银行从业人员经办亲戚的贷款申请时，应( )。

　　A、避免利益冲突，建议亲戚到其他银行办理

　　B、向上级汇报，披露利益冲突，履行回避制度

　　C、利用职责便利，以优惠条件发放贷款

　　D、明确机构利益与个人利益，公正办理业务，不必向上级汇报

　　E、不得利用工作便利，以低于普通客户的条件为亲戚办理贷款业务

　　标准答案：BE

　　题号: 53

　　银行从业人员应调查了解( )，以实现银行风险控制的要求。

　　A、客户的财物状况

　　B、客户的业务状况、业务单据

　　C、客户家庭地址、婚姻状况

　　D、客户风险承受能力

　　E、客户隐私、不愿被人知的秘密

　　标准答案：ABD

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　　题号: 54

　　对从业人员公平对待客户准则理解正确的是( )。

　　A、对老年客户应特殊对待

　　B、对存在语言障碍者应提供更多便利

　　C、因费率不同，为某些客户提供更优质的服务

　　D、因契约而产生的服务方式的差异，不应视为歧视

　　E、因业务的繁简度和金额大小的差异而待遇不同

　　标准答案：BCD

　　题号: 55

　　下列选项中，( )是银行从业人员与同事相处中应遵守的准则。

　　A、相互尊重

　　B、团结合作

　　C、公平竞争

　　D、相互监督

　　E、禁止商业贿赂及不当便利

　　标准答案：ABD

　　题号: 56

　　从业人员不得对外披露的信息有( )。

　　A、本机构经营方针的重大变化

　　B、长期未联络客户的地址、联系电话

　　C、本机构的重大投资行为

　　D、银行中层干部的名单

　　E、本机构购置重大财产的决定

　　标准答案：ABCDE

　　题号: 57

　　以下符合信息披露的行为是( )。

　　A、销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

　　B、银行职员以明确、足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息

　　C、银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

　　D、银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

　　E、销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露

　　标准答案：BC

　　题号: 58

　　根据协助执行准则的要求，从业人员应( )。

　　A、了解协助执行活动中的法定程序

　　B、对协助活动信息保密

　　C、了解为客户提供协助执行应尽的义务

　　D、了解协助执行应尽的职责

　　E、不得质疑国家机关查询冻结扣划客户资产的权利

　　标准答案：ABD

　　题号: 59

　　在处理客户投诉过程中，恰当的行为有( )。

　　A、保持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议

　　B、在反馈期限内答复客户，无反馈期限时，按行业惯例反馈情况

　　C、在反馈期限内尽全力调查，仍无法拿出意见时，只能作罢

　　D、耐心礼貌的倾听客户的投诉，对无理的投诉，事后不必调查处理

　　E、对不合理的投诉，应耐心说明情况，取得谅解

　　标准答案：ABE

　　题号: 60

　　在客户接触中，不妥的做法是( )。

　　A、每天邀请客户去打球

　　B、邀请客户在银行食堂进餐

　　C、赞助客户子女出国留学

　　D、节假日打电话问候客户

　　E、偶尔向客户赠送消费卡

　　标准答案：ACE

　　题号: 61

　　以下行为中()体现了同事间团结合作、互通有无的精神。

　　A、开展经验交流会、专业知识培训会

　　B、交流销售产品的技巧

　　C、分享各自的客户资源

　　D、提示同事不恰当的行为

　　E、在工作讨论会中直接指出同事的错误

　　标准答案：ABDE

　　题号: 62

　　对从业人员做好本职工作，忠于职守理解正确的是( )。

　　A、遵守行业规范、本机构的各项规章制度

　　B、保护本机构的商业机密

　　C、不泄漏机构的知识产权、专有技术

　　D、妥善处理本职工作与兼职岗位的关系

　　E、自觉维护本机构的形象和声誉

　　标准答案：ABCE

　　题号: 63

　　银行员工郭某在任职期间，行为不妥的有( )。

　　A、为机构节约开支，在单位电子设备上安装盗版软件

　　B、偶尔利用单位网络进行股票交易

　　C、利用单位购得的邮政服务，顺带邮递私人物品

　　D、将银行的电脑带回家自己使用，离职后归还

　　E、外出工作是节减支出，申报不实费用

　　标准答案：ABCD

　　题号: 64

　　以下符合公平竞争的行为包括( )。

　　A、某银行为提高服务质量，定期向从业人员讲授金融产品的特点和服务的技巧

　　B、某银行告知客户本行信用卡消费达到一定金额时，可以获得某些奖品

　　C、超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

　　D、某银行在常规金融服务之外，关注解决客户日常生活困难，并提供信息咨询等增值服务

　　E、以免费的方式向客户提供国际金融市场上的有关信息

　　标准答案：ABDE

　　题号: 65

　　银行职员陈某与另一家银行员工李某在一次同业联席会议上结识，作为同行，他们可以( )。

　　A、共同参加学术讨论会，介绍本行新产品的研发思路

　　B、交流产品知识、行业新闻、市场发展趋势

　　C、私下探讨某一客户的家庭生活、子女现状

　　D、交换内部资料，促进行业信息交流与合作

　　E、为开拓业务互相帮助，研究服务技巧

　　标准答案：BE

　　题号: 66

　　在从业人员与监管者接洽的过程中，应做到( )。

　　A、遵纪守法，对监管者诚实守信

　　B、披露正面信息，维护本机构商业信誉

　　C、与监管部门保持良好的关系，适当提供交通便利

　　D、保证提供数据的完整、真实、准确

　　E、严格按照监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率、保密级别报送相关数据和非数据信息

　　标准答案：ADE

　　题号: 67

　　下列哪些属于银行从业人员在与监管者往来中应遵守的准则?( )

　　A、接受监管

　　B、协助调查

　　C、配合现场监管

　　D、配合非现场监管

　　E、禁止贿赂和不当便利

　　标准答案：ACDE

　　题号: 68

　　从业人员配合监管者的工作，应做到( )。

　　A、向监管者提供真实、准确的信息，尽量保证完整

　　B、按监管者的要求报送非现场监管需要的数据

　　C、与监管者建立良好关系，接受银行业监管部门的监管

　　D、将本行的车长期无偿借给监管者，以方便现场检查

　　E、建立重大事项保密制度

　　标准答案：BC

　　题号: 69

　　对违反本职业操守的银行业从业人员，( )。

　　A、如果没有违法的行为存在，就不必受到惩戒

　　B、应被同行排斥

　　C、所在机构应视情况给与相应的惩戒

　　D、视情况向监管部门、司法机关报告

　　E、情节严重的，应通报同业，丧失在银行机构工作的机会

　　标准答案：CE

　　题号: 70

　　职业操守准则规范了银行从业人员与( )交往中的职业行为。

　　A、客户

　　B、同事

　　C、领导

　　D、同业

　　E、所在机构

　　标准答案：ABDE