2018年初级银行从业资格考试个人理财备考试题十一_第3页

　　二、多选题

　　题号: 36

　　从业人员职业操守的宗旨是( )。

　　A、规范从业人员职业行为

　　B、提高中国从业人员整体素质和职业道德水平

　　C、建立健康的银行战略发展方向

　　D、维护银行良好的声誉

　　E、促进银行业的健康发展

　　标准答案：ABDE

　　题号: 37

　　制定银行从业人员职业操守旨在提高银行从业人员( )。

　　A、业务水平

　　B、职业素质

　　C、职业道德水平

　　D、信用水平

　　E、法律法规意识

　　标准答案：BC

　　题号: 38

　　( )工作人员适用银行业从业人员职业操守准则。

　　A、信托公司

　　B、村镇银行

　　C、基金管理公司

　　D、农村信用合作社

　　E、汽车金融公司

　　标准答案：ABDE

试题来源:[银行从业2018年银行从业《(初级)》考试题库 】 2018年银行从业初级短时取证班送VIP题库通过比达90.86% 教材精讲班+考点强化班+模考预测班+习题班+历年实战考题班，助力短时取证！扫描二维码或直接咨询

　　题号: 39

　　银行从业人员应当遵守本职业操守，并接受( )的监督。

　　A、国家机关

　　B、银行业协会

　　C、监管机构

　　D、社会公众

　　E、新闻媒体

　　标准答案：BCD

　　题号: 40

　　( )属于银行从业人员应遵守的基本准则。

　　A、诚实信用、守法合规

　　B、专业胜任，勤勉尽职

　　C、保护商业机密与客户隐私

　　D、公平竞争

　　E、团结合作

　　标准答案：ABCD

　　题号: 41

　　勤勉尽职的内容包括( )。

　　A、不打听与自身工作无关的信息

　　B、维护所在机构商业信誉

　　C、对机构诚实信用

　　D、切实履行岗位职责

　　E、保守所在机构的商业机密

　　标准答案：BCD

　　题号: 42

　　银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知( )。

　　A、所推荐金融产品的特性、风险、收益

　　B、业务处理流程

　　C、风险控制框架

　　D、产品的设计过程

　　E、法律关系

　　标准答案：ABCE

　　题号: 43

　　( )明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

　　A、从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

　　B、从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

　　C、从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束

　　D、对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

　　E、为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

　　标准答案：ACD

　　题号: 44

　　从业人员遵守岗位职责，应做到( )。

　　A、不打听与自身工作无关的信息

　　B、不以不正当手段刺探其他机构的商业秘密

　　C、不泄漏本机构的信息

　　D、不经批准不为其他岗位人员代为履行职责

　　E、不得违反业务流程及岗位职责将自己保管的物品交与他人

　　标准答案：ADE

　　题号: 45

　　( )属于不当行为，可能侵犯客户隐私。

　　A、未到保存期限，遗失毁坏记载客户信息的挂失申请书、交费凭证

　　B、从业人员经客户许可，将客户信息泄露给证券公司保险机构

　　C、把办理理财业务时了解到的客户购房需求信息透露给相关房地产公司

　　D、不向同事打听与己无关的交易记录和客户隐私

　　E、妥善保管交易信息档案，离职后仍不得违反原机构的相关规定

　　标准答案：AC

　　题号: 46

　　按照从业人员职业操守的规定，反洗钱准则的内容包括( )。

　　A、遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务

　　B、积极配合监管人员的现场检查

　　C、了解客户账户开立、资金调拨的用途

　　D、及时按所在机构的要求报告大额交易和可疑交易

　　E、对执法机关的要求尽量满足，对暂时不能解决的需求，应耐心说明情况

　　标准答案：AD

　　题号: 47

　　银行从业人员在与客户接洽业务活动中，应做到( )。

　　A、满足客户的所有需求

　　B、公平对待不同国籍、民族、年龄的客户

　　C、提供理财建议，协助规避监管

　　D、为客户信息保密，不向任何第三者机构透露信息

　　E、尽可能地对残障者提供便利

　　标准答案：BE

　　题号: 48

　　按照监管要求，从业人员在推荐产品时应充分提示的风险包括( )。

　　A、法律风险

　　B、操作风险

　　C、政策风险

　　D、市场风险

　　E、道德风险

　　标准答案：ACD

　　题号: 49

　　某银行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍代理的基金产品时故意隐瞒最终责任承担者，并暗示消费者该银行是风险承担者，该工作人员违反了(

　　)规定。

　　A、诚实信用

　　B、信息披露

　　C、礼貌服务

　　D、风险提示

　　E、守法合规

　　标准答案：ABE

　　题号: 50

　　从业人员在向客户推荐本机构代理的产品时，应对( )进行披露。

　　A、产品所涉及的法律、政策、市场风险

　　B、产品的性质

　　C、产品的设计过程

　　D、产品的最终责任承担者

　　E、银行在销售过程中的责任和义务

　　标准答案：ABDE