2019初级银行从业资格证法律法规模考试卷（一）_第4页

　　61、下列说法中，不属于中国银监会监管目标的是(　　)。

　　A、努力减少银行业金融犯罪

　　B、高效、节约地使用一切监管资源

　　C、通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的利益

　　D、通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心

　　答案：B

　　解析：略

　　62、银行工作人员为客户服务时要做到风险提示，下列不属于违规的是(　　)。

　　A、客户提出问题时，为了达成业务提供虚假信息

　　B、对推荐产品及服务涉及的法律风险没有进行充分的提示

　　C、为达成交易而隐瞒风险

　　D、提醒客户留意合约中的免责条款

　　答案：D

　　解析：略

　　63、银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是(　　)。

　　A、银行工作人员甲利用假名开设账户进行股票投资

　　B、工作休息期间，银行工作人员乙与同事谈论工作话题

　　C、银行工作人员丙在与朋友交谈时，无意透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息

　　D、银行工作人员丁拒绝为同事保管涉及内幕信息的资料

　　答案：D

　　解析：银行业从业人员在日常工作和生活中，恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，应当做到：①不采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利益;②不在不当时间和地点谈论工作话题;③不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友;④按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档。

　　64、以下关于银行业从业人员要求中，其中一项不同于其他选项的是(　　)。

　　A、银行业从业人员熟知本机构关于规范自身的着装、言行的要求，自觉践行

　　B、对残障或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽可能为其提供便利

　　C、银行业从业人员的业务活动以客户为中心，专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌周到的服务是从业人员履行职责的基本要求

　　D、银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质服务，并在业务处理过程中，满足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况，获得客户的理解

　　答案：B

　　解析：选项A、C、D属于礼貌服务的要求，而B选项内容属于公平对待的内容。

　　65、中国邮政储蓄银行的挂牌时间是(　　)。

　　A、2005年10月27日

　　B、2006年12月31日

　　C、2007年3月20日

　　D、2012年1月21日

　　答案：C

　　解析：2005年10月27日，中国建设银行在香港联合交易所上市。2006年12月31日，经国务院同意银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立;2007年3月20日，中国邮政储蓄银行挂牌;2012年1月21日，中国邮政储蓄银行整体改制为股份有限公司。

　　66、代理活动涉及(　　)主体。

　　A、四方

　　B、三方

　　C、两方

　　D、单方

　　答案：B

　　解析：代理关系有三方当事人，即代理人、被代理人和相关人。

　　67、王某向好友张某借款5000元，同意将自己的电动车质押，该质权自(　　)起设立。

　　A、合同签订

　　B、合同生效

　　C、质物交付

　　D、质押登记

　　答案：C

　　解析：根据《物权法》第二百一十二条规定，质权自出质人交付质押财产时设立。

　　68、下列关于留置权的表述中，不正确的是(　　)。

　　A、留置权只能发生在特定的合同关系中

　　B、留置权具有两次效力

　　C、留置权具有可分性

　　D、留置权实现时，留置权人必须确定债务人履行债务的宽限期

　　答案：C

　　解析：留置权具有不可分性，即债权得到全部清偿之前，留置权人有权留置全部标的物。

　　69、下列选项中，不符合有限责任公司股东人数的是(　　)。

　　A、1个法人

　　B、10个法人和10个自然人

　　C、30个法人

　　D、60个自然人

　　答案：D

　　解析：有限责任公司由50个以下股东出资设立。

　　70、国有独资公司是一类特殊的(　　)。

　　A、两合公司

　　B、有限责任公司

　　C、股份有限公司

　　D、封闭式公司

　　答案：B

　　解析：国有独资公司是我国《公司法》所规定的一类特殊的有限责任公司，它只有一个投资主体，即国家授权投资的机构或者国家授权的部门。

　　71、公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出示本人工作证或执行公务证和出具(　　)人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助查询存款通知书”。

　　A、省级(含)以上

　　B、市级(含)以上

　　C、县级(含)以上

　　D、镇级(含)以上

　　答案：C

　　解析：公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助查询存款通知书”。

　　72、下列不属于风险资本在商业银行的应用领域的是(　　)。

　　A、绩效管理

　　B、风险管理

　　C、资源配置

　　D、风险控制

　　答案：B

　　解析：风险资本管理的意义在于使银行从管理风险的角度实现对资源的有效配置，达到风险与收益最优平衡。具体而言，风险资本被广泛应用于商业银行的下列领域：①绩效管理;②资源配置;③风险控制。

　　73、我国行使管理利率权限的机关是(　　)。

　　A、中国人民银行

　　B、中国银监会

　　C、国务院

　　D、各银行类金融机构

　　答案：A

　　解析：在我国，中国人民银行是管理利率的唯一有权机关，其他任何单位无权制定利率。

　　74、广泛用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款的托收方式为(　　)。

　　A、光票托收

　　B、跟单托收

　　C、出口托收

　　D、进口代收

　　答案：A

　　解析：光票托收广泛用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款等;跟单托收一般用于进出口贸易款项的收付，没有银行信用介入;我国的跟单出口托收只限于滞销商品和新小商品，以及进入竞争激烈的市场的商品;购买旧船的贸易通常使用跟单进口代收。

　　75、撤销权自债权人知道或应当知道撤销事由之日起(　　)年内行使。

　　A、1

　　B、2

　　C、3

　　D、5

　　答案：A

　　解析：撤销权自债权人知道或应当知道撤销事由之日起1年内行使。

　　76、下列银行业从业人员的行为中，不符合“信息保密”准则要求的是(　　)。

　　A、将客户资料存放在保险柜

　　B、在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息

　　C、离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报

　　D、妥善保管客户交易信息档案

　　答案：C

　　解析：“信息保密”准则要求银行业从业人员在受雇期间及离职后均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。

　　77、银行中间业务发展的基础是(　　)的创新。

　　A、银行存款业务

　　B、银行贷款业务

　　C、银行中间业务

　　D、国际业务

　　答案：C

　　解析：银行中间业务的发展基础是中间业务的创新。

　　78、跨系统联行往来是指结算业务发生在两家不同银行间的(　　)业务，跨系统往来的资金清算必须通过(　　)办理。

　　A、清算;中国银行

　　B、拆借;中国人民银行

　　C、清算;中国人民银行

　　D、交易;中国结算公司

　　答案：C

　　解析：跨系统联行往来是指结算业务发生在两家不同银行间的清算业务，跨系统往来的资金清算必须通过中国人民银行办理。

　　79、下列选项中，(　　)不属于银行业从业人员处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应遵循的原则。

　　A、诚实守信

　　B、银行利益优先

　　C、公平合理

　　D、客户利益至上

　　答案：B

　　解析：银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

　　80、下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是(　　)。

　　A、暗示客户可能伪造合同获得贷款

　　B、报告客户违反了法律禁止性规定

　　C、按照法律规定办理业务

　　D、正确理解法律禁止性规定

　　答案：A

　　解析：略